สหภาพยุโรปจะเข้มงวดข้อกำหนด KYC สำหรับคริปโตและบังคับใช้วงเงินสด €10,000 ตั้งแต่ปี 2027

• สหภาพยุโรปเตรียมบังคับใช้มาตรการใหม่ที่กำหนดวงเงินธุรกรรมเงินสดที่ €10,000 เริ่มตั้งแต่เดือนกรกฎาคม 2027
• กฎระเบียบ AML ที่ปรับปรุงใหม่จะครอบคลุมผู้ให้บริการคริปโต สินค้ามูลค่าสูง บริการระดมทุน รวมถึงโครงการลงทุนเพื่อถิ่นพำนัก

สหภาพยุโรปเตรียมเปิดตัวการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบ AML อย่างครอบคลุม ซึ่งจะเสริมความเข้มแข็งให้กับการควบคุมกำกับดูแลในระบบการเงินแบบดั้งเดิมรวมถึงในพื้นที่คริปโต กฎระเบียบ (EU) 2024/1624 จะมีผลบังคับใช้ในเดือนกรกฎาคม 2027 และกำหนดวงเงินธุรกรรมเงินสดที่ €10,000 ทั่วสหภาพยุโรป

ผู้立法จากยุโรปได้ร่างกฎหมายเพื่อเสริมความเข้มแข็งให้กับมาตรการป้องกันการฟอกเงินและเพิ่มความโปร่งใสในภาคส่วนที่มีความเสี่ยงสูง คำสั่งดังกล่าวช่วยสร้างคู่มือ AML ภายในสหภาพยุโรป พร้อมลดความแตกต่างในข้อกำหนดการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ในระดับชาติ กฎหมายใหม่ห้ามธุรกิจรับชำระเงินสดเกิน €10,000 สำหรับสินค้าและบริการ ขณะเดียวกันอนุญาตให้รัฐสมาชิกกำหนดวงเงินขั้นต่ำในระดับชาติได้หากจำเป็น

นอกจากนี้ กรอบการทำงานใหม่ยังขยายขอบเขตของหน้าที่ป้องกันการฟอกเงินให้ครอบคลุมหลายอุตสาหกรรมที่ถูกมองว่ามีความเสี่ยงต่ออาชญากรรมทางการเงิน ได้แก่ ผู้ค้าสินค้าฟุ่มเฟือย สโมสรฟุตบอลอาชีพ ผู้ให้บริการระดมทุน และโครงการลงทุนเพื่อถิ่นพำนักที่ให้สัญชาติหรือสิทธิ์พำนักอาศัยโดยอิงจากการบริจาคเงิน

กฎ KYC และการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์สำหรับบริษัทคริปโตเข้มงวดยิ่งขึ้น

กฎระเบียบใหม่กำหนดกฎที่เข้มงวดยิ่งขึ้นเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ของผู้ให้บริการคริปโตที่ดำเนินงานทั่วประเทศ ธุรกรรมที่เกิดขึ้นเป็นครั้งคราวโดยผู้ให้บริการคริปโตบางรายต้องใช้กระบวนการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะลูกค้า นอกจากนี้ ผู้ให้บริการต้องปรับปรุงขั้นตอนการระบุตัวตนผู้ใช้ หน่วยงานกำกับดูแลห้ามบัญชีคริปโตนิรนามและกำหนดข้อจำกัดเพิ่มเติมสำหรับบริการคริปโตที่มุ่งเน้นความเป็นนิรนาม

กฎระเบียบนี้ยังเสริมความเข้มแข็งในการรายงานปัญหาผู้รับประโยชน์ที่แท้จริง นิติบุคคลเช่น บริษัทและกองทุนทรัสต์จำเป็นต้องยื่นรายละเอียดความเป็นเจ้าของอย่างถูกต้อง หน่วยงานที่เกี่ยวข้องได้นำมาตรการนี้มาใช้เพื่อเพิ่มความโปร่งใสและสนับสนุนการสืบสวนอาชญากรรมทางการเงิน หน่วยงานจะต้องมีข้อมูลผู้รับประโยชน์ที่แท้จริงแบบรวมศูนย์ซึ่งพร้อมเข้าถึงได้โดยหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้อง

นักวิเคราะห์ตลาดชี้ให้เห็นว่ากฎระเบียบเหล่านี้ถือเป็นการเปลี่ยนแปลงที่ครอบคลุมที่สุดด้าน AML ในสหภาพยุโรปในช่วงที่ผ่านมา นิติบุคคลที่ถูกกำกับดูแลต้องมั่นใจว่าได้ปรับปรุงระบบการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ก่อนที่กฎระเบียบนี้จะมีผลบังคับใช้ เมื่อกำหนดเส้นตายในการบังคับใช้กฎระเบียบเหล่านี้ใกล้เข้ามา หน่วยงานกำกับดูแลคาดหวังว่ากรอบการทำงานนี้จะนำไปสู่ความสอดคล้องกันของสภาพแวดล้อม AML ในบรรดารัฐสมาชิกทั้งหมด

ข่าวคริปโตที่น่าสนใจ:

เกาหลีใต้เตรียมออกกฎระเบียบการโอนคริปโตข้ามพรมแดนภายใต้กรอบการทำงานใหม่