CMA ของเคนยาแสวงหาเครื่องมือบล็อกเชนเพื่อติดตามธุรกรรมคริปโต

สรุปย่อ

• CMA ของเคนยาแสวงหาเครื่องมือเพื่อตรวจสอบธุรกรรมคริปโตบนเชนหลักๆ

• แพลตฟอร์มจะแจ้งเตือนกระเป๋าเงินที่มีความเสี่ยง เครื่องมือผสมเหรียญ (mixers) และหน่วยงานที่ถูกคว่ำบาตร

  

• CMA วางแผนที่จะติดตามเงินทุนข้ามเครือข่าย Bitcoin, Ethereum และอีกกว่า 20 เครือข่าย

• กฎหมายสินทรัพย์เสมือนใหม่ของเคนยามอบอำนาจให้ CMA ดูแลกำกับดูแลตลาดแลกเปลี่ยนคริปโต

• เครื่องมือนี้จะช่วยตรวจจับแพลตฟอร์มออฟชอร์ที่ไม่มีใบอนุญาตซึ่งให้บริการในเคนยา

หน่วยงานกำกับดูแลตลาดทุนของเคนยามีแผนที่จะซื้อระบบวิเคราะห์บล็อกเชนเพื่อติดตามธุรกรรมคริปโตบนเครือข่ายหลักๆ สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดทุน (Capital Markets Authority) ต้องการเครื่องมือนี้เนื่องจากเคนยากำลังเตรียมการดูแลกำกับดูแลบริษัทสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับอนุญาต ระบบจะสนับสนุนการสอบสวน การตรวจสอบความสอดคล้องตามกฎหมาย และการกำกับดูแลภายใต้กฎหมายสินทรัพย์เสมือนฉบับใหม่

CMA มุ่งเป้าการตรวจสอบธุรกรรมคริปโตในวงกว้าง

CMA ต้องการแพลตฟอร์มที่สามารถตรวจสอบ Bitcoin, Ethereum และเครือข่ายบล็อกเชนอื่นๆ อีกอย่างน้อย 20 แห่ง ระบบต้องติดตามธุรกรรมแบบเรียลไทม์ และต้องสามารถตรวจสอบกิจกรรมในอดีตได้ หน่วยงานกำกับดูแลสามารถตรวจสอบกระแสเงินทุนปัจจุบันและสร้างประวัติธุรกรรมก่อนหน้านี้ขึ้นมาใหม่

เครื่องมือนี้จะสร้างการแจ้งเตือนสำหรับกระเป๋าเงินที่มีความเสี่ยงสูง การโอนเงินจำนวนมาก เครื่องมือผสมเหรียญ (mixers) และที่อยู่ที่เกี่ยวข้องกับดาร์กเน็ต นอกจากนี้ยังจะตรวจสอบหน่วยงานเทียบกับรายการคว่ำบาตรของสหประชาชาติและ OFAC ผลที่ตามมาคือ เคนยาสามารถเสริมสร้างความเข้มแข็งในการตรวจสอบต่อต้านการฟอกเงินและการหลีกเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตร

แพลตฟอร์มจะช่วยนักสืบสร้างแผนที่ความเชื่อมโยงของกระเป๋าเงินและติดตามเงินทุนข้ามเชนต่างๆ นอกจากนี้ยังจะแสดงเส้นเวลาของธุรกรรมและระบุที่อยู่ที่มีความเชื่อมโยงกัน CMA ต้องการคะแนนความเสี่ยงอัตโนมัติที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกง มัลแวร์เรียกค่าไถ่ การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และภัยคุกคามอื่นๆ

กฎหมายสินทรัพย์เสมือนใหม่ขับเคลื่อนแผนการกำกับดูแล

เคนยาได้นำกรอบกฎหมายฉบับแรกสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัลผ่านพระราชบัญญัติผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (Virtual Assets Service Providers Act) ประธานาธิบดีวิลเลียม รูโต ลงนามในกฎหมายในเดือนตุลาคม และมีผลบังคับใช้ในเดือนถัดมา กฎหมายนี้ได้สร้างเส้นทางอย่างเป็นทางการสำหรับการออกใบอนุญาตและกำกับดูแลธุรกิจคริปโต

กรอบงานนี้แบ่งหน้าที่ระหว่างธนาคารกลางเคนยาและ CMA ธนาคารกลางดูแลบริการชำระเงิน สเตเบิลคอยน์ และผู้ให้บริการกระเป๋าเงินแบบมีผู้ดูแล (custodial wallet) ส่วน CMA กำกับดูแลตลาดแลกเปลี่ยน นายหน้า ที่ปรึกษา ผู้จัดการสินทรัพย์ และแพลตฟอร์มโทเค็นไนเซชัน

จนถึงขณะนี้ ยังไม่มีบริษัทคริปโตใดได้รับใบอนุญาตภายใต้กรอบใหม่ อย่างไรก็ตาม ผู้ประกอบการที่มีอยู่มีเวลาจนถึงเดือนพฤศจิกายน 2026 เพื่อปฏิบัติตามกฎระเบียบใหม่ กระทรวงการคลังของเคนยายังได้ออกข้อกำหนดร่างในเดือนมีนาคมเพื่อสนับสนุนการดำเนินการ

เคนยาเข้าร่วมกระแสการเฝ้าระวังบล็อกเชนในวงกว้าง

CMA ยังต้องการระบุตลาดแลกเปลี่ยนที่ผู้อยู่อาศัยในเคนยาใช้กันทั่วไป นอกจากนี้ยังมีแผนที่จะตรวจจับแพลตฟอร์มออฟชอร์ที่ให้บริการผู้ใช้ท้องถิ่นโดยไม่ได้รับอนุมัติ แนวทางนี้ทำให้หน่วยงานกำกับดูแลมีทัศนวิสัยที่ดีขึ้นต่อกิจกรรมคริปโตทั้งในระดับท้องถิ่นและข้ามพรมแดน

เคนยายังคงเป็นหนึ่งในตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดในแอฟริกา Chainalysis ประมาณการว่าผู้ใช้ในเคนยาได้รับคริปโตมูลค่าประมาณ 19 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ระหว่างเดือนกรกฎาคม 2024 ถึงมิถุนายน 2025 รายงานยังจัดอันดับให้เคนยาอยู่ในอันดับสี่ของทวีปในด้านมูลค่าคริปโตที่ได้รับ

หน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลกได้ใช้เครื่องมือข่าวกรองบล็อกเชนที่คล้ายคลึงกันสำหรับการบังคับใช้กฎหมายและงานด้านภาษี หน่วยงานในสหรัฐอเมริกาและสหราชอาณาจักรได้ทำสัญญากับบริษัทเช่น Chainalysis และ TRM Labs ตอนนี้เคนยาแสวงหาเครื่องมือที่เทียบเคียงกันได้ขณะที่กำลังสร้างระบอบการกำกับดูแลคริปโตที่เข้มงวดมากขึ้น

บทความ Kenya CMA Seeks Blockchain Tool to Track Crypto Transactions ปรากฏครั้งแรกบน CoinCentral