อินเดียเพิ่มความเข้มงวดในการตรวจสอบ AML สำหรับธุรกรรมคริปโตที่มูลค่าเกิน $10,000

TLDR

• อินเดียสั่งรายงานการซื้อขาย OTC คริปโตที่เกินเกณฑ์ 10,000 ดอลลาร์

• FIU ขยายการกำกับดูแล AML ไปยังธุรกรรมและนิติบุคคลคริปโตส่วนตัว

  

• ตลาดแลกเปลี่ยนต้องเก็บรักษาบันทึกธุรกรรม OTC ตั้งแต่เดือนมกราคม 2026

• การตรวจสอบความเป็นเจ้าของที่แท้จริงกลายเป็นเรื่องสำคัญสำหรับการซื้อขายคริปโตรายใหญ่

• กฎใหม่เพิ่มการตรวจสอบกระเป๋าเงิน กองทุน และเส้นทางธุรกรรม

อินเดียได้สั่งให้ตลาดแลกเปลี่ยนคริปโตรายใหญ่รายงานธุรกรรม over-the-counter ที่มูลค่าเกิน 10,000 ดอลลาร์ ตามรายงานของ The Economic Times หน่วยข่าวกรองทางการเงิน (Financial Intelligence Unit) ออกคำร้องขอดังกล่าวหลังจากการประชุมปลายเดือนพฤษภาคมกับแพลตฟอร์มขนาดใหญ่อย่างน้อยสามแห่ง อินเดียยังสั่งให้ตลาดแลกเปลี่ยนติดตามและเก็บรักษาบันทึกที่ครอบคลุมตั้งแต่เดือนมกราคม 2026 เป็นต้นไป

FIU มุ่งเป้าธุรกรรมส่วนตัวมูลค่าสูง

คำสั่งดังกล่าวครอบคลุมการซื้อขายคริปโตแบบเจรจาต่อรองที่เกิดขึ้นนอกสมุดคำสั่งซื้อสาธารณะของตลาดแลกเปลี่ยน การซื้อขายเหล่านี้ช่วยให้ลูกค้ารายใหญ่ลดการกระทบต่อราคาขณะโอนเงินจำนวนมากผ่านช่องทางส่วนตัว อย่างไรก็ตาม โครงสร้างส่วนตัวอาจทำให้การตรวจสอบตัวตนยากขึ้นและลดความโปร่งใสในแหล่งที่มาของเงินทุนที่แท้จริง

FIU ต้องการให้ตลาดแลกเปลี่ยนระบุกรรมการ ผู้ควบคุม และเจ้าของผลประโยชน์ที่แท้จริงขั้นสุดท้ายเบื้องหลังธุรกรรมที่เข้าเกณฑ์ แพลตฟอร์มต้องตรวจสอบบันทึกองค์กร ห่วงโซ่ความเป็นเจ้าของ วัตถุประสงค์ของธุรกรรม และแหล่งที่มาของเงินทุน อินเดียคาดหวังให้มีการตรวจสอบที่เข้มงวดยิ่งขึ้นเพื่อเปิดเผยเอกสารปลอม บัญชีตัวกลาง และการจัดการควบคุมที่ซ่อนเร้น

ลูกค้า OTC มักขอถอนเงินอย่างรวดเร็วไปยังกระเป๋าเงินส่วนตัวหลังจากทำธุรกรรมเสร็จสิ้น เมื่อเงินออกจากตลาดแลกเปลี่ยนแล้ว แพลตฟอร์มจะมีการควบคุมการเคลื่อนไหวในภายหลังน้อยลง ดังนั้น ตลาดแลกเปลี่ยนต้องตรวจสอบกระเป๋าเงินปลายทาง หลักฐานความเป็นเจ้าของ และการโอนหลังการซื้อขายก่อนที่จะปล่อยสินทรัพย์

