Setelah periode ketidakpastian dan spekulasi yang berkepanjangan, perkembangan konkret telah muncul dalam situasi Migom Bank. Administrator hukum telah menyelesaikan investigasi komprehensif mereka, regulator Dominika telah menguraikan jalan ke depan, dan upaya kini difokuskan pada pemilihan likuidator untuk akhirnya mendistribusikan dana kepada nasabah yang tervalidasi.
Administrator menyelesaikan peninjauan bukti
Unit Layanan Keuangan (FSU) di Dominika memerintahkan Migom Bank untuk menghentikan operasi pada 29 Februari 2024, kemudian menunjuk administrator hukum pada 18 Maret 2024. Tindakan ini menempatkan operasi harian di bawah kendali firma hukum dan akuntansi independen berbasis Inggris, membangun landasan hukum yang diperlukan untuk upaya investigasi dan pemulihan yang menyusul.
Para administrator menyampaikan kesimpulan mereka kepada FSU pada Agustus 2024, mendukung temuan mereka dengan lebih dari 14.000 halaman materi pendukung dan dokumen ringkasan komprehensif sebanyak 153 halaman.
Berkas ekstensif ini berfungsi sebagai dasar untuk melacak aliran dana historis dan menyusun operasi pemulihan. Laporan dari musim semi hingga musim panas 2025 menunjukkan bahwa regulator berencana untuk melibatkan likuidator yang diakui secara internasional untuk menangani pemulihan aset dan mengawasi distribusi kepada pemegang rekening yang memenuhi syarat.
Pergerakan dana di berbagai yurisdiksi
Laporan media menunjukkan dokumentasi administrator melacak pergerakan dana yang mencakup beberapa tahun melalui berbagai struktur perusahaan yang terhubung di Luksemburg, UEA, Austria, Ghana, Kanada, dan Amerika Serikat.
Investigasi juga mengungkap serangkaian transfer dana yang terjadi tanpa pengawasan dewan standar atau proses persetujuan regulasi. Penemuan ini sekarang mengarahkan fokus kegiatan pemulihan.
Yang penting, liputan menekankan bahwa ini adalah temuan investigasi daripada penentuan tanggung jawab hukum. Pemetaan terperinci ini memberikan kerangka strategis bagi likuidator masa depan untuk mendapatkan pengakuan hukum yang diperlukan, mengejar langkah-langkah pembekuan aset yang tepat, dan bekerja dengan mitra perbankan untuk memulihkan dana.
€26 juta teridentifikasi di wilayah Baltik
Pelaporan konsisten menyoroti sekitar €26 juta yang berlokasi di negara-negara Baltik, khususnya Latvia dan Lituania, dengan jumlah lebih kecil teridentifikasi di tempat lain. Sumber Latvia menunjukkan sekitar €21 juta terkait dengan Baltic International Bank SE, institusi yang kehilangan lisensi Bank Sentral Eropa pada Maret 2023.
Aset Lituania berjumlah sekitar €5 juta, dilaporkan diamankan setelah Bank Lituania mencabut otorisasi uang elektronik Transactive Systems UAB pada 2023. Meskipun jumlah ini berasal dari liputan media tentang temuan administratif, sejarah regulasi kedua institusi didokumentasikan secara publik.
Aset substansial yang teridentifikasi ini mendapat manfaat dari lokasi yang jelas dan kerangka regulasi yang mapan, menciptakan kondisi yang menguntungkan bagi likuidator yang mencari kerja sama yudisial dan repatriasi aset.
Gugatan class action sekuritas dimulai di pengadilan New York pada 30 Agustus 2024. Catatan pengadilan menunjukkan penggugat menarik kasus ini secara sukarela pada 12 Maret 2025. Pelaporan saat ini menunjukkan pihak-pihak yang berkepentingan mungkin mengintegrasikan temuan administrator ke dalam potensi tindakan hukum di masa depan, meskipun tidak ada gugatan class action yang saat ini aktif.
Langkah selanjutnya untuk pemulihan nasabah
Dengan pekerjaan dasar selesai, situasi beralih dari investigasi ke implementasi. Kerangka terperinci administrator dan liputan berkelanjutan menunjukkan fase terstruktur di mana prosedur akan dilaksanakan secara sistematis daripada diperdebatkan secara publik, mewakili kemajuan yang berarti.
Bagi nasabah yang terkena dampak, ini berarti mempersiapkan korespondensi resmi sambil memungkinkan proses yang telah ditetapkan untuk dilanjutkan. Perkembangan utama adalah peningkatan kepastian: jalur yang ditentukan ada, didukung oleh dokumentasi menyeluruh dan pengawasan regulasi, dirancang untuk mengubah lokasi aset yang teridentifikasi menjadi pembayaran nasabah yang sistematis.
Gambar unggulan via Shutterstock.
Sumber: https://finbold.com/migom-bank-payout-progress-as-e26-million-traced-and-path-forward-set/
