Unit Intelijen Keuangan Korea Selatan sedang mempersiapkan untuk menjatuhkan sanksi terhadap beberapa bursa kripto lokal setelah menemukan kelalaian dalam kontrol anti-pencucian uang mereka.

Sumber yang mengetahui perkembangan tersebut telah memberi tahu media lokal bahwa lembaga kejahatan keuangan ingin meningkatkan tekanan pada bursa yang dianggap lalai atau secara sistematis tidak patuh.

FIU Korea Selatan sedang mempersiapkan sanksi

FIU akan melanjutkan upaya penegakan yang dimulai dengan Dunamu, yang mengoperasikan Upbit, bursa kripto teregulasi terbesar di Korea Selatan. Investigasi terhadap Upbit menandai yang pertama dalam serangkaian inspeksi kepatuhan di tempat yang menargetkan platform perdagangan utama.

Sejak tahun lalu, FIU telah menyelidiki kelalaian kepatuhan dengan melakukan inspeksi langsung untuk menentukan apakah bursa telah mengikuti mandat regulasi inti, dimulai dengan Dunamu, yang diinspeksi pada Agustus 2024.

Setelah investigasi menemukan jutaan kegagalan kepatuhan terkait standar KYC dan AML, lembaga tersebut melipatgandakan perjuangannya melawan keuangan ilegal dan pencucian uang dan kemudian beralih ke bursa seperti Korbit, GOPAX, Bithumb, dan Coinone.

Dunamu dijatuhi penangguhan tiga bulan untuk deposit dan penarikan pengguna baru, dan denda besar sebesar 35,2 miliar won ditambahkan ke sanksi tersebut awal bulan ini.

Sumber industri percaya nasib yang sama mungkin menimpa keempat bursa lainnya, karena platform-platform ini diperiksa dengan kriteria yang sama dan diperkirakan akan menunjukkan kesenjangan serupa dalam program kepatuhan mereka, yang akan menentukan tingkat keparahan hukuman.

Sumber juga mengatakan bahwa FIU akan mengeluarkan sanksi sesuai urutan penyelesaian inspeksi di tempat, dan berdasarkan timeline tersebut, Korbit bisa menjadi yang berikutnya untuk menerima tindakan penegakan.

Berdasarkan perkiraan sebelumnya, denda-denda ini bisa mencapai ratusan miliar won secara total. Dengan 2025 yang akan berakhir, orang dalam mengharapkan keputusan untuk sisa kasus akan diselesaikan pada paruh pertama 2026.

Industri kripto dalam pengawasan

Bursa luar negeri telah berjuang menghadapi tindakan keras regulasi mereka sendiri saat beroperasi di Korea Selatan. Setidaknya 14 platform asing, termasuk KuCoin, diblokir oleh pemerintah awal tahun ini karena tidak terdaftar di FIU.

Untuk melindungi investor, pihak berwenang memblokir akses lengkap ke bursa-bursa ini melalui situs web resmi atau aplikasi seluler. Banyak dari platform ini juga ditemukan secara struktural tidak patuh dan kurang pengamanan KYC dasar.

Area lain yang menjadi fokus lembaga tersebut termasuk struktur biaya untuk bursa kripto domestik dalam upaya menurunkan beban konsumen dan meningkatkan transparansi harga. Sementara itu, Komisi Jasa Keuangan Korea Selatan telah sementara menangguhkan layanan peminjaman kripto di seluruh industri karena tidak adanya pedoman hukum dan risiko yang ditimbulkan bagi pengguna ritel.