THE MEXC SHADOW RAIL: Finetix, Paytend Europe, dan Jaringan Obfuskasi Romania-Lithuania

Investigasi forensik telah membongkar "jalur bayangan" canggih yang menggerakkan jalur masuk berdenominasi Euro untuk bursa yang masuk daftar hitam global MEXC. Dengan menerapkan strategi berlapis yang kompleks di Rumania dan Lithuania, MEXC menghindari pengawasan regulasi dan pemblokiran perbankan, memanfaatkan gateway pembayaran "hantu" yang secara efektif mencuci identitas merchant dari sistem keuangan.

Anatomi Penipuan

Sementara regulator di seluruh Eropa mengeluarkan peringatan terhadap MEXC Global, bursa tersebut terus memproses jutaan deposit Euro melalui domain cermin "bermutasi"nya, MEXC.co dan domain utamanya MEXC.com. Satu jalur di balik bypass ini adalah Finetix Ltd S.R.L. Rumania melalui Paytend Europe UAB Lithuania. Dengan menggunakan perusahaan cangkang Rumania sebagai penerima pembayaran dan EMI Lithuania untuk jalur perbankan, MEXC memastikan bahwa sistem kepatuhan bank tetap buta terhadap tujuan dana.

Kepatuhan Forensik & Analisis Risiko

1. Penerima Pembayaran "Hantu": Finetix Limited S.R.L.

Ketika pengguna MEXC terdaftar memulai transfer bank, mereka diarahkan untuk mengirim dana bukan ke MEXC, tetapi ke Finetix Ltd S.R.L. alias Finetix Limited S.R.L. Entitas ini, terdaftar di Bucharest, Rumania (Strada BUZESTI, Nr. 75-77), adalah penyedia layanan kripto Rumania yang tidak terdaftar atau diatur dan berfungsi sebagai perisai kontraktual.

Ini adalah perusahaan terbatas standar dengan tidak ada lisensi keuangan atau kripto. Tujuan utamanya adalah bertindak sebagai "Merchant of Record," memastikan nama "MEXC" tidak pernah muncul pada laporan bank pengguna. Berdasarkan

• kata-kata di situs web MEXC,
• proses serta tampilan dan nuansa kedua situs web,

kami berasumsi bahwa Finetix terkait erat dengan atau dikendalikan oleh MEXC. Kami juga menemukan bahwa situs web Finetix (www.finetix.net) tidak berfungsi. Secara resmi, situs web tersebut menawarkan pembelian kripto. Namun, dalam tinjauan kami, tidak mungkin untuk mendaftar atau menyelesaikan transaksi. Sangat jelas bahwa situs web tersebut hanyalah kedok untuk MEXC.

2. Jalur Keuangan: Paytend Europe UAB

Dana aktual mendarat di IBAN Lithuania (LT48 3120 0108 5320 6016) yang dipegang di Paytend Europe UAB. Paytend, Lembaga Uang Elektronik (EMI) berlisensi di Lithuania, menyediakan infrastruktur IBAN virtual (vIBAN). Anehnya, instruksi pembayaran mencantumkan "alamat bank" sebagai kantor Rumania dari penerima pembayaran, praktik yang sangat tidak teratur yang dirancang untuk membingungkan pemicu AML otomatis yang mencari konsistensi yurisdiksi.

3. Anatomi Aliran Bayangan

Investigasi forensik kami terhadap instruksi pembayaran spesifik (IBAN LT483120010853206016) mengungkapkan strategi "Triple-Masking" yang disengaja:

• Penipuan Alamat: Dalam langkah yang sangat tidak teratur, instruksi pembayaran mencantumkan alamat Rumania (Strada BUZESTI, Nr. 75-77) sebagai "Alamat Bank" untuk IBAN Lithuania. Ini adalah taktik klasik untuk membingungkan filter AML otomatis yang seharusnya menandai ketidakcocokan lintas batas antara penerima pembayaran Rumania dan bank Lithuania (Catatan: Alamat ini adalah hub "kantor virtual" berdensitas tinggi yang sering digunakan oleh perusahaan fintech dan layanan TI.)
• Cangkang Rumania: Penerima pembayaran adalah Finetix Limited S.R.L., terdaftar di Bucharest. Ini adalah entitas komersial standar dengan nol lisensi keuangan atau aset kripto. Ini bertindak sebagai "Merchant of Record" untuk menyembunyikan nama "MEXC" dari audit bank.
• Jalur Lithuania: Dana mendarat di Paytend Europe UAB, Lembaga Uang Elektronik (EMI) Lithuania. Paytend menyediakan IBAN, tetapi yang penting, Paytend bukan bursa kripto. Ini adalah entitas seperti bank yang digunakan sebagai passthrough buta.

Kepatuhan & Analisis Risiko

Komponen	Entitas	Peran	Status
Merek	MEXC	Antarmuka publik.	Risiko Tinggi
Penerima Pembayaran Kontraktual	Finetix Limited S.R.L.	Cangkang Rumania (Bucharest) Penerima Pembayaran untuk Deposit	Tidak Berlisensi
Jalur Keuangan	Paytend Europe UAB (www.finetix.net)	EMI Lithuania (Vilnius) Penyedia IBAN	Perantara
Lisensi Kripto	TIDAK ADA	Jangkar VASP Hilang	KEGAGALAN KRITIS

Ekspor ke Sheets

Jebakan: Pengguna MEXC terdaftar percaya mereka menggunakan transfer bank EU yang "aman". Pada kenyataannya, mereka berpartisipasi dalam "penyelesaian bayangan" yang tidak diatur yang tidak memiliki perlindungan konsumen, tidak ada asuransi, dan tidak ada kepatuhan MiCA.

Vonis Risiko: KRITIS (MERAH)

Kemitraan Finetix-MEXC adalah contoh buku teks Penyamaran Transaksi. Dengan memisahkan merek (MEXC) dari penerima pembayaran (Finetix) dan bank (Paytend), kelompok tersebut memfasilitasi layanan keuangan tanpa lisensi kepada penduduk UE. Di bawah kerangka MiCA 2026, "jalur bayangan" seperti itu ilegal dan dikenakan hukuman berat baik untuk bursa maupun fasilitator.

Ajakan Bertindak Whistle42

Orang dalam di Finetix Limited S.R.L. atau MEXC didorong untuk maju. Kami mencari dokumentasi internal dari petugas kepatuhan Paytend Europe atau karyawan Finetix Limited S.R.L.

Berapa volume lalu lintas "Pembelian Aset Digital" yang bergerak melalui IBAN LT483120010853206016?

Siapa pemilik manfaat utama (UBO) dari cangkang Rumania?