Pengurangan Pajak Kripto 2025: Hemat Uang pada Pajak Bitcoin Anda

Tidak ada dua cara lagi - orang yang terlibat dengan cryptocurrency diharapkan untuk memenuhi kewajiban pajak mereka atas keuntungan yang diperoleh dari aktivitas terkait crypto mereka. Namun, tidak semua pengguna crypto menyadari berapa banyak yang bisa mereka hemat jika mereka memahami cara kerja pengurangan pajak cryptocurrency.

Memahami pengurangan pajak crypto bisa membuat perbedaan besar dalam pengajuan pajak Anda berikutnya, karena akan membantu mengurangi kewajiban pajak Anda secara keseluruhan. Ini memunculkan pertanyaan. Apa sebenarnya pengurangan pajak cryptocurrency, dan bagaimana mereka dapat membantu Anda menghemat uang untuk pajak bitcoin Anda?

Apa Itu Pengurangan Pajak Crypto (dan Mengapa Penting di 2025)?

Pengurangan pajak crypto adalah biaya yang diizinkan oleh otoritas pajak untuk dikurangkan dari penghasilan kena pajak wajib pajak. Beberapa biaya ini termasuk uang yang Anda keluarkan untuk mengelola atau menghasilkan aset digital, misalnya, biaya trading, biaya listrik untuk mining, dan uang yang dikeluarkan untuk melindungi aset crypto Anda.

Otoritas pajak seperti Internal Revenue Service (IRS) di Amerika Serikat dan His Majesty's Revenue and Customs (HMRC) di Inggris mengklasifikasikan cryptocurrency sebagai properti atau saham. Jadi setiap uang yang dikeluarkan untuk membuat atau melindungi aset tersebut dapat dikurangkan selama pengajuan pajak.

Bayangkan bahwa Anda menjalankan operasi mining kecil dan biaya listrik Anda di akhir tahun berjumlah $2.500. Jumlah ini dikurangkan selama pengajuan pajak Anda, sehingga mengurangi penghasilan kena pajak Anda. Semakin banyak pengurangan yang Anda miliki, semakin rendah keuntungan kena pajak Anda, dan semakin banyak uang yang Anda hemat.

Biaya Crypto Umum yang Dapat Anda Kurangkan

Pengurangan pajak crypto Anda bergantung pada apa yang Anda lakukan di pasar. Ini berarti bahwa pengurangan pajak untuk penambang crypto berbeda dari investor atau trader individu. Dengan demikian, mari kita lihat beberapa biaya yang dapat dikurangkan untuk berbagai kategori wajib pajak di industri crypto.

Individu (Trader dan Investor)

Ini termasuk mereka yang fokus pada membeli, menjual, dan menyimpan aset digital untuk penggunaan pribadi. Berikut adalah beberapa pengurangan pajak yang dapat membantu Anda menghemat uang untuk pajak bitcoin dan crypto Anda.

Biaya transaksi: Biaya ini mencakup semua biaya yang Anda keluarkan untuk membeli, menjual, menukar, dan mentransfer aset crypto di bursa, dompet pribadi, dan dapps. Contohnya termasuk biaya gas di jaringan blockchain dan biaya trading.

Biaya Langganan untuk Alat Pelacakan: Ini adalah biaya yang dikeluarkan untuk berlangganan atau membayar perangkat lunak pelacakan portofolio atau alat yang melacak aktivitas crypto Anda untuk menyimpan catatan atau menghitung keuntungan dan kerugian Anda. Contoh alat seperti itu adalah perangkat lunak pajak crypto seperti Koinly dan CoinTracker.

Bantuan Profesional: Uang yang Anda keluarkan untuk layanan ahli seperti akuntan dan konsultan pajak untuk menangani pajak crypto Anda dapat memenuhi syarat sebagai pengurangan pada laporan pajak Anda.

Biaya Keamanan: Seperti disebutkan sebelumnya, biaya yang Anda keluarkan untuk melindungi aset digital Anda juga dapat dikurangkan dari keuntungan crypto Anda. Dengan kata lain, uang yang Anda keluarkan untuk membeli dompet hardware atau untuk layanan seperti cadangan terenkripsi dan audit, yang membantu melindungi cryptocurrency Anda, dapat dikurangkan dari pajak.

