Wealth Advisory Berpindah ke Model Berbayar sebagai AI Meningkatkan Transparansi kepada Pelanggan

AI telah menjadikan data pasaran, maklumat produk dan pandangan mengenai portfolio secara meluas dan mudah diakses, sekali gus meningkatkan tahap ketelusan serta menaikkan harapan para pelanggan. Dalam persekitaran ini, model perundingan tradisional semakin tertekan dan para penasihat kekayaan kini berhadapan dengan satu ujian penting.

Bagi mereka yang terutamanya bergantung pada pengurusan hubungan sahaja tanpa memberikan nilai praktikal dan boleh diukur, mungkin akan menghadapi kesukaran untuk terus relevan. Satu proses penyaringan sedang berlaku apabila para pelanggan menjadi lebih maklum dan lebih selektif dalam memilih perkhidmatan.

Penasihat yang dapat bertahan ialah mereka yang mampu menambah nilai sebenar sepanjang perjalanan perancangan kewangan. Ini termasuk keupayaan untuk mentafsir pelbagai maklumat, menangani keperluan pelanggan yang kompleks dan sering melibatkan beberapa negara, serta memilih produk yang sesuai dengan kos tersembunyi yang minimum. Kecekapan dalam bidang perundingan hari ini bukan lagi ditentukan oleh akses kepada maklumat, tetapi oleh pertimbangan, struktur dan pelaksanaan yang tepat.

Dalam realiti baharu ini, pemilihan platform menjadi sangat penting bagi kelestarian perniagaan. Platform pengurusan kekayaan yang kukuh bukan lagi sekadar alat sokongan — ia merupakan asas yang membolehkan para penasihat beroperasi dengan cekap, menguruskan kerumitan serta menyediakan nasihat yang konsisten pada skala besar. Platform yang kurang telus atau tidak selari dengan kepentingan pelanggan berisiko menjadi halangan, bukannya pemudah cara.

Sementara itu, industri ini sedang beralih daripada model perundingan yang bersifat transaksional semata-mata. Apabila jurang maklumat semakin mengecil, struktur perundingan berdasarkan yuran dengan pendedahan yang jelas semakin dianggap sebagai lebih mampan dan berpusatkan pelanggan. Dalam era AI, para penasihat tidak lagi boleh menyembunyikan maklumat yang kini mudah diperoleh melalui teknologi.

iFAST Global Markets HK (iGM), yang merupakan sebahagian daripada iFAST Corporation Ltd., telah mengambil model berdasarkan yuran dengan senarai yuran yang telus, maklumat produk yang komprehensif serta pendekatan digital hibrid. Model ini selaras dengan kepentingan penasihