Australia Menyatakan Perang Terhadap ATM Kripto Saat Kejahatan Melonjak

Australia meningkatkan tindakan terhadap ATM cryptocurrency setelah lonjakan tajam penipuan dan penggunaan ilegal lainnya, menurut laporan AUSTRAC dan penegak hukum. Mesin yang memungkinkan orang mengubah uang tunai menjadi kripto telah berkembang pesat, dan regulator mengatakan lonjakan tersebut telah menempatkan pengguna yang lebih tua dan rentan pada risiko khusus.

Regulator Perketat Aturan

Otoritas telah memperkenalkan serangkaian kontrol baru yang bertujuan untuk mengurangi penyalahgunaan. Berdasarkan laporan, batas tunai sebesar AUD5.000 per transaksi kini berlaku untuk banyak ATM.

Operator diminta untuk memperkuat pemeriksaan identitas, menambahkan peringatan penipuan yang jelas pada mesin, dan mengajukan lebih banyak laporan ketika aktivitas terlihat mencurigakan. AUSTRAC telah membentuk satuan tugas untuk memeriksa penyedia dan menekan kepatuhan di mana hal itu tidak ada.

Penipuan Berdampak Keras pada Orang Tua

Kerugiannya sudah nyata. Laporan telah mengungkapkan bahwa sekitar 150.000 transaksi mengalir melalui ATM kripto setiap tahun, memindahkan sekitar AUD275 juta secara total.

Sekitar 99% dari transaksi tersebut adalah setoran tunai. Di Tasmania, polisi mengatakan 15 orang kehilangan total AUD2,5 juta dalam skema terbaru dan satu orang kehilangan sekitar AUD750.000; usia rata-rata korban dalam kasus tersebut adalah sekitar 65 tahun.

Banyak kasus melibatkan penelepon yang menekan atau menipu korban untuk mengirim uang tunai ke mesin dan kemudian mentransfer dana ke luar negeri.

Polisi dan AUSTRAC telah menolak perpanjangan untuk operator yang tidak patuh dan menjalankan investigasi yang ditargetkan. Namun, penegakan menghadapi batasan.

Jumlah mesin telah melonjak — perkiraan menempatkannya sekitar 1.600-1.800+ di seluruh negeri — dan beberapa penyedia ditemukan tidak melakukan pemeriksaan identitas atau pemantauan transaksi yang tepat.

Hal ini menyulitkan pengawasan setiap kios, dan memberikan ruang bagi penjahat untuk bergerak cepat.

Setelah uang tunai dikonversi dan dipindahkan ke blockchain, seringkali sulit untuk dikembalikan. Dana dapat dicampur, dikirim melalui beberapa dompet atau dialihkan ke luar negeri. Hal ini membuat pemulihan sulit, terutama ketika alamat penerima terkait dengan layanan luar negeri yang tidak bekerja sama dengan otoritas Australia.

Regulator memperingatkan bahwa meskipun ATM memiliki kegunaan yang sah — untuk orang yang lebih suka uang tunai atau tidak memiliki akses ke layanan online — anonimitas dan transfer instan mesin menciptakan risiko penyalahgunaan yang tinggi.

Gambar unggulan dari Unsplash, grafik dari TradingView