如何在香港購買加密貨幣（2026）

香港提供亞洲最具結構性和最安全的加密貨幣交易環境之一。與不受監管的市場不同,該城市在清晰的許可框架下運作,在不抑制創新的情況下確保加密貨幣投資者保護。

無論您的加密貨幣交易能力如何,首先了解如何在香港受監管的交易所中操作是在此安全購買數位資產的關鍵。本指南解釋了您需要了解的流程,從選擇持牌平台到保護您的持倉,讓您可以自信地交易。

最後更新:2026年1月13日

什麼是加密貨幣?

加密貨幣是一種通過密碼學保護並由區塊鏈技術驅動的數位或虛擬貨幣。這些貨幣於2009年首次隨Bitcoin推出,在依賴區塊鏈的去中心化網絡上運作——區塊鏈是由計算機網絡維護的分散式帳本。

加密貨幣最初被設計為獨立於傳統金融系統運作,但隨著全球監管的增加,其框架不斷演變。各國家和地區對其法律地位和監管的方法存在很大差異。

加密貨幣有其優勢,包括更快速且可能降低成本的交易,特別是在國際轉賬方面。然而,它們也面臨重大挑戰,包括價格高度波動、監管不確定性,以及對其在非法活動中潛在濫用的擔憂。

如何在香港投資加密貨幣

在香港投資加密貨幣有四種主要方式:使用虛擬資產交易平台(VATPs)、通過虛擬資產場外交易(VA OTC)交易商交易、與證監會持牌經紀合作,或投資加密貨幣ETF。

虛擬資產交易平台(VATPs)

VATPs是受監管的加密貨幣交易平台,由證券及期貨事務監察委員會(證監會)發牌和監督。截至2025年2月,香港有九個持牌VATPs。

這些平台必須滿足嚴格的監管要求,包括全面的客戶盡職調查(CDD)檢查、全面的反洗錢(AML)和打擊恐怖主義融資(CTF)措施、強大的網絡安全和營運控制,以及對公平和透明交易實踐的承諾。

證監會持牌經紀

傳統金融機構,如銀行和證券公司,若已從證監會獲得許可,可以向其客戶提供加密貨幣相關服務。這些經紀受證監會法規和監督,為投資者提供一定程度的保護。然而,與VATPs相比,它們的加密貨幣相關產品和服務範圍可能更為有限。

例如,數位銀行ZA Bank於2024年底推出其加密貨幣交易服務,使用戶能夠從US$70開始買賣Ethereum和Bitcoin。

虛擬資產場外交易(VA OTC)交易商

VA OTC交易商,包括經紀、VA ATM和其他促進加密貨幣交易的數位平台,在過渡性安排下運作。雖然他們已申請成為VATPs,但尚未獲得完全批准。

這些交易商受到一些監督,但可能不遵守與完全持牌VATPs相同的嚴格標準。這種監管不足增加了消費者的風險,因為如果證監會拒絕交易商的VATP批准申請,他們的資金可能會面臨風險。

加密貨幣ETF

香港提供加密貨幣現貨ETF,讓投資者無需直接擁有數位資產即可接觸加密貨幣市場。這些ETF與傳統ETF受相同監管要求約束,同樣受證監會監督。

香港於2024年7月提供了六隻Bitcoin和Ethereum現貨ETF,為亞洲投資者提供了以這種方式交易它們的第一個途徑。

如何在香港購買加密貨幣

您需要遵循六個步驟在此購買加密貨幣:

1. 選擇一個持牌交易所,選擇其中一個證監會批准的平台。
2. 創建帳戶,在您選擇的交易所註冊並完成認識您的客戶(KYC)流程。
3. 接下來驗證您的身份,提交相關文件。
4. 為您的帳戶注資,通過銀行轉賬、信用卡或其他支持的付款方式存入港幣。
5. 在交易部分下單,選擇您想購買的加密貨幣,例如Bitcoin或Ethereum。
6. 保護您的資產,將您的加密貨幣轉移到安全的錢包進行長期儲存。

香港持牌加密貨幣交易所概覽

以下是香港持牌加密貨幣交易所的表格,包括它們的掛單者和吃單者費用,以及每家公司的簡要概述。

資料來源:截至2025年2月5日的各網站

香港加密貨幣生態系統的現狀

香港正以審慎而進步的監管方法鞏固其作為亞洲領先加密貨幣中心的地位。

截至2025年2月,證券及期貨事務監察委員會(證監會)自2024年中以來已向七個虛擬資產交易平台(VATPs)發出營運許可。最近,於2025年1月27日,PantherTrade和YAX獲得證監會批准,使香港持牌加密貨幣交易所的總數增加到九個。

這一發牌推動反映了該城市在確保投資者保護的同時促進創新的策略。證監會執行嚴格的監管措施,包括嚴格的認識您的客戶(KYC)協議、資產保障和網絡安全標準。

為加強監督,證監會在其2025-2026年度預算中提議擴大其加密貨幣監管團隊,增加15個新職位,其中八個將專注於虛擬資產框架、市場監察和執法。

除了交易所監管,香港正在推進其更廣泛的數位資產框架。目前正在審查的穩定幣法案尋求監管法幣掛鉤穩定幣發行人,要求他們從金融管理局(HKMA)獲得許可。

隨著這些發展,香港正在塑造一個平衡市場增長、投資者保護和合規性的監管模式,鞏固其在全球加密貨幣格局中作為關鍵參與者的角色。

常見問題

香港最好的加密貨幣交易所有哪些?

截至2026年1月,香港有11個由證券及期貨事務監察委員會(證監會)監管的持牌虛擬資產交易平台(VATPs)。這些平台必須滿足嚴格的監管要求,因此它們理想上屬於香港最佳加密貨幣投資交易所的類別。

在香港投資加密貨幣ETF有什麼好處?

香港的加密貨幣ETF為投資者提供了一種無需直接擁有數位資產即可接觸加密貨幣市場的方式。這些ETF像傳統ETF一樣受到監管,並受證券及期貨事務監察委員會(證監會)的監督。

加密貨幣ETF為想要投資Bitcoin和Ethereum等加密貨幣但不想管理個別幣種的投資者提供了更安全和更易於獲得的替代方案。

香港的VASP和VATP有什麼區別?

在香港的虛擬資產監管框架中,虛擬資產服務提供者(VASPs)和虛擬資產交易平台(VATPs)是密切相關但不同的概念。VASPs代表了一個更廣泛的類別,涵蓋各種虛擬資產服務,而VATPs特指虛擬資產的集中式交易平台。

根據現行監管框架,所有在香港營運或積極向香港投資者推廣其服務的集中式VATPs必須從證券及期貨事務監察委員會(證監會)獲得許可,無論它們交易證券型代幣還是非證券型代幣。

圖片來源:編輯自Freepik

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