อินเดียขยายการควบคุม AML ที่มีอยู่

อินเดียได้จัดให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลเสมือนอยู่ภายใต้กรอบการป้องกันการฟอกเงิน (Prevention of Money Laundering) อยู่แล้ว กรอบดังกล่าวกำหนดให้แพลตฟอร์มที่จดทะเบียนเก็บรักษาบันทึก รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย และปฏิบัติตามพันธกรณี FIU-IND การดำเนินการล่าสุดขยายหน้าที่เหล่านี้ไปยังการซื้อขายส่วนตัวรายใหญ่และโครงสร้างความเป็นเจ้าขององค์กรที่ซับซ้อน

ในเดือนมกราคม อินเดียได้นำการตรวจสอบ know-your-customer ที่เข้มงวดยิ่งขึ้นมาใช้กับผู้ใช้บนแพลตฟอร์มคริปโตที่จดทะเบียน มาตรการดังกล่าวรวมถึงการเซลฟี่แบบเรียลไทม์ การตรวจสอบตำแหน่งทางภูมิศาสตร์ และการติดตาม internet protocol ระหว่างการลงทะเบียน ตลาดแลกเปลี่ยนต้องอัปเดตข้อมูลลูกค้าทุกหกหรือสิบสองเดือนตามความเสี่ยงของบัญชี

เจ้าหน้าที่ยังใช้บทลงโทษและหนังสือแจ้งการจดทะเบียนเพื่อบังคับใช้การปฏิบัติตามกฎระเบียบในภาคส่วนนี้ Binance เคยชำระค่าปรับ 2.25 ล้านดอลลาร์สำหรับความบกพร่องด้านการป้องกันการฟอกเงินที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินงานในอินเดีย อินเดียยังเตือนแพลตฟอร์มต่างประเทศที่ให้บริการผู้ใช้ในประเทศโดยไม่ได้ดำเนินการจดทะเบียน FIU ที่จำเป็น

OTC Desks เผชิญหน้าที่บันทึกที่กว้างขึ้น

คำสั่งดังกล่าวกำหนดให้ OTC desks เสริมความเข้มแข็งในการตรวจสอบก่อนและหลังการชำระธุรกรรม ตลาดแลกเปลี่ยนต้องรวบรวมบันทึกความเป็นเจ้าของ หลักฐานการระดมทุน เหตุผลของธุรกรรม และรายละเอียดกระเป๋าเงินปลายทาง สามารถชะลอการซื้อขายได้เมื่อลูกค้าให้เอกสารไม่ครบถ้วนหรือข้อมูลความเป็นเจ้าของไม่ชัดเจน

บริษัทเอกชน ทรัสต์ และตัวกลางมักใช้ชั้นทางกฎหมายหลายชั้นภายในธุรกรรมเดียว ดังนั้น แพลตฟอร์มสามารถขอเอกสารการจัดตั้งบริษัท บันทึกผู้ถือหุ้น รายละเอียดคณะกรรมการ เอกสารภาษี และสัญญาสนับสนุน อินเดียมุ่งหมายนำการซื้อขายคริปโตส่วนตัวเหล่านี้ให้ใกล้เคียงกับมาตรฐานการรายงานทางการเงินที่กำหนดไว้มากขึ้น

มาตรการดังกล่าวไม่ได้ห้ามการถือครองสกุลเงินดิจิทัล การซื้อขาย หรือกิจกรรม OTC ที่ถูกกฎหมาย แต่ขยายหน้าที่การรายงานและลดความไม่เปิดเผยตัวตนในธุรกรรมมูลค่าสูงที่จัดการโดยแพลตฟอร์มที่มีการกำกับดูแล อินเดียให้ความสำคัญกับการตรวจสอบช่องทางคริปโตส่วนตัวที่ดำเนินการนอกสมุดคำสั่งซื้อของตลาดแลกเปลี่ยนที่มองเห็นได้มากขึ้น

The post India Tightens AML Scrutiny on Crypto Transactions Above $10,000 appeared first on CoinCentral.