การเติบโตของสินเชื่อธนาคารในเดือนเมษายนเร็วที่สุดในรอบ 9 เดือน

กิจกรรมการปล่อยสินเชื่อของธนาคารฟิลิปปินส์ยังคงขยายตัวต่อเนื่องในเดือนเมษายน โดยการเติบโตของสินเชื่อในอุตสาหกรรมบันทึกอัตราที่เร็วที่สุดในรอบเก้าเดือน ตามรายงานของBangko Sentral ng Pilipinas (BSP) เมื่อช่วงดึกวันศุกร์ที่ผ่านมา

จากข้อมูลเบื้องต้นของธนาคารกลาง ยอดสินเชื่อคงค้างรวมของธนาคารสากลและธนาคารพาณิชย์ หักด้วยข้อตกลงซื้อคืนแบบย้อนกลับ เพิ่มขึ้น 11.4% เมื่อเทียบรายปีในเดือนเมษายน อยู่ที่ 14.755 ล้านล้านเปโซ จาก 13.249 ล้านล้านเปโซ

เดือนเมษายนบันทึกการเติบโตของสินเชื่อที่เร็วที่สุดในรอบเก้าเดือน หรือนับตั้งแต่ 11.8% ในเดือนกรกฎาคม 2025

บนพื้นฐานที่ปรับตามฤดูกาล การปล่อยสินเชื่อของธนาคารเพิ่มขึ้น 2% เมื่อเทียบรายเดือน ซึ่ง BSP ระบุว่าสะท้อนถึงความคาดหวังของธนาคารเกี่ยวกับความต้องการสินเชื่อที่มั่นคงจากภาคธุรกิจและครัวเรือนในไตรมาสนี้

จากการสำรวจเจ้าหน้าที่สินเชื่อธนาคารอาวุโสของ BSP ประจำไตรมาสแรก พบว่า 53.8% ของธนาคารที่ถูกสำรวจมองว่าความต้องการสินเชื่อจากภาคธุรกิจมีเสถียรภาพสำหรับไตรมาสที่สองของปี ขณะที่ 52.9% คาดว่าความต้องการสินเชื่อจากครัวเรือนจะมีเสถียรภาพเช่นกัน

"สินเชื่อแก่ผู้พักอาศัยคิดเป็นส่วนใหญ่ของสินเชื่อคงค้างทั้งหมด ในขณะที่ส่วนน้อยเป็นสินเชื่อแก่ผู้ที่ไม่ได้พักอาศัย" ธนาคารกลางระบุในแถลงการณ์

การปล่อยสินเชื่อแก่ผู้พักอาศัยเติบโต 11.8% อยู่ที่ 14.462 ล้านล้านเปโซ จาก 12.931 ล้านล้านเปโซเมื่อปีที่แล้ว ซึ่งดีขึ้นจากการเพิ่มขึ้น 11.1% ที่บันทึกได้ในเดือนมีนาคม

ขณะเดียวกัน สินเชื่อที่ให้แก่ผู้ที่ไม่ได้พักอาศัยหดตัว 7.9% ต่อปี อยู่ที่ 293.112 พันล้านเปโซในเดือนเมษายน จาก 318.366 พันล้านเปโซ ซึ่งชันกว่าการลดลง 5.9% ที่บันทึกได้ในเดือนก่อนหน้า

ในเดือนเมษายน ธนาคารปล่อยสินเชื่อรวม 12.463 ล้านล้านเปโซสำหรับกิจกรรมการผลิตของผู้พักอาศัย สูงกว่า 10.7% เมื่อเทียบกับ 11.26 ล้านล้านเปโซที่อนุมัติเมื่อปีที่แล้ว ซึ่งคิดเป็นส่วนใหญ่ของสินเชื่อที่ธนาคารให้แก่ผู้พักอาศัยในช่วงเวลาดังกล่าว และเร็วกว่า9.7% ที่บันทึกได้ในเดือนมีนาคม

ตาม BSP การเติบโตนี้ขับเคลื่อนโดยการขยายตัว 25.8% ต่อปีในการปล่อยสินเชื่อสำหรับภาคการจัดหาไฟฟ้า ก๊าซ ไอน้ำ และระบบปรับอากาศ สินเชื่อสำหรับการซ่อมรถยนต์และรถจักรยานยนต์ก็เพิ่มขึ้น 11.8% กิจกรรมอสังหาริมทรัพย์ 8.1% กิจกรรมทางการเงินและประกันภัย 6.7% และการผลิต 1%

ในทางกลับกัน สินเชื่อผู้บริโภคแก่ผู้พักอาศัยพุ่งขึ้น 19.6% อยู่ที่ 1.999 ล้านล้านเปโซ จาก 1.671 ล้านล้านเปโซเมื่อปีก่อนหน้า อย่างไรก็ตาม ชะลอตัวลงจากการเพิ่มขึ้น 20.5% ที่บันทึกได้ในเดือนมีนาคม ซึ่ง BSP ระบุว่าเป็นผลมาจากการปล่อยสินเชื่อที่ช้าลงในกลุ่มบัตรเครดิตและยานยนต์

สินเชื่อบัตรเครดิตเพิ่มขึ้น 26.6% ต่อปี อยู่ที่ 1.247 ล้านล้านเปโซในเดือนเมษายน ชะลอตัวลงจากการเพิ่มขึ้น 27.9% ที่บันทึกได้ในเดือนก่อนหน้า

