Enosys Loans; primul stablecoin garantat cu XRP pe Flare

Enosys lansează primul protocol CDP pe Flare, permițând deținătorilor de XRP să emită stablecoin-uri fără încredere, supracolateralizate.

Enosys a lansat Enosys Loans, primul protocol de Poziție de Datorie Colateralizată (CDP) care permite deținătorilor de XRP să emită un stablecoin fără încredere, supracolateralizat direct pe Flare, lansând mai întâi cu FXRP și wFLR, și extinzându-se în curând la stXRP.

Utilizatorii pot depune FXRP sau wFLR ca garanție pentru a deschide un CDP și a emite noul stablecoin descentralizat. Detalii mai jos:

Detalii de configurare a lansării

• Limita de emitere pentru ramura FXRP = $4m CDP
• Limita de emitere pentru ramura wFLR = $1m CDP
• Datoria minimă per Trove = $500 CDP

Utilizatorii timpurii care depun stablecoin-ul în Stability Pool sau oferă lichiditate pe DEX-urile suportate sunt eligibili pentru stimulente rFLR. Suportul pentru XRP mizat (stXRP) ca garanție va veni în curând, ceea ce va integra mai profund stXRP ca activ componibil în întregul DeFi Flare.

Cum alimentează CDP-urile stablecoin-urile

Motorul din spatele acestui sistem este o Poziție de Datorie Colateralizată (CDP). Un protocol CDP permite utilizatorilor să emită un stablecoin în raport cu garanția lor. Garanția susține stablecoin-ul și îl ajută să mențină o valoare apropiată de $1. Aceasta înseamnă că deținătorii de XRP vor putea accesa valoarea XRP-ului lor fără a trebui să-și vândă token-urile.

O componentă crucială a acestui mecanism este pool-ul de stabilitate, care asigură că sistemul poate acoperi datoria restantă în caz de lichidare. Utilizatorii care își mizează stablecoin-ul în pool-ul de stabilitate sunt recompensați cu randament real provenit din taxele de emitere, dobânzile plătite și recompensele de lichidare.

În plus, o piatră de temelie a Enosys Loans este integrarea sa cu Flare Time Series Oracle (FTSO) pentru stabilirea descentralizată a prețurilor garanțiilor. Spre deosebire de oracle-urile tradiționale care se pot baza pe surse de date centralizate, FTSO agregă feed-uri de preț de la furnizori de semnale independenți, oferind date foarte precise și rezistente la manipulare pentru activele de garanție.

Un fork prietenos al Liquity V2 pe Flare

Liquity este unul dintre cele mai încercate și testate protocoale CDP din DeFi. De la lansarea din 2021, a securizat miliarde în garanții, și-a menținut ancorarea stablecoin-ului în timpul volatilității extreme a pieței și a dovedit rezistența designului său de răscumpărare și pool de stabilitate.

Liquity V2 păstrează principiile de bază care au făcut V1 de încredere — imutabilitate, descentralizare și securitate — adăugând în același timp îmbunătățiri precum rate de împrumut stabilite de utilizator, eficiență îmbunătățită a capitalului și lichiditate stimulată de protocol.

Pe Flare, utilizatorii vor putea bloca FXRP (o reprezentare 1-la-1 a XRP) în protocol pentru a emite un stablecoin. Pentru prima dată, deținătorii de XRP obțin acces la un stablecoin descentralizat garantat de activele lor, permițând împrumutul fără vânzare, furnizarea de lichiditate și oportunități de randament în întregul DeFi.

În mod unic, împrumutații pe Flare pot stabili rata procentuală anuală (APR) pe care sunt dispuși să o plătească. Cu toate acestea, ratele mai mici vin cu un compromis: pozițiile cu cea mai mică rată a dobânzii sunt primele răscumpărate dacă stablecoin-ul scade sub ancorarea sa de $1.

La scurt timp după lansare, suportul se va extinde pentru a include stXRP, token-ul de mizare lichidă de la Firelight. Aceasta înseamnă că deținătorii de XRP își pot pune XRP-ul mizat la lucru de două ori: câștigând recompense de mizare și folosind stXRP ca garanție pentru a emite stablecoin-uri.

De ce contează

• Primul stablecoin garantat de XRP: Flare devine casa unui stablecoin descentralizat colateralizat de unul dintre cele mai mari active crypto.
• Integrare mai profundă a stXRP: Token-ul de mizare lichidă devine componibil, evoluând într-o garanție fundamentală pentru DeFi.
• Mai multă activitate pentru FAssets: Fiecare stablecoin emis stimulează utilizarea sistemului FAssets, consolidând rețeaua și stimulând fluxurile de lichiditate.

Pentru a stimula adoptarea, protocolul va integra stimulente rFLR, ceea ce înseamnă că utilizatorii care folosesc stablecoin-ul emis în pool-ul de stabilitate sau în pool-urile de lichiditate ale schimburilor descentralizate vor putea câștiga recompense rFLR.

Drumul înainte

Suportul pentru garanții suplimentare native Flare, cum ar fi FLR și mai multe FAssets, este planificat, alături de integrări extinse cu alte aplicații DeFi din ecosistem. Aducând un model dovedit precum Liquity V2 pe Flare, Enosys pune bazele pentru lichiditate stabilă, descentralizată, alimentată de XRP și îmbunătățită prin mizare lichidă.