ТІНЬОВА МЕРЕЖА MEXC: Finetix, Paytend Europe та румунсько-литовська мережа приховування

Слідчі експертизи розкрили складну "тіньову мережу", яка забезпечує роботу каналів поповнення в євро для глобально занесеної до чорного списку біржі MEXC. Використовуючи комплексну стратегію багаторівневості через Румунію та Литву, MEXC уникає регуляторного контролю та банківських блокувань, застосовуючи "примарний" платіжний шлюз, який ефективно приховує ідентичність мерчанта у фінансовій системі.

Анатомія обману

Поки регулятори по всій Європі видають попередження проти MEXC Global, біржа продовжує обробляти мільйони євро депозитів через свій "мутований" дзеркальний домен MEXC.co та основний домен MEXC.com. Одним з каналів цього обходу є румунська Finetix Ltd S.R.L. через литовську Paytend Europe UAB. Використовуючи румунську компанію-оболонку як одержувача платежів та литовську EMI для банківських операцій, MEXC гарантує, що системи банківського комплаєнсу залишаються сліпими щодо призначення коштів.

Експертний комплаєнс та аналіз ризиків

1. "Примарний" одержувач: Finetix Limited S.R.L.

Коли зареєстрований користувач MEXC ініціює банківський переказ, йому пропонується надіслати кошти не до MEXC, а до Finetix Ltd S.R.L. також відомої як Finetix Limited S.R.L. Ця організація, зареєстрована в Бухаресті, Румунія (Strada BUZESTI, Nr. 75-77), є незареєстрованим або нерегульованим румунським постачальником крипто послуг та служить договірним щитом.

Це стандартне товариство з обмеженою відповідальністю без фінансової або криптоліцензії. Його основна мета — діяти як "мерчант записів", забезпечуючи, щоб назва "MEXC" ніколи не з'являлася в банківській виписці користувача. На основі

• формулювань на веб-сайті MEXC,
• процесів, а також вигляду та відчуття обох веб-сайтів,

ми припускаємо, що Finetix тісно пов'язана з MEXC або контролюється нею. Ми також виявили, що веб-сайт Finetix (www.finetix.net) не працює. Офіційно веб-сайт пропонує купівлю криптовалюти. Однак під час нашої перевірки не вдалося зареєструватися або завершити транзакцію. Очевидно, що веб-сайт є лише прикриттям для MEXC.

2. Фінансовий канал: Paytend Europe UAB

Фактичні кошти надходять на литовський IBAN (LT48 3120 0108 5320 6016), який належить Paytend Europe UAB. Paytend, ліцензована установа електронних грошей (EMI) у Литві, надає інфраструктуру віртуального IBAN (vIBAN). Цікаво, що платіжні інструкції вказують "адресу банку" як румунський офіс одержувача, що є дуже нерегулярною практикою, призначеною для заплутування автоматизованих тригерів AML, які шукають юрисдикційну узгодженість.

3. Анатомія тіньового потоку

Наше експертне розслідування конкретних платіжних інструкцій (IBAN LT483120010853206016) виявляє навмисну стратегію "потрійного маскування":

• Обман з адресою: У вельми нерегулярному кроці платіжні інструкції вказують румунську адресу (Strada BUZESTI, Nr. 75-77) як "адресу банку" для литовського IBAN. Це класична тактика для заплутування автоматизованих фільтрів AML, які інакше позначили б транскордонну невідповідність між румунським одержувачем та литовським банком (Примітка: Ця адреса є високощільним хабом "віртуальних офісів", який часто використовується фінтех та ІТ-компаніями.)
• Румунська оболонка: Одержувачем є Finetix Limited S.R.L., зареєстрована в Бухаресті. Це стандартна комерційна організація без фінансових або крипто-активних ліцензій. Вона діє як "мерчант записів", щоб приховати назву "MEXC" від банківських аудитів.
• Литовський канал: Кошти надходять до Paytend Europe UAB, литовської установи електронних грошей (EMI). Paytend надає IBAN, але важливо, що Paytend не є біржею криптовалюти. Це банківська організація, яка використовується як сліпий транзит.

Комплаєнс та аналіз ризиків

Компонент	Організація	Роль	Статус
Бренд	MEXC	Публічний інтерфейс.	Високий ризик
Договірний одержувач	Finetix Limited S.R.L.	Румунська оболонка (Бухарест) Одержувач депозитів	Без ліцензії
Фінансовий канал	Paytend Europe UAB (www.finetix.net)	Литовська EMI (Вільнюс) Провайдер IBAN	Посередник
Ліцензія на криптовалюту	НЕМАЄ	Відсутня прив'язка VASP	КРИТИЧНА ПОМИЛКА

Експорт до таблиць

Пастка: Зареєстровані користувачі MEXC вважають, що вони використовують "безпечний" банківський переказ ЄС. Насправді вони беруть участь у нерегульованому "тіньовому розрахунку", який не має захисту споживачів, страхування та відповідності MiCA.

Вердикт ризику: КРИТИЧНИЙ (ЧЕРВОНИЙ)

Партнерство Finetix-MEXC є підручниковим прикладом маскування транзакцій. Відокремлюючи бренд (MEXC) від одержувача (Finetix) та банку (Paytend), група сприяє неліцензованим фінансовим послугам для резидентів ЄС. Згідно з рамками MiCA 2026, такі "тіньові канали" є незаконними та підлягають суворим покаранням як для біржі, так і для посередників.

Заклик до дії Whistle42

Інсайдерів Finetix Limited S.R.L. або MEXC заохочують виступити. Ми шукаємо внутрішню документацію від офіцерів комплаєнсу Paytend Europe або співробітників Finetix Limited S.R.L.

Який обсяг трафіку "придбання цифрових активів" проходить через IBAN LT483120010853206016?

Хто є кінцевим бенефіціарним власником (UBO) румунської оболонки?