การปล่อยสินเชื่อสำหรับยานยนต์เติบโต 11.6% อยู่ที่ 539.824 พันล้านเปโซในเดือนเมษายน ชะลอตัวเล็กน้อยจาก 12.5% ในเดือนมีนาคม

อย่างไรก็ตาม สินเชื่อเพื่อวัตถุประสงค์ทั่วไปสำหรับเงินเดือนเพิ่มขึ้น 6.1% ต่อปี อยู่ที่ 170.236 พันล้านเปโซในเดือนเมษายน เพิ่มขึ้นจาก 4.2% ในเดือนมีนาคม

ธนาคารกลางติดตามกิจกรรมการปล่อยสินเชื่อของธนาคารเพื่อติดตามการส่งผ่านนโยบายการเงิน

สภาพคล่องเพิ่มขึ้นต่อเนื่อง
ขณะเดียวกัน ปริมาณเงินของประเทศเพิ่มขึ้นต่อเนื่องในเดือนเมษายน เนื่องจากธนาคารยังคงขยายสินเชื่อแก่บริษัทเอกชนที่ไม่ใช่สถาบันการเงินและครัวเรือน

ข้อมูลเบื้องต้นแยกต่างหากของ BSP แสดงให้เห็นว่าสภาพคล่องภายในประเทศ (M3) เพิ่มขึ้น 12.2% อยู่ที่ 20.348 ล้านล้านเปโซในเดือนเมษายน จาก 18.128 ล้านล้านเปโซในเดือนเดียวกันของปีที่แล้ว

เมื่อเทียบรายเดือน สภาพคล่องของประเทศเพิ่มขึ้นเล็กน้อย 0.7% บนพื้นฐานที่ปรับตามฤดูกาล

"การเติบโตของสภาพคล่องภายในประเทศขับเคลื่อนเป็นหลักโดยการขยายตัวอย่างต่อเนื่องในการกู้ยืมของบริษัทเอกชนที่ไม่ใช่สถาบันการเงินและครัวเรือน" ธนาคารกลางระบุในแถลงการณ์เมื่อวันศุกร์

M3 เป็นตัวชี้วัดปริมาณเงินในระบบเศรษฐกิจที่รวมถึงสกุลเงินที่หมุนเวียน เงินฝากธนาคาร และสินทรัพย์ทางการเงินอื่น ๆ ที่แปลงเป็นเงินสดได้ง่าย

การขยายตัวในเดือนเมษายนเร็วกว่า 12.1% ในเดือนมีนาคมเล็กน้อย นอกจากนี้ยังสอดคล้องกับการเติบโตของสภาพคล่องที่เห็นในเดือนกันยายน 2020 และเป็นอัตราที่เร็วที่สุดในรอบกว่าห้าปี หรือนับตั้งแต่ 13.7% ในเดือนสิงหาคม 2020

การเรียกร้องสิทธิ์ภายในประเทศ ซึ่งรวมถึงจากภาคเอกชนและภาครัฐ อยู่ที่ 23.366 ล้านล้านเปโซในเดือนเมษายน สูงกว่า 12.7% จาก 20.735 ล้านล้านเปโซเมื่อปีที่แล้ว

เมื่อแยกตามประเภท การเรียกร้องสิทธิ์ต่อภาคเอกชนเติบโต 12.6% ต่อปี อยู่ที่ 15.021 ล้านล้านเปโซ

"ขณะเดียวกัน การเรียกร้องสิทธิ์สุทธิต่อรัฐบาลกลางเพิ่มขึ้น 15.1% ในเดือนเมษายน ขับเคลื่อนหลักโดยหลักทรัพย์รัฐบาลคงค้างที่สูงขึ้น (GS) และเงินฝากที่ BSP และธนาคารที่ลดลง" ธนาคารกลางระบุ

การเรียกร้องสิทธิ์สุทธิต่อรัฐบาลกลางเพิ่มขึ้นอยู่ที่ 6.328 ล้านล้านเปโซในเดือนเมษายน

การเรียกร้องสิทธิ์ต่อภาคใดภาคหนึ่งหมายถึงหนี้สินของภาคนั้นต่อสถาบันรับฝากเงิน เช่น ธนาคารและธนาคารกลาง

ข้อมูล BSP ยังแสดงให้เห็นว่าสินทรัพย์ต่างประเทศสุทธิ (NFA) ในรูปเปโซอยู่ที่ 7.275 ล้านล้านเปโซในเดือนเมษายน เพิ่มขึ้น 8.9% ต่อปี

ทั้งนี้ การถือครองตราสารหนี้สกุลเงินต่างประเทศที่เพิ่มขึ้นของธนาคารช่วยเพิ่ม NFA ของธนาคารอยู่ที่ 875.709 พันล้านเปโซ เพิ่มขึ้น 17.2%

NFA ของธนาคารกลางก็เพิ่มขึ้นเช่นกันเมื่อเทียบรายปี 7.9% อยู่ที่ 6.399 ล้านล้านเปโซ

NFA สะท้อนถึงผลต่างระหว่างการเรียกร้องสิทธิ์และหนี้สินของสถาบันรับฝากเงินต่อผู้ที่ไม่ได้พักอาศัยในประเทศ

"BSP จะยังคงดำเนินการเพื่อให้แน่ใจว่าสภาวะสภาพคล่องภายในประเทศยังคงสอดคล้องกับวัตถุประสงค์ด้านเสถียรภาพราคาและการเงินของธนาคาร" ธนาคารกลางระบุ — Katherine K. Chan