Penambang dan Validator

Penambang dan validator adalah pemain penting di dunia crypto. Penambang mengkonfirmasi transaksi dan menambahkan blok baru menggunakan komputer bertenaga tinggi yang mengkonsumsi banyak energi. Di sisi lain, validator melakukan tugas serupa dengan mempertaruhkan koin alih-alih mengandalkan rig bertenaga tinggi, yang mengurangi jumlah energi yang diperlukan untuk menjaga jaringan tetap aktif. Sementara penambang beroperasi di blockchain proof-of-work seperti Bitcoin, validator ditemukan di jaringan proof-of-stake seperti Ethereum dan Solana.

Operasi penambangan dan validasi sering diperlakukan sebagai aktivitas bisnis, yang memberikan wajib pajak lebih banyak biaya yang dapat mereka hapus dari keuntungan mereka. Beberapa pengurangan pajak yang diizinkan untuk penambang dan validator meliputi:

Biaya Listrik dan Peralatan: Uang yang dikeluarkan untuk tagihan listrik dan peralatan penambangan dapat membantu mengurangi penghasilan kena pajak.

Depresiasi: Rig penambangan dan mesin komputasi lainnya yang digunakan untuk menjalankan operasi penambangan aus seiring waktu. Dengan demikian, Anda dapat mengurangkan sebagian biaya depresiasi mereka setiap tahun dalam laporan pajak Anda.

Internet dan pemeliharaan: Biaya seperti akses internet, sistem pendingin, dan pemeliharaan umum yang diperlukan untuk menjalankan operasi dapat bertambah menjadi sesuatu yang nyata, yang dihitung sebagai dapat dikurangkan.

Bisnis

Bisnis dan perusahaan yang menggunakan crypto sebagai bagian dari operasi harian mereka juga memiliki pengurangan yang dapat mengurangi kewajiban pajak mereka. Beberapa di antaranya meliputi:

Alat pemasaran dan manajemen: Banyak bisnis yang membayar untuk kampanye iklan, alat analitik, dan bot otomatisasi yang terkait langsung dengan trading dapat melaporkannya sebagai dapat dikurangkan.

Biaya hukum dan penasihat: Biaya besar lainnya untuk bisnis yang dapat dikurangkan termasuk uang yang dikeluarkan untuk lisensi, kepatuhan, dan layanan profesional terkait dengan aktivitas penghasilan.

Baik Anda seorang investor individu, trader, penambang, atau pemilik bisnis, penting untuk menyimpan bukti setiap pengurangan. Ini karena petugas pajak tidak akan menerima klaim Anda tanpa bukti terdokumentasi, seperti kuitansi dan faktur.

Memahami Keuntungan Modal, Kerugian, dan Penghapusan

Selain biaya yang dibahas di atas, memahami konsep seperti keuntungan modal, kerugian, dan penghapusan akan membantu meningkatkan jumlah uang yang dapat Anda hemat pada pajak Bitcoin Anda tanpa melanggar aturan pajak apa pun.

Sebagian besar negara, seperti yang dinyatakan sebelumnya, mengklasifikasikan cryptocurrency sebagai aset modal (kategori yang sama dengan saham dan properti). Dengan demikian, peristiwa kena pajak terjadi ketika Anda membeli, menjual, atau menukar cryptocurrency Anda, baik untuk aset lain atau untuk fiat.

Perbedaan antara apa yang Anda bayarkan untuk membeli aset dan apa yang Anda jual akan menentukan apakah Anda mendapatkan keuntungan atau kerugian. Jika Anda menjual aset dengan jumlah yang lebih tinggi daripada yang Anda beli, maka Anda telah membuat keuntungan modal, dan jika Anda menjualnya dengan jumlah yang lebih kecil, itu adalah kerugian modal.

Otoritas pajak mengizinkan wajib pajak untuk menggunakan kerugian mereka untuk mengimbangi keuntungan mereka, yang membantu mengurangi penghasilan kena pajak mereka. Offset ini adalah apa yang kita sebut sebagai penghapusan, yang memungkinkan Anda membayar pajak atas laba bersih Anda, bukan total pendapatan Anda. Misalnya, Anda kehilangan $3.500 dari investasi di Ethereum, tetapi menghasilkan $7.500 dari perdagangan bitcoin Anda. Alih-alih membayar pajak atas keuntungan $7.500 Anda, Anda hanya akan membayar pajak atas $4.000 ($7.500 dikurangi $3.500).

Cara Menggunakan Pemanenan Kerugian Pajak Crypto

Pemanenan kerugian pajak adalah salah satu cara efektif untuk mengurangi kewajiban pajak Anda selama musim pajak. Idenya cukup sederhana: jual aset digital Anda yang telah turun nilainya untuk mengimbangi keuntungan yang Anda buat dari aset Anda yang lain. Meskipun ini mungkin tampak buruk pada awalnya, ini adalah cara strategis untuk mengurangi kewajiban pajak Anda.

Bagaimana cara kerjanya? Langkah pertama adalah meninjau portofolio Anda dan menemukan aset yang diperdagangkan di bawah harga pembelian Anda.  Jual token ini sebelum akhir tahun pajak untuk merealisasikan kerugian Anda. Setelah itu selesai, Anda dapat menggunakan kerugian yang direalisasikan untuk mengimbangi keuntungan kena pajak yang dibuat dari aset Anda yang menguntungkan. Namun, Anda harus menyimpan catatan akurat dari transaksi Anda, termasuk tanggal dan harga pembelian dan penjualan, sebelum Anda dapat mengklaim penghapusan tersebut.

Satu hal penting yang perlu diperhatikan tentang pemanenan kerugian pajak adalah aturan wash-sale, yang mencegah investor mengklaim kerugian pajak jika mereka membeli aset yang sama dalam periode singkat setelah menjual. Di Inggris, periode wash-sale adalah 30 hari. Dengan kata lain, untuk mencatat kerugian sebagai penghapusan, Anda harus menunggu setidaknya 30 hari setelah menjual sebelum Anda dapat membeli kembali koin tersebut. Di AS, bagaimanapun, wajib pajak crypto saat ini dikecualikan dari aturan wash-sale, yang berarti investor dapat membeli kembali aset kapan saja setelah menjual.

Waktu terbaik untuk menggunakan strategi ini adalah selama penurunan pasar, ketika beberapa aset kehilangan nilai mereka hampir pada saat yang sama.

Strategi Penghematan Pajak Crypto Cerdas Lainnya untuk 2025

Selain memanfaatkan pengurangan dan pemanenan kerugian, ada beberapa strategi penghematan pajak crypto sederhana dan cerdas lainnya yang dapat membantu Anda menurunkan pajak Bitcoin Anda tanpa melanggar hukum apa pun.

HODL.

Ketika datang ke pajak, HODLing bisa menjadi cara cerdas untuk mengurangi kewajiban pajak Anda. Ini karena sebagian besar otoritas pajak menawarkan tarif pajak yang lebih rendah kepada wajib pajak yang memegang aset crypto mereka setidaknya selama 12 bulan. Di AS, misalnya, memegang aset Anda selama lebih dari setahun menempatkannya dalam kategori keuntungan modal jangka panjang, yang mengurangi tarif menjadi 0%, 15%, atau 20%, tergantung pada tingkat pendapatan Anda. Aturan serupa berlaku di Inggris dan negara-negara Eropa lainnya, seperti Austria, Prancis, dan Jerman.

Donasi Crypto

Menyumbangkan beberapa aset crypto Anda ke organisasi amal terdaftar adalah cara lain untuk menurunkan kewajiban pajak Anda. Otoritas pajak mengizinkan wajib pajak untuk mengurangkan aset yang disumbangkan pada nilai pasar wajar karena diperlakukan sebagai transfer non-kena pajak.

Pinjaman Crypto

Cara cerdas lain untuk mengurangi pajak crypto adalah melalui pinjaman crypto. Jenis pinjaman ini memungkinkan trader dan investor meminjam uang menggunakan aset crypto mereka sebagai jaminan. Dengan cara ini, mereka tidak perlu menjual aset mereka, yang membantu mencegah penjualan kena pajak. Namun, penting untuk dicatat bahwa pinjaman crypto membawa risiko, karena mereka dapat mengakibatkan likuidasi jika nilai aset jatuh di bawah ambang batas tertentu.

Perangkat Lunak Pajak Crypto

Cara termudah untuk menghemat pajak Bitcoin adalah tetap terorganisir. Menggunakan perangkat lunak pajak crypto seperti Koinly dan CoinLegger adalah cara cerdas untuk melacak transaksi Anda dan meminimalkan kesalahan yang dapat membuat Anda kehilangan uang yang serius. Alat pajak ini secara otomatis menghitung keuntungan dan kerugian Anda sambil menyoroti biaya yang dapat dikurangkan dan peluang pemanenan kerugian pajak crypto. Mereka juga dapat menghasilkan laporan pajak siap-ajukan untuk berbagai lembaga pajak.

Anda dapat melihat panduan rekomendasi perangkat lunak kami untuk memilih alat pajak crypto terbaik.

Cara Menghitung dan Melacak Pengurangan Anda

Langkah pertama yang terlibat dalam menghitung pengurangan pajak crypto Anda adalah mengidentifikasi aktivitas crypto mana yang menghasilkan pendapatan kena pajak untuk Anda. Ini termasuk trading, mining, dan operasi bisnis terkait crypto. Setelah Anda menyelesaikan itu, langkah selanjutnya adalah mencantumkan biaya yang Anda keluarkan yang terkait langsung dengan aktivitas tersebut, seperti biaya listrik, biaya trading, dan biaya gas. Ini akan berjumlah total yang dapat dikurangkan untuk tahun pajak.

Jika Anda tidak ingin melalui stres, atau menghitung angka bukanlah keahlian Anda, maka Anda dapat menggunakan kalkulator pajak crypto untuk membuat segalanya jauh lebih mudah dan lebih cepat.

Perangkat lunak pajak crypto dapat menangani sebagian besar pekerjaan berat, termasuk aktivitas kompleks seperti DeFi, NFT, staking, dan transaksi lintas-rantai. Namun, bijaksana untuk menyewa profesional berlisensi untuk meninjau laporan pajak Anda jika diperlukan.

FAQs

Apa yang memenuhi syarat sebagai pengurangan pajak crypto?

Setiap uang yang Anda keluarkan untuk menghasilkan, mengelola, atau melindungi cryptocurrency Anda mungkin memenuhi syarat sebagai pengurangan pajak. Beberapa contoh termasuk biaya trading, biaya jaringan, dan langganan perangkat lunak pajak crypto, di antara yang lain.

Bisakah saya mengurangkan kerugian crypto?

Ya. Anda dapat menggunakan kerugian modal yang direalisasikan untuk mengimbangi keuntungan modal Anda, yang menurunkan penghasilan kena pajak Anda. Namun, tergantung pada yurisdiksi Anda, Anda harus memastikan bahwa kerugian tersebut mematuhi aturan wash-sale.

Apakah biaya gas dapat dikurangkan?

Ya, biaya gas atau transaksi yang dibayarkan selama swap atau transfer memenuhi syarat sebagai dapat dikurangkan jika mereka terkait langsung dengan aktivitas pendapatan kena pajak Anda.

Apakah saya memerlukan kuitansi untuk setiap transaksi crypto?

100%. Tanpa bukti bahwa Anda benar-benar mengeluarkan biaya atau kerugian, Anda tidak dapat memvalidasi klaim pengurangan atau penghapusan Anda. Inilah mengapa penting untuk menyimpan kuitansi, faktur, dan catatan lain untuk transaksi yang Anda lakukan.

Kesimpulan

Aturan pajak cryptocurrency tidak harus membingungkan, dan mengajukan pajak Anda menjadi lebih mudah setelah Anda memahami cara kerja pengurangan pajak crypto dan penghapusan pajak Bitcoin. Juga, menyimpan kuitansi dan melacak pengeluaran Anda dapat membuat perbedaan besar ketika saatnya mengajukan pajak Anda, dan Anda dapat melakukan ini secara manual atau dengan alat pajak crypto yang canggih.

Dan jika Anda tidak yakin bagaimana melaporkan penghasilan Anda, Anda dapat membaca panduan pengajuan pajak crypto kami untuk panduan langkah demi langkah yang sederhana.

Postingan Pengurangan Pajak Crypto 2025: Hemat Uang pada Pajak Bitcoin Anda pertama kali muncul di CryptoPotato.