Nga có kế hoạch khắc phục các tài khoản bị chặn sai trong quá trình thực thi quá mức đối với tiền điện tử

Các cơ quan quản lý Nga đang triển khai "cơ chế phục hồi" cho các nhà giao dịch tiền mã hóa bị nhầm lẫn với tội phạm thông thường do bản chất giao dịch của họ.

Chính quyền Moscow đã cố gắng kiềm chế gian lận phổ biến bằng các biện pháp mới cũng đang ảnh hưởng đến người dùng crypto. Hệ thống này thừa nhận cần được điều chỉnh.

Nga tiến hành Mở chặn tài khoản ngân hàng được sử dụng cho giao dịch crypto

Làm việc chặt chẽ với Bộ Nội vụ (MVD), Ngân hàng Trung ương Nga (CBR) đã bắt đầu thực hiện các thủ tục để giải phóng tài sản của những người giao dịch tiền mã hóa.

Các khách hàng ngân hàng thông thường đã phàn nàn rằng tài khoản của họ đang bị chặn dựa trên nghi ngờ về các hoạt động gian lận, trong khi thực tế, các giao dịch chuyển khoản chỉ đơn giản là liên quan đến giao dịch crypto.

Cơ quan tiền tệ đã giới thiệu một cơ chế để phục hồi quyền cho công dân tuân thủ pháp luật, người đứng đầu Bộ phận An ninh Thông tin, Vadim Uvarov, đã thông báo tại hội nghị "Antifraud Russia".

Trong sự kiện diễn ra tuần này, quan chức này nhắc nhở rằng theo luật pháp hiện hành, những người bị thêm nhầm vào cơ sở dữ liệu đặc biệt của ngân hàng dành cho những kẻ lừa đảo có thể nộp đơn để được xóa tên.

Họ có thể làm điều đó bằng cách liên hệ với nhà cung cấp dịch vụ ngân hàng của họ hoặc trực tiếp với Ngân hàng Nga, để tính hợp pháp của việc đưa vào danh sách đen và lý do của nó có thể được xem xét lại, tờ báo kinh doanh Vedomosti đã lưu ý trong một báo cáo.

Tuy nhiên, giám đốc điều hành CBR tiết lộ rằng nhiều đơn đăng ký này vẫn bị từ chối. Vào thứ Sáu, ông đã được hãng tin Tass trích dẫn như sau:

Uvarov nhấn mạnh rằng hầu hết những người liên hệ với cơ quan quản lý với những loại khiếu nại này đều là người trẻ, từ 15 đến 24 tuổi, vì họ chiếm phần lớn tên trong danh sách và thường là mục tiêu của các cuộc điều tra của cảnh sát.

Tuy nhiên, ông lạc quan rằng cơ chế phục hồi đã hoạt động, kêu gọi các công dân bị ảnh hưởng tin rằng họ đã tham gia vào các hoạt động đáng ngờ mà không có sự đồng ý của họ hãy liên hệ với MVD để giải quyết vấn đề.

Ngân hàng Nga có kế hoạch điều chỉnh quy trình phục hồi

Vadim Uvarov cũng tiết lộ rằng ngân hàng trung ương có ý định "làm sắc nét" cơ chế phục hồi và "làm sạch cơ sở dữ liệu một chút", vì cơ quan tài chính hiện nhận được tới 1,000 khiếu nại loại này mỗi ngày.

Vài tuần trước, vào giữa tháng 11, chính Thống đốc CBR Elvira Nabiullina đã thừa nhận rằng số lượng lớn các đơn kháng cáo như vậy cho thấy đã có những bước đi quá mức trong cuộc chiến chống lại những kẻ lừa đảo.

Bà thừa nhận rằng số lượng khiếu nại về việc chặn tài khoản ngân hàng không có lý do đã tăng lên mặc dù có sự sụt giảm trong các tín hiệu về các kế hoạch lừa đảo mà các cơ quan chức năng nhận được, bày tỏ hy vọng rằng vấn đề này cuối cùng sẽ được giải quyết.

Nga đã thông qua một loạt luật trong năm nay, được cho là nhằm mục tiêu vào các dòng tiền từ gian lận, lừa đảo và rửa tiền, bao gồm cả thông qua crypto.

Như một phần của những nỗ lực này, Ngân hàng Nga đã thông báo họ đang lên kế hoạch ra mắt một nền tảng gọi là "Antidrop". Trong tiếng lóng của Nga, từ "drop" hoặc "dropper" được sử dụng để chỉ một người bị tội phạm lợi dụng, đôi khi mà không nhận ra điều đó.

Tiền bị đánh cắp từ các nạn nhân bị lừa đảo thường được chuyển đổi qua lại giữa tiền mã hóa, sử dụng thẻ ngân hàng và tài khoản đăng ký dưới tên của những "con la tiền" này. Các ngân hàng Nga đang cố gắng phát hiện nhanh chóng và đóng băng các loại giao dịch này.

Nhiều giao dịch chuyển khoản, bao gồm cả giữa các tài khoản thuộc sở hữu của cùng một người, và thường là với số tiền nhỏ, thường bị đánh dấu là đáng ngờ bởi hệ thống tự động của họ và các tài khoản tương ứng bị chặn.

Các nhà phê bình đã cảnh báo về điều này, và các biện pháp khác, chẳng hạn như giới hạn rút tiền mặt tại ATM, không chỉ ảnh hưởng đến những kẻ lừa đảo, mà còn ảnh hưởng đến các nhà giao dịch crypto thông thường, đặc biệt là những người giao dịch tiền kỹ thuật số trên cơ sở ngang hàng.

Nhận $50 miễn phí để giao dịch crypto khi bạn đăng ký Bybit ngay bây giờ