Coinbase Didenda €21,5 Juta di Irlandia karena Kegagalan Besar dalam Pemantauan Transaksi

Postingan Coinbase Didenda €21,5 Juta di Irlandia karena Kegagalan Pemantauan Transaksi Besar-besaran pertama kali muncul di Coinpedia Fintech News

Coinbase, salah satu bursa cryptocurrency terbesar di dunia, telah didenda €21,5 juta oleh Bank Sentral Irlandia karena gagal memantau jutaan transaksi pelanggan dengan benar. Regulator mengatakan divisi Eropa Coinbase tidak menyaring lebih dari 30 juta transaksi antara 2021 dan 2022, senilai lebih dari €176 miliar. Beberapa transaksi ini kemudian ditandai sebagai berpotensi terkait dengan aktivitas kriminal, termasuk pencucian uang, perdagangan narkoba, penipuan, dan bahkan eksploitasi seksual anak.

Denda tersebut dikurangi dari awalnya €30,7 juta setelah Coinbase setuju untuk menyelesaikan masalah dengan pihak berwenang.

Apa yang Salah dalam Sistem Coinbase

Coinbase memberi tahu regulator bahwa masalah tersebut terjadi karena tiga kesalahan pengkodean dalam perangkat lunak pemantauan transaksinya. Sistem ini dirancang untuk secara otomatis meninjau aktivitas pelanggan dan menandai perilaku mencurigakan atau berisiko tinggi. Namun, lima dari pemeriksaan pemantauan tidak berfungsi dengan benar, yang berarti banyak transaksi dilakukan tanpa disaring.

Dalam satu contoh yang disorot oleh Bank Sentral, perangkat lunak gagal mengenali alamat dompet cryptocurrency yang berisi karakter khusus. Satu kelemahan itu mengakibatkan sebagian besar transaksi melewati filter kepatuhan otomatis Coinbase.

Coinbase menemukan masalah tersebut melalui pengujian internal. Perusahaan mengatakan telah memperbaiki perangkat lunak dalam beberapa minggu, tetapi meninjau backlog membutuhkan waktu lebih lama. Bank Sentral mengungkapkan bahwa Coinbase membutuhkan hampir tiga tahun untuk sepenuhnya mengevaluasi transaksi yang terlewat.

• Baca Juga :
•   Briefing Pagi Asia: Bitcoin Stabil saat Altcoin Menunjukkan Kekuatan Awal
•   ,

Transaksi Terkait dengan Kemungkinan Kejahatan

Selama peninjauan, Coinbase menandai 184.790 transaksi individu untuk penyelidikan tambahan. Sekitar €13 juta nilai transaksi kemudian dilaporkan sebagai mencurigakan kepada pihak berwenang. Bank Sentral mengatakan tidak dapat mengkonfirmasi apakah transaksi tersebut mengakibatkan tindakan kriminal, tetapi mencatat bahwa kegagalan memantaunya sejak awal merupakan pelanggaran regulasi besar.

Regulator juga mengkritik Coinbase karena tidak memiliki kontrol dan prosedur internal yang tepat untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan teroris. Dalam beberapa kasus, pelanggan yang terlibat dalam aktivitas mencurigakan dikeluarkan dari platform, tetapi regulator mengatakan mereka tetap memiliki akses lebih lama dari seharusnya karena pemantauan yang lemah.

Coinbase Berjanji Kepatuhan yang Lebih Kuat

Coinbase mengatakan telah memperbaiki kesalahan, menambahkan prosedur pengawasan baru, dan memperkuat sistem pemantauannya untuk mencegah masalah serupa. Perusahaan menekankan bahwa kesalahan tersebut tidak disengaja dan kepatuhan tetap menjadi prioritas.

Bank Sentral Irlandia juga mengkonfirmasi bahwa Coinbase berencana memindahkan bisnis Eropanya ke Luksemburg pada akhir tahun, yang berarti tidak akan lagi beroperasi di Irlandia.

Jangan Pernah Ketinggalan Berita di Dunia Kripto!

Tetap terdepan dengan berita terbaru, analisis ahli, dan pembaruan real-time tentang tren terbaru di Bitcoin, altcoin, DeFi, NFT, dan lainnya.

Berlangganan Berita

FAQ