Coinbase Europe Didenda $25 Juta karena Gagal Memenuhi Kewajiban Anti-Pencucian Uang

TLDR

• Coinbase Europe gagal memantau 30 juta transaksi senilai €176 miliar.
• Perusahaan tersebut mengajukan lebih dari 2.700 laporan transaksi mencurigakan yang terlambat.
• Coinbase Europe mengakui kesalahan pengkodean dalam sistem pemantauan AML-nya.
• Denda sebesar €21,5 juta dikurangi dari denda awal sebesar €30,7 juta.

Bank Sentral Irlandia telah mendenda Coinbase Europe Limited sebesar €21,5 juta (sekitar $24,7 juta) karena gagal memenuhi kewajiban anti-pencucian uang (AML) dan kontra-pendanaan terorisme. Pelanggaran tersebut melibatkan kegagalan perusahaan untuk memantau dengan benar lebih dari 30 juta transaksi, dengan total lebih dari €176 miliar, antara April 2021 dan Maret 2025. Denda ini merupakan hasil dari masalah dalam sistem pemantauan transaksi Coinbase Europe, yang kemudian ditangani oleh perusahaan setelah tinjauan internal yang ekstensif.

Kegagalan Sistem Pemantauan Coinbase Europe

Denda tersebut menyusul tinjauan oleh Bank Sentral Irlandia terhadap prosedur pemantauan transaksi Coinbase Europe. Investigasi mengungkapkan bahwa kesalahan konfigurasi sistem menyebabkan lebih dari 30 juta transaksi tidak terpantau selama 12 bulan.

Transaksi-transaksi ini, bernilai lebih dari €176 miliar, mewakili sekitar 31% dari total aktivitas Coinbase Europe selama periode tersebut. Perusahaan mengakui bahwa kegagalan ini merupakan pelanggaran serius terhadap kewajiban regulasinya dan mengakibatkan keterlambatan pengajuan laporan transaksi mencurigakan.

Sebagai penyedia layanan aset virtual, Coinbase Europe diharuskan untuk terus memantau transaksi dan melaporkan aktivitas mencurigakan. Namun, karena kesalahan dalam sistem pemantauannya, Coinbase Europe gagal memenuhi persyaratan ini. Kurangnya pengawasan yang memadai ini membuat perusahaan rentan terhadap potensi penyalahgunaan oleh penjahat yang terlibat dalam aktivitas seperti pencucian uang atau pendanaan terorisme.

Laporan Transaksi Mencurigakan yang Terlambat Diajukan

Kegagalan Coinbase Europe untuk memantau transaksi menyebabkan penumpukan laporan. Perusahaan mengajukan 2.708 laporan transaksi mencurigakan yang terlambat, mengidentifikasi potensi masalah seperti penipuan, serangan siber, dan kejahatan keuangan lainnya. Meskipun terlambat, Coinbase mengatakan pihaknya mengambil tindakan cepat setelah masalah teridentifikasi. Setelah menemukan kesalahan dalam sistem pemantauannya, perusahaan melakukan tinjauan menyeluruh terhadap transaksi dan mengajukan laporan sesuai dengan persyaratan regulasi.

Investigasi juga menemukan bahwa Coinbase mengabaikan pemeriksaan tambahan pada hampir 185.000 transaksi lainnya, semakin berkontribusi pada pelanggaran tersebut. Bank Sentral Irlandia menyatakan kekhawatiran bahwa kegagalan dalam pemantauan transaksi seperti itu memungkinkan penjahat untuk memanfaatkan celah dalam sistem, berpotensi memfasilitasi aktivitas ilegal.

Respons Coinbase terhadap Denda

Menanggapi denda tersebut, Coinbase Europe menerima tanggung jawab atas pelanggaran dan denda sebesar €21,5 juta. Perusahaan menyatakan bahwa masalah tersebut muncul dari kesalahan pengkodean dalam sistem pemantauan transaksinya, yang mempengaruhi lima dari 21 skenario pemantauan. Setelah teridentifikasi, perusahaan memperbaiki kesalahan dalam waktu dua hingga tiga minggu dan meninjau semua transaksi yang terdampak.

Coinbase menekankan bahwa sejak saat itu telah mengambil langkah-langkah untuk memperkuat sistem pemantauannya, meningkatkan prosedur pengujian, dan meningkatkan pengawasan untuk mencegah masalah serupa di masa depan. Perusahaan meyakinkan kembali pelanggan dan regulator bahwa mereka tetap berkomitmen untuk mempertahankan langkah-langkah anti-pencucian uang yang kuat.

"Kami menyadari pentingnya prosedur AML yang efektif dan menganggap serius kewajiban kami di bawah undang-undang AML dan panduan regulasi," kata Coinbase dalam sebuah pernyataan.

Penyelesaian dan Tindakan Lebih Lanjut

Bank Sentral Irlandia menjatuhkan denda sebesar €30,7 juta ($35,4 juta), yang dikurangi menjadi €21,5 juta setelah diskon penyelesaian 30%. Coinbase Europe telah menerima penyelesaian tersebut, menunggu konfirmasi dari Pengadilan Tinggi.

Deputi Gubernur Bank Sentral untuk Perlindungan Konsumen dan Investor, Colm Kincaid, menegaskan kembali pentingnya perusahaan di sektor cryptocurrency memiliki sistem yang andal untuk memantau transaksi. Dia memperingatkan bahwa kegagalan sistem di lembaga keuangan dapat memberikan kesempatan bagi penjahat untuk menghindari deteksi.

Meskipun ada denda, Coinbase telah bekerja sama dengan otoritas regulasi sepanjang investigasi. Perusahaan sejak itu telah memperkuat kerangka kepatuhannya untuk mencegah masalah serupa muncul kembali. Namun, denda tersebut berfungsi sebagai pengingat akan perlunya pemantauan transaksi yang efektif dan praktik AML yang kuat dalam industri cryptocurrency.

Postingan Coinbase Europe Didenda $25 Juta karena Gagal Memenuhi Kewajiban Anti-Pencucian Uang pertama kali muncul di CoinCentral.