Kasino Lepas Pantai – Menyelami "FIAT Palsu" dan Arsitektur Pembayaran Polandia-Siprus!

Tinjauan lanjutan terhadap SpinFin Casino (beroperasi melalui SpinFin5.com) mengungkapkan evolusi canggih dalam perutean pembayaran yang dirancang untuk menghindari pengawasan regulasi UE dan Inggris. Infrastruktur saat ini sangat bergantung pada jalur "Fake FIAT"—proses on-ramping di mana deposit pengguna langsung dikonversi menjadi cryptocurrency (terutama USDC) melalui agen pihak ketiga sebelum mencapai operator.

Pergeseran utama mencakup penggantian fasilitator pembayaran Lithuania oleh entitas Polandia (misalnya, ChainValley, ARI10) sebagai respons terhadap tindakan keras MiCA, dan penggunaan berkelanjutan perbankan Siprus (ISX Financial) untuk pemrosesan gateway anonim.

Jalur Pembayaran: Rincian Detail

1. Koneksi MiFinity & Kosta Rika

Analisis kami mengkonfirmasi bahwa deposit pemain UE dan Inggris melalui MiFinity diarahkan ke 102-945295 SRL, sebuah entitas yang terdaftar di Kosta Rika.

• Status Regulasi: Terdaftar dengan Tobique Gaming Commission (TGC).
• Catatan Kepatuhan: TGC tidak memiliki kedudukan hukum untuk mengotorisasi operasi perjudian di dalam UE atau Inggris. Entitas ini berfungsi sebagai "agen pembayaran" utama dan simpul operator untuk carousel SpinFin.

Baca analisis PayFac SpinFin kami di sini.

2. Sofort Uber: Pipeline Gateway Siprus

Jalur "Sofort Uber" adalah cangkang untuk empat gateway yang dioperasikan secara anonim yang melindungi penerima akhir.

• Gateway: api.PWay.com, debitly.tech, transactionhandler.com, dan sofortuberweisung.com.
• Infrastruktur Perbankan: Dana akhirnya diselesaikan di ISX Financial EU PLC (Siprus) melalui IBAN CY44 9040 0001 0009 7008 3170 1000.
• Wawasan: Meskipun ada tekanan regulasi di Siprus, ISX Financial terus berfungsi sebagai hub untuk aliran offshore berisiko tinggi ini.

3. Transfer Bank: On-Ramper "Tink-ke-Daxchain"

Opsi "Transfer Bank" adalah jalur Fake FIAT klasik. Sementara pemain melihat antarmuka bank standar, transaksi tersebut adalah pembelian langsung stablecoin USDC.

• On-Ramper: DAXCHAIN OÜ (Estonia).
• Penyedia Open Banking: Tink (anak perusahaan VISA).
• Mekanisme: Tink memfasilitasi transfer FIAT ke Daxchain, yang kemudian menerbitkan crypto ke kasino, secara efektif mencuci sifat transaksi dari laporan bank pemain.

4. Revolut & Poros ARI10 Polandia

Untuk pengguna Revolut, on-ramping ditangani oleh grup Polandia ARI10 (beroperasi melalui Bitcan / Bitcoin Sp. z o.o.).

• Alur Operasional: Dana dikirim ke wallet sementara (0xf79...) dan segera ditransfer ke alamat operator (0x97b...).
• Catatan Kepatuhan: Transaksi secara eksplisit diberi label sebagai "tidak dapat dibatalkan," ciri khas deposit perjudian berbasis crypto yang disamarkan sebagai pembayaran konsumen.

5. "Pergeseran Polandia": ChainValley Menggantikan utPay

Sejak akhir 2025, penyedia crypto Lithuania menghadapi tekanan berat karena implementasi MiCA. Akibatnya, utPay telah digantikan oleh ChainValley (Polandia).

• Cakupan: ChainValley kini mendukung jalur Skrill / Neteller / Rapid Transfer.
• Konteks Regulasi: Periode "grandfathering" MiCA Polandia menyediakan tempat berlindung sementara bagi PayFac ini untuk terus melayani operator offshore ilegal.
• Status Fake FIAT: Seperti jalur Transfer Bank, deposit e-wallet ini sekarang dikonversi menjadi pesanan crypto melalui ChainValley sebelum dikreditkan ke kasino.

Baca laporan ChainValley kami di sini.

6. SegoPay & PaySafeCard

Jalur PaySafeCard diarahkan melalui serangkaian pengalihan gateway:

• Jalur: api.pgway.com → tx.segopay.com → PaySafeCard.
• Penyedia: SegoPay, sebuah gateway yang sering dikaitkan dengan akun merchant berisiko tinggi dan perjudian offshore.

Tabel Ringkasan PayFac & Agen

Ekspor ke Sheets

Kesimpulan Strategis

"Model SpinFin" mewakili standar emas saat ini untuk penghindaran offshore: memindahkan titik gesekan regulasi dari kasino ke crypto on-ramper yang diatur di yurisdiksi seperti Polandia dan Estonia. Pada saat regulator melihat transaksi, transaksi tersebut telah "dibersihkan" melalui konversinya menjadi USDC.

Permintaan Informasi

Jika Anda memiliki dokumentasi yang menunjukkan (a) entitas kontrak di balik SpinFin5/SpinFin, (b) pengungkapan merchant-of-record, (c) penggunaan ulang tujuan wallet di kasino lain, atau (d) akun bank/EMI yang terkait dengan jalur ini, silakan bagikan secara aman melalui Whistle42.com. Screenshot, konfirmasi email, dan deskriptor bank sangat berharga.