Australia akan memberikan kewenangan baru kepada badan intelijen keuangannya, Australian Transaction Reports and Analysis Center, untuk menindak pasar ATM kripto terbesar ketiga di dunia.

Regulasi baru sedang disusun yang akan memberikan kekuasaan kepada AUSTRAC untuk mengawasi "produk berisiko tinggi" seperti ATM Kripto, yang menurut Menteri Dalam Negeri Tony Burke, telah dikaitkan dengan pencucian uang, penipuan, perdagangan narkoba ilegal, dan bahkan eksploitasi anak.

Burke sedang berbicara di National Press Club di Canberra ketika ia menyoroti bahwa jumlah ATM kripto di Australia telah tumbuh dengan kecepatan yang mengkhawatirkan, dan negara ini saat ini memiliki jumlah kios kripto tertinggi di kawasan tersebut, dan ketiga tertinggi di dunia.

"Enam tahun lalu, Australia memiliki 23 mesin. Tiga tahun lalu, Australia memiliki 200 mesin. Sekarang, kami memiliki 2.000 mesin," Burke dikutip mengatakan.

Pasar ATM kripto Australia yang berkembang pesat telah memposisikannya sebagai pusat global untuk aktivitas tunai-ke-kripto, dan kekhawatiran ini tidak tanpa alasan, mengingat bahwa otoritas lokal telah berulang kali menemukan mesin-mesin ini digunakan sebagai alat untuk penipuan, scam, dan transfer keuangan ilegal.

Beberapa bulan lalu, otoritas lokal melaporkan bahwa 15 korban, banyak di antaranya adalah warga senior dari Tasmania, telah kehilangan sekitar $2,5 juta akibat penipuan yang melibatkan ATM kripto. 

Meskipun ATM cryptocurrency itu sendiri tidak secara inheren berbahaya, penipu sering mengarahkan korban ke mesin-mesin ini sebagai bagian dari skema penipuan yang rumit, terutama karena pembelian kripto dengan fiat membuat jejak keuangan sulit dilacak karena anonimitas yang melekat pada transaksi blockchain. 

Burke juga menggemakan kekhawatiran ini selama penampilannya dan mengutip temuan AUSTRAC bahwa mayoritas transaksi yang mengalir melalui mesin-mesin ini terkait dengan aktivitas ilegal.

"Ketika mereka melihat pengguna teratas, pengguna teratas yang memasukkan paling banyak uang ke ATM kripto, 85 persen uang yang mengalir untuk pengguna teratas melibatkan penipuan atau money mules," kata Burke.

Namun, Burke tidak menjelaskan apakah AUSTRAC akan bergerak untuk melarang ATM kripto sepenuhnya, seperti yang telah dilakukan beberapa yurisdiksi lain di seluruh dunia.

ATM Kripto menghadapi pembatasan di Australia

AUSTRAC telah memantau sektor ATM kripto untuk waktu yang lama dan melakukan langkah pertamanya pada Maret 2025, ketika lembaga tersebut mengeluarkan peringatan kepada operator ATM mengenai ketidakpatuhan terhadap undang-undang anti pencucian uang.

Selama beberapa bulan berikutnya, lembaga tersebut meningkatkan penegakan hukum, melakukan investigasi yang ditargetkan, dan kemudian memperkenalkan batas 5.000 dolar Australia untuk transaksi tunai. Operator juga diwajibkan untuk melakukan proses uji tuntas pelanggan yang lebih ketat dan menampilkan pemberitahuan peringatan penipuan di lokasi ATM.

"Kondisi-kondisi ini dirancang untuk membantu melindungi individu dari penipuan dan bisnis dari eksploitasi kriminal," kata CEO AUSTRAC Brendan Thomas saat itu.