Акціонери звинувачують JPMorgan Chase у тому, що банк не помітив тривожних сигналів. Справу було порушено 10 березня 2026 року в федеральному суді Каліфорнії. За словами інвесторів, JPMorgan Chase здійснював фінансові операції, які підтримували масштабну схему шахрайства.
У скарзі стверджується, що ймовірна схема передавала сотні мільйонів доларів через рахунки Goliath Ventures. За словами позивачів, під час операцій було виявлено кілька тривожних сигналів. Ці тривожні сигнали нібито включали великі надходження коштів, великі зняття між рахунками та незвичайні моделі платежів.
Незважаючи на ці тривожні сигнали, у позові стверджується, що банк все одно дозволив здійснювати транзакції в рамках інвестиційної програми. Інвестори стверджують, що кращий контроль запобіг би шахрайству або сповільнив його вчасно. Зараз позивачі вимагають компенсації грошових збитків, пов'язаних з ймовірною схемою.
За словами юристів, банки схильні до судових розглядів у випадках, коли позивачі підозрюють, що фінансові установи ігнорували тривожні сигнали. Тим не менш, суди повинні з'ясувати, чи дійсно банк не виконав вимоги регуляторного моніторингу.
Генеральний директор Goliath Ventures Крістофер А. Дельгадо був заарештований правоохоронними органами 1 березня 2026 року. Прокурори звинуватили його в електронному шахрайстві та відмиванні грошей. Дослідники стверджують, що компанія приваблювала інвесторів надзвичайно високими прибутками від торгівлі криптовалютою.
Повідомлялося, що компанія рекламувала щомісячні прибутки від 20 до 50 відсотків. Це обіцянки, які можуть слугувати сигналами тривоги на фінансових ринках. Чиновники стверджують, що схема була типовою схемою Понці.
Нові інвестори вкладали кошти в програму. Потім організатори використовували ці депозити для виплат попереднім інвесторам, представляючи виплати як прибуток від торгівлі. Ця модель створює ілюзію успішної ефективності інвестицій. Однак схема зрештою руйнується, коли припиняються нові депозити.
За даними слідчих, понад 1 000 інвесторів з 2022 року постраждали від шахрайства. Повідомлялося, що збитки становили близько 328 мільйонів. Справа викликала неоднозначні почуття як у фінансових, так і в криптовалютних колах.
Деякі коментатори вказали на іронію ситуації. Інші зазначили, що керівники JPMorgan Chase раніше критикували криптовалюти та попереджали про шахрайство в секторі. Зараз банк звинувачується в обробці транзакцій, пов'язаних з однією з найбільших схем Понці, пов'язаних з криптовалютою, за останні роки.
Тим часом регулятори посилюють свої зусилля щодо боротьби з фінансовим шахрайством. Остання статистика, опублікована Комісією з цінних паперів та бірж США, вказує, що схеми Понці призвели до збитків приблизно на 3,7 мільярда лише в Сполучених Штатах у 2025 році.
Судова справа, що триває, може зайняти кілька місяців або навіть років для вирішення. Однак справа відображає зростаюче перетинання між традиційними банківськими гравцями та швидкозмінним світом криптовалют.
Публікація JPMorgan's $328M Ponzi Hypocrisy Exposed вперше з'явилася на Coinfomania.


