VASP “Templat Pembayaran”: DAXCHAIN + ChainValley sebagai Penerima Bayaran Fiat di Sebalik Deposit Kasino Luar Pesisir!
Dalam dunia kewangan digital yang semakin berkembang pesat, pelbagai inovasi teknologi telah muncul untuk memudahkan transaksi antara pelbagai pihak. Salah satu isu yang hangat diperkatakan ialah penggunaan VASP (Virtual Asset Service Provider) dalam urusan pembayaran fiat, terutamanya bagi mereka yang terlibat dalam industri kasino luar pesisir. Baru-baru ini, terdapat laporan mengejutkan mengenai penggunaan DAXCHAIN dan ChainValley sebagai penerima bayaran fiat yang digunakan untuk mendanai deposit kasino luar pesisir.
Apakah itu VASP?
VASP merujuk kepada perkhidmatan yang menyediakan platform untuk memproses transaksi berkaitan aset maya. Namun, kehadiran VASP bukan sahaja terbatas pada aset maya semata-mata; ia juga melibatkan pemindahan dana fiat yang berlaku secara langsung antara pelbagai institusi kewangan atau individu. Dengan kata lain, VASP menjadi jambatan penting dalam menghubungkan dunia kripto dengan sistem kewangan tradisional.
Bagaimana DAXCHAIN dan ChainValley Terlibat?
Menurut laporan terbaru, DAXCHAIN dan ChainValley telah dipilih sebagai penerima bayaran fiat untuk tujuan deposit kasino luar pesisir. Ini bermakna bahawa kedua-dua syarikat tersebut bertindak sebagai perantara yang memastikan aliran dana fiat berjalan lancar, sambil memastikan kepatuhan terhadap peraturan kewangan global. Walau bagaimanapun, penggunaan VASP dalam konteks ini menimbulkan persoalan tentang tahap transparansi dan keselamatan dalam urusan kewangan tersebut.
Impak kepada Industri Kripto
Penggunaan VASP dalam urusan seperti ini bukan sahaja membuka ruang untuk inovasi baharu, tetapi juga menimbulkan kebimbangan dari segi risiko penggubahan wang haram dan pencucian wang. Oleh itu, kerjasama antara VASP, institusi kewangan tradisional, dan pihak berkuasa adalah amat penting untuk memastikan bahawa semua transaksi dilaksanakan dengan telus dan selamat.
Kesimpulan
Kes ini menunjukkan betapa pentingnya pemahaman yang mendalam tentang peranan VASP dalam ekosistem kewangan moden. Walaupun teknologi ini memberikan kemudahan dan kecekapan, ia juga memerlukan penilaian yang teliti daripada pelbagai pihak agar dapat mengelakkan sebarang penyalahgunaan. Bagi para pelabur dan pengguna, sentiasa pastikan anda memahami risiko serta keperluan pematuhan yang terlibat dalam setiap transaksi yang melibatkan aset maya atau fiat.
Key Points:
- VASP menjadi perantara penting dalam urusan pembayaran fiat.
- DAXCHAIN dan ChainValley digunakan sebagai penerima bayaran fiat untuk deposit kasino luar pesisir.
- Penggunaan VASP dalam industri kripto perlu disertai dengan langkah-langkah keselamatan yang ketat.
- Kerjasama antara VASP, institusi kewangan, dan pihak berkuasa adalah kritikal untuk mengawasi aktiviti kewangan.
Disclaimer:
Penyataan ini tidak bertujuan untuk memberikan nasihat kewangan. Sila rujuk pakar kewangan tempatan untuk maklumat lanjut.
Penyelidikan Rail Atlas FinTelegram terhadap kasino luar pesisir yang berhubungan dengan Stellar menunjukkan satu pola pembayaran yang berulang: para pemain diarahkan melalui sistem “perbankan terbuka” dan jalur dompet yang tidak membayar kasino secara langsung, tetapi sebaliknya membayar kepada perantara yang berdaftar sebagai VASP—terutama DAXCHAIN (Estonia) dan ChainValley (Polandia)—yang nampaknya berfungsi sebagai titik pengumpulan fiat. Pola ini bukanlah suatu keadaan luar biasa. Sebaliknya, ia kelihatan seperti model operasi yang berskala besar, dirancang untuk memastikan kasino tidak terlibat secara langsung dalam aliran pembayaran.
Titik Penting
- Berbagai jenama kasino yang dikaitkan dengan Stellar menunjukkan pengulangan yang seperti template dalam antara muka pengguna (UX) dan arsitektur pembayaran, selaras dengan temuan awal FinTelegram mengenai Stellar/Legiano.
- Pengawas perjudian Itali telah menyekat sekurang-kurangnya beberapa domain berkaitan (termasuk varian AllySpin dan Supabet), sementara operator berpindah-pindah menggunakan pelbagai domain, sehingga melemahkan usaha penguatkuasaan pada tahap DNS.
- Aliran perbankan terbuka mengarahkan pengguna melalui rangkaian gerbang (seperti yang anda tinjau), yang berakhir pada penerima seperti DAXCHAIN OÜ (www.daxchain.eu), yang secara terbuka dikenali sebagai penyedia perkhidmatan kripto/virtual-currency—bukan institusi pembayaran yang berlesen.
- Data pendaftaran DAXCHAIN menunjukkan bahawa Olegs Bogdanovics merupakan pemilik manfaat. Pemegangan lesen kripto ini menimbulkan persoalan yang jelas: kenapa VASP menjadi penerima bagi “deposit bank” ke kasino luar pesisir?
- ChainValley terus menjadi titik yang kerap muncul: FinTelegram telah merekodkan deposit “fake-fiat” di mana dana dari Skrill/Neteller ditukar kepada USDC/USDC.e dan dialihkan ke dompet kasino—seolah-olah transaksi tersebut adalah sebuah “deposit” biasa kepada pemain.
Baca laporan ChainValley kami di sini.
Ringkasan
Penyelidikan kasino terbaru kami (WinBay, AllySpin, LuckyMax, Spinbara, Supabet) mengukuhkan apa yang telah disyorkan oleh penyiasatan Legiano/Stellar: kumpulan kasino luar pesisir sedang mengindustrikan “jalur deposit” dengan cara yang sama seperti mereka mengindustrikan pertukaran domain.
Yang menarik bukan hanya bahawa perbankan terbuka ditawarkan—tetapi siapa yang menerima wang tersebut. Alih-alih membayar kepada operator perjudian yang jelas dikenali dan berlesen, aliran wang tersebut berakhir pada perantara seperti DAXCHAIN (Estonia) dan ChainValley (Polandia). Dari sudut kepatuhan, ini merupakan isyarat merah yang jelas: lapisan “pedagang yang direkodkan” direka bentuk sedemikian rupa agar kasino berada satu langkah jauh daripada acara pembayaran.
Analisis Lanjutan: Masalah Kepatuhan Bukanlah “Perbankan Terbuka” — Tetapi Reka Bentuk Penerima Bayaran
1) PSD2 tidak hilang hanya kerana antara muka pengguna menampilkan kata “kripto” atau “perbankan terbuka”
Menurut PSD2 (Perintah (EU) 2015/2366), perkhidmatan pembayaran di EU merupakan aktiviti yang dikawal selia, dan setiap permohonan lesen/pendaftaran dicatatkan oleh pihak berkuasa tempatan serta disatukan dalam daftar tingkat EU.
Jika sesuatu entiti secara praktikal bertindak sebagai agen pengumpulan fiat (menerima pemindahan bank daripada pengguna yang membiayai hubungan dengan kasino luar pesisir), soalan yang wajar diajukan adalah:
- Adakah entiti tersebut berlesen/berdaftar sebagai institusi pembayaran atau institusi e-mata wang untuk aktiviti tersebut?
- Jika tidak, apakah status undang-undang bagi “pembayaran” yang dianggap oleh pengguna sebagai transaksi yang sebenarnya?
Inilah sebabnya arsitektur “fake-fiat” menjadi sangat berguna bagi para operator: jika pembayaran boleh dibentuk secara dalaman sebagai sebuah pembelian kripto (walaupun pengalaman pengguna menunjukkan seolah-olah ia adalah deposit kasino), perantara tersebut cuba keluar daripada kotak agen pembayaran PSD2 dan masuk ke dalam kotak VASP.
2) DAXCHAIN: Berlesen untuk Perkhidmatan Kripto, Namun Diposisikan sebagai Penerima Bayaran Fiat
Sumber-sumber awam menunjukkan bahawa DAXCHAIN memiliki lesen perkhidmatan kripto daripada FIU Estonia (dinyatakan dengan nombor lesen FVT000045 dalam komunikasi FIU).
Selain itu, daftar perniagaan Estonia turut mendedahkan maklumat tentang pemilikan/kawalan syarikat (termasuk nama pemilik manfaat dalam paparan daftar).
Secara zahirnya, tiada satu pun daripada maklumat tersebut menjawab persoalan PSD2: kenapa VASP menjadi penerima yang dinamakan dalam aliran “deposit” melalui pemindahan bank yang akhirnya membiayai aktiviti perjudian luar pesisir? Jika tujuan komersial sebenarnya adalah perjudian, mengalihkan fiat ke penerima VASP kelihatan lebih seperti usaha mengelakkan kawalan daripada sekadar mencari kaedah baru untuk mengelilingi sempadan.
3) ChainValley: Pusat Konversi “Fake-Fiat” yang Berulang
Daftar aktiviti kripto Poland menamakan ChainValley, namun pihak berkuasa Poland telah jelas menyatakan bahawa pendaftaran dalam daftar aktiviti VASP tidak sama dengan lesen perkhidmatan kewangan/persetujuan pengawasan dalam konteks PSD2.
Laporan Legiano/Stellar FinTelegram telah mendokumentasikan bagaimana aliran ini boleh direka bentuk: “deposit” → pembelian kripto terbenam (USDC/USDC.e) → pemindahan automatik ke dompet kasino, yang didanai melalui jalur Skrill/Neteller—menyebabkan pengguna kurang berdaya untuk membuat bantahan atau tuntutan balik kerana secara teknikalnya mereka “menerima kripto yang mereka pesan.”
Dalam set Stellar yang baru, ChainValley sekali lagi muncul—bersama jenama pembayaran konsumen klasik (Skrill/Neteller/PaysafeCard) yang sebenarnya tidak direka untuk menjadi pemakan diam dalam aliran transfer stablecoin kasino luar pesisir.
Baca laporan Stellar kami di sini.
4) Soalan Visa/Tink: Apabila perbankan terbuka menjadi jalur perjudian
Kami menemui satu rangkaian yang merangkumi Tink dalam proses pengesahan perbankan terbuka. Visa secara terbuka mengesahkan pembelian Tink dan memposisikannya sebagai platform pembayaran/data untuk memulakan pembayaran dan mengalihkan wang melalui API.
Ini menimbulkan satu soalan kepatuhan yang tidak selesa tetapi penting bagi ekosistem:
- Jika satu set perbankan terbuka yang dikawal selia sedang memulakan pembayaran ke penerima VASP yang kemudian digunakan untuk membiayai kasino luar pesisir tanpa lesen, adakah penapisan pedagang/kategori yang benar-benar dilaksanakan?
- Adakah pembayaran ini diperlakukan sebagai “pembelian kripto” (dan oleh itu dibenarkan), walaupun tujuan komersial di hujung aliran adalah perjudian?
- Jika ya, adakah ini satu kegagalan kawalan—atau sekadar model perniagaan?
Wawasan yang Boleh Ditindaklanjuti: Soalan-soalan kepatuhan yang memerlukan jawapan
- Bagi DAXCHAIN / ChainValley: Apakah produk kontrak sebenar di sini—deposit kasino, fasilitasi pembayaran, atau pembelian kripto/on-ramp? Jika ia adalah “pembelian kripto”, mengapa antara muka pengguna dipaparkan sebagai kaedah pembiayaan kasino?
- Bagi perantara perbankan terbuka (termasuk peserta dalam rangkaian Tink): Apakah langkah penilaian yang diperkukuh dilaksanakan apabila penerima bayaran adalah VASP yang berulang kali dikesan dalam aliran deposit perjudian luar pesisir?
- Bagi jalur dompet elektronik (pola MiFinity): Mengapa penerima seperti CANAMONEY EXCHANGE LTD / CenturaPay terus muncul dalam aliran kasir kasino luar pesisir—adakah kawalan pemantauan pedagang yang benar-benar menghalang risiko terdedah berulang?
- Bagi pengawas & FIU: Adakah pendaftaran VASP digunakan sebagai pintu belakang untuk menjalankan perkhidmatan agen pembayaran de facto bagi pedagang berisiko tinggi (perjudian haram, perdagangan gelap)? Jika begitu, di manakah garis penguatkuasaan?
Seruan untuk Maklumat
Jika anda mempunyai dokumen dalaman, rekod onboarding pedagang, data penerima/penerangan, butiran akaun penyelesaian, kluster dompet, atau bukti yang menunjukkan bagaimana DAXCHAIN dan ChainValley mengkategori “deposit” ini (pembiayaan kasino vs. pembelian kripto), sila kongsi secara selamat melalui Whistle42. Kami terutamanya berminat dengan: (i) identiti pedagang yang direkodkan; (ii) naratif transaksi yang digunakan untuk kepatuhan bank; (iii) hasil tuntutan balik/bantahan; (iv) logik pertukaran gerbang antara titik akhir gerbang pembayaran; dan (v) sebarang surat-menyurat dengan pengawas.
Anda Mungkin Juga Suka
Nomura Potong Risiko Kripto Selepas Penurunan Keuntungan Suku Keempat
KUALA LUMPUR, 15 Januari 2024 – Bank pelaburan terkemuka Jepun, Nomura Holdings, telah mengambil langkah berani untuk mengurangkan paparan risiko kripto dalam portfolio mereka, susulan penurunan keuntungan yang ketara pada suku keempat tahun lalu. Langkah ini mencerminkan perubahan strategik dalam pendekatan bank tersebut terhadap aset digital, yang semakin mendapat perhatian daripada pelabur global.
Menurut laporan terbaru, keuntungan bersih Nomura bagi suku keempat tahun 2023 menurun sebanyak 35% berbanding tempoh yang sama tahun sebelumnya, dengan jumlah keuntungan hanya mencapai USD 1.2 bilion. Penurunan ini dipengaruhi oleh volatiliti pasaran kripto yang melonjak serta tekanan kos operasi yang meningkat. Bagi mengurangkan risiko, Nomura kini memperlahankan penglibatan mereka dalam aktiviti perdagangan kripto dan lebih memberi tumpuan kepada produk kewangan tradisional yang lebih stabil.
"Kami sedar bahawa pasaran kripto masih belum matang dan penuh dengan ketidakpastian," kata Ketua Eksekutif Nomura, Toshiaki Higashikawa. "Oleh itu, kami memilih untuk mengurangkan paparan kami dalam aset ini dan memfokuskan usaha kami pada bidang-bidang yang lebih mapan seperti perbankan korporat dan pengurusan aset."
Langkah ini turut disambut baik oleh para pelabur, yang melihatnya sebagai petanda bahawa institusi kewangan besar mula mengambil pendekatan yang lebih berhati-hati terhadap kripto. Namun, beberapa pihak masih meragui sama ada keputusan ini akan membawa kesan jangka panjang terhadap pertumbuhan industri kripto secara keseluruhan.
Dalam masa yang sama, Nomura juga menyatakan bahawa mereka akan terus memantau perkembangan pasaran kripto dengan teliti, sambil menilai potensi peluang baharu yang mungkin timbul dalam ekosistem tersebut. Dengan pengurangan risiko yang dilaksanakan, bank tersebut berharap dapat memastikan kestabilan kewangan jangka panjang sambil terus memainkan peranan penting dalam dunia kewangan global.
Key Points:
- Nomura Holdings mengurangkan paparan risiko kripto selepas penurunan keuntungan suku keempat.
- Langkah ini mencerminkan perubahan strategik dalam pendekatan bank terhadap aset digital.
- Pengurangan risiko dijangka membantu memastikan kestabilan kewangan jangka panjang.
- Pasaran kripto masih dikategorikan sebagai tidak matang dan penuh dengan ketidakpastian.
Disclaimer:
Penerjemahan ini adalah hasil kerja profesional dan bertujuan untuk memberikan maklumat yang tepat dan sahih. Sebarang rujukan atau data yang disebut dalam artikel ini hendaklah dirujuk kepada sumber asal untuk kepastian.
Tron (TRX) Pengasas Justin Sun Buat Langkah Besar dalam Pembelian Bitcoin (BTC) di Tengah Kemerosotan Pasaran!
Laman Web Kasino Bertuah: Tingkatkan Kemenangan Anda dengan Bonus Eksklusif
Cryptsy - Berita dan Ramalan Terkini Mengenai Mata Wang Kripto - Pakar dalam Kasino Kripto Jika anda penggemar Lucky Casino,