Rusia berencana untuk memperbaiki akun yang diblokir secara keliru dalam tindakan berlebihan penegakan kripto

Regulator Rusia meluncurkan "mekanisme rehabilitasi" untuk pedagang cryptocurrency yang keliru dianggap sebagai penjahat biasa karena sifat transaksi mereka.

Otoritas di Moskow telah berusaha membatasi penipuan yang meluas dengan langkah-langkah baru yang juga memengaruhi pengguna kripto. Sistem ini diakui membutuhkan penyesuaian.

Rusia bergerak untuk membuka blokir rekening bank yang digunakan untuk pertukaran kripto

Bekerja sama dengan Kementerian Dalam Negeri (MVD), Bank Sentral Rusia (CBR) telah mulai menerapkan prosedur untuk membuka pembekuan aset orang-orang yang berurusan dengan cryptocurrency.

Nasabah bank reguler telah mengeluhkan bahwa rekening mereka diblokir berdasarkan kecurigaan operasi penipuan, padahal dalam kenyataannya, transfer tersebut hanya terkait dengan transaksi kripto.

Otoritas moneter telah memperkenalkan mekanisme untuk merehabilitasi warga yang taat hukum, kepala Departemen Keamanan Informasinya, Vadim Uvarov, mengumumkan pada konferensi "Antifraud Russia".

Selama acara yang diadakan minggu ini, pejabat tersebut mengingatkan bahwa sesuai dengan peraturan yang berlaku, orang-orang yang secara keliru ditambahkan ke database khusus bank untuk penipu dapat mengajukan permohonan untuk dihapus.

Mereka dapat melakukannya baik dengan menghubungi penyedia layanan perbankan mereka atau langsung ke Bank Rusia, sehingga legalitas blacklisting mereka dan justifikasinya dapat dipertimbangkan kembali, harian bisnis Vedomosti mencatat dalam laporannya.

Eksekutif CBR mengungkapkan, bagaimanapun, bahwa banyak dari aplikasi ini masih ditolak. Pada hari Jumat, dia dikutip oleh kantor berita Tass sebagai berikut:

Uvarov menekankan bahwa sebagian besar orang yang menghubungi regulator dengan keluhan semacam ini adalah kaum muda, berusia 15 hingga 24 tahun, karena mereka menyumbang sebagian besar nama yang terdaftar dan sering menjadi target penyelidikan polisi.

Namun demikian, dia yakin bahwa mekanisme rehabilitasi sudah berfungsi, mendesak warga yang terkena dampak yang percaya bahwa mereka telah terlibat dalam aktivitas mencurigakan tanpa persetujuan mereka untuk menghubungi MVD untuk menyelesaikan masalah tersebut.

Bank Rusia berencana untuk menyempurnakan proses rehabilitasi

Vadim Uvarov juga mengungkapkan bahwa bank sentral bermaksud untuk "mempertajam" mekanisme rehabilitasi dan "membersihkan database sedikit," karena otoritas keuangan saat ini menerima hingga 1.000 keluhan jenis ini setiap hari.

Beberapa minggu yang lalu, pada pertengahan November, Gubernur CBR Elvira Nabiullina sendiri mengakui bahwa banyaknya banding semacam itu menunjukkan bahwa telah terjadi pelanggaran dalam pemberantasan penipu.

Dia mengakui bahwa jumlah keluhan tentang pemblokiran rekening bank yang tidak berdasar meningkat meskipun ada penurunan sinyal tentang skema penipuan yang diterima oleh otoritas, menyatakan harapan bahwa masalah ini pada akhirnya akan diselesaikan.

Rusia telah mengadopsi serangkaian undang-undang tahun ini, yang diduga dirancang untuk menargetkan arus keuangan yang dihasilkan dari penipuan, scam, dan pencucian uang, termasuk melalui kripto.

Sebagai bagian dari upaya ini, Bank Rusia mengumumkan bahwa mereka berencana untuk meluncurkan platform yang disebut "Antidrop". Dalam bahasa gaul Rusia, kata "drop," atau "dropper," digunakan untuk merujuk pada seseorang yang dieksploitasi oleh penjahat, terkadang tanpa menyadarinya.

Dana yang dicuri dari korban penipuan sering dikonversi ke dan dari cryptocurrency, menggunakan kartu bank dan rekening yang terdaftar atas nama "money mule" ini. Bank-bank Rusia berusaha untuk dengan cepat mendeteksi dan membekukan jenis transaksi seperti ini.

Transfer berganda, termasuk antara rekening yang dimiliki oleh orang yang sama, dan biasanya dalam jumlah kecil, sering ditandai sebagai mencurigakan oleh sistem otomatis mereka dan rekening yang bersangkutan diblokir.

Para kritikus telah memperingatkan tentang ini, dan langkah-langkah lain, seperti pembatasan penarikan tunai di ATM, tidak hanya menyerang penipu, tetapi juga pedagang kripto biasa, terutama mereka yang memperdagangkan koin digital secara peer-to-peer.

Dapatkan $50 gratis untuk memperdagangkan kripto ketika Anda mendaftar ke Bybit sekarang