Investigasi FT memunculkan pertanyaan baru terkait kepatuhan Binance setelah $1,7 miliar mengalir melalui akun yang terkait terorisme

Data internal yang baru dibocorkan mengintensifkan pengawasan terhadap kepatuhan Binance, saat para penyelidik melacak miliaran aliran kripto mencurigakan selama bertahun-tahun dan lintas yurisdiksi.

File yang dibocorkan mengungkap tanda bahaya setelah penyelesaian $4,3 miliar

Investigasi eksklusif Financial Times menemukan bahwa Binance mengizinkan ratusan juta dolar bergerak melalui akun yang ditandai bahkan setelah penyelesaian kriminal AS senilai $4,3 miliar pada 2023. Perjanjian pembelaan mengharuskan bursa untuk memperkuat kontrol kepatuhan dan pengawasannya.

File internal Binance yang ditinjau oleh FT menunjukkan bahwa akun yang membawa tanda bahaya yang jelas terus berdagang jauh melampaui pembelaan November 2023. Selain itu, data yang dibocorkan mencakup transaksi dari 2021 hingga tahun ini, menekankan berapa lama aliran mencurigakan bertahan di platform.

Dokumen tersebut menyoroti indikator seperti dugaan kaitan dengan jaringan pembiayaan teror, pola login yang disebut mustahil, dan pemeriksaan identitas yang gagal. Namun, tanda peringatan ini tampaknya tidak memicu intervensi efektif, memungkinkan aktivitas signifikan berlanjut.

Akun Venezuela yang mencurigakan dan login yang mustahil

Satu akun yang sangat mencolok milik seorang penduduk daerah kumuh Venezuela yang memindahkan $93 juta melalui Binance antara 2021 dan 2025. Sebagian dari dana tersebut diduga berasal dari jaringan yang kemudian dituduh oleh otoritas AS secara diam-diam memindahkan uang untuk Iran dan Hizbollah Lebanon.

FT memperoleh data untuk 13 akun mencurigakan yang menangani total $1,7 miliar dalam transaksi. Meskipun demikian, sekitar $144 juta dari volume tersebut terjadi setelah penyelesaian kriminal 2023, ketika kewajiban kepatuhan sudah ditingkatkan.

Akun lain, terdaftar atas nama seorang wanita Venezuela berusia 25 tahun, menerima lebih dari $177 juta dalam kripto selama dua tahun. Akun tersebut mengubah detail bank pembayaran 647 kali dalam 14 bulan, berpindah melalui 496 akun unik di seluruh Amerika, sebuah pola yang menurut para ahli sangat tidak wajar.

Catatan login juga menunjukkan perilaku yang secara fisik mustahil. Akun yang terkait dengan seorang karyawan bank Venezuela diakses dari Caracas pada pukul 3:56 sore pada 24 Februari 2025, kemudian dari Osaka, Jepang, pada pukul 1:30 pagi keesokan harinya. Perpindahan cepat seperti itu antara lokasi adalah mustahil, namun aktivitas tersebut tampaknya tidak terdeteksi.

Kaitan pembiayaan teror dan dompet yang dibekukan

Semua 13 akun menerima dana total $29 juta dalam stablecoin Tether dari akun yang kemudian dibekukan oleh Israel berdasarkan hukum anti-terorisme. Hampir semua transfer ini berasal dari empat dompet kripto yang terkait dengan Tawfiq Al-Law, seorang warga Suriah yang dituduh memindahkan uang untuk Hizbollah dan Houthi yang didukung Iran.

Israel menyita akun terkait pada Mei 2023, dan Departemen Keuangan AS memberikan sanksi kepada Al-Law pada Maret 2024. Selain itu, laporan FT menunjukkan bahwa indikator risiko ini tidak sepenuhnya menghentikan aliran melalui infrastruktur bursa, menimbulkan kekhawatiran tentang kegagalan kepatuhan kripto yang lebih luas di seluruh sektor.

Mantan jaksa federal Stefan Cassella mengatakan kepada FT bahwa perilaku seperti itu klasik untuk bisnis transmisi uang yang tidak terdaftar. "Itu memenuhi syarat sebagai mencurigakan," katanya. "Terlihat seperti seseorang bertindak sebagai bisnis transmisi uang." Komentarnya menggarisbawahi bagaimana pola yang terlihat dalam data selaras dengan tanda bahaya yang sudah ditetapkan.

Latar belakang regulasi dan pengawasan AS, Prancis

FT menerbitkan investigasinya beberapa bulan setelah SEC mencabut gugatannya terhadap Binance, yang telah menuduh volume perdagangan yang digelembungkan secara artifisial dan pengalihan dana pelanggan. Regulator AS juga telah menuduh bursa menyesatkan investor tentang sistem pengawasan dan kontrolnya.

Secara paralel, kekhawatiran atas operasi Binance telah menyebar di seluruh Eropa. Prancis meluncurkan investigasi kriminal pada awal 2025, menambah serangkaian penyelidikan global yang berfokus pada aliran uang, perlindungan pelanggan, dan ketangguhan kontrol internal.

Terhadap latar belakang ini, frasa binance compliance telah menjadi titik ledak bagi regulator, pelaku pasar, dan profesional risiko yang mengevaluasi apakah platform memenuhi kewajiban penyelesaian dan tugas hukum yang lebih luas.

Grasi Trump, monitor dan ekspansi bisnis

Dalam perubahan yang bermuatan politis, Presiden Donald Trump mengampuni pendiri Binance Changpeng Zhao pada Oktober karena melanggar undang-undang anti-pencucian uang AS. Selanjutnya, keluarga Trump memperluas ikatan bisnis dengan bursa bulan ini melalui World Liberty Financial, mengumumkan "ekspansi besar-besaran" dari stablecoin USD1 di Binance.

Departemen Kehakiman dan Keuangan AS telah menunjuk dua monitor independen pada Mei 2024 untuk mengawasi program kepatuhan Binance. Namun, banyak dari transaksi yang ditinjau oleh FT dilaporkan terjadi setelah monitor ini memulai pekerjaan mereka, menimbulkan pertanyaan tentang cakupan dan efektivitas pengawasan.

Jessica Davis, mantan pejabat intelijen Kanada, berargumen bahwa grasi Trump mengubah insentif di bursa. "Sebelumnya, insentifnya adalah: menjaga CEO Anda dari penjara," katanya. Selain itu, Davis menyarankan bahwa "bahkan denda satu miliar dolar menjadi cukup tidak berarti" ketika platform menghasilkan begitu banyak pendapatan.

Tanggapan Binance dan debat kepatuhan yang sedang berlangsung

Dalam komentar kepada FT, Binance mengatakan bahwa mereka "mempertahankan kontrol kepatuhan yang ketat dan pendekatan toleransi nol terhadap aktivitas ilegal" dan menggunakan "sistem yang kuat untuk menandai dan menyelidiki transaksi mencurigakan." Perusahaan tidak membahas akun spesifik yang dikutip dalam data yang dibocorkan.

Namun demikian, temuan FT, dikombinasikan dengan tindakan penegakan dan grasi sebelumnya, kemungkinan akan terus memberikan tekanan pada otoritas global yang menilai persyaratan penyelesaian bursa dan memantau risiko. Untuk saat ini, skala transfer mencurigakan dan dugaan kaitan pembiayaan teror memastikan bahwa kepatuhan di platform kripto besar akan tetap di bawah pengawasan internasional yang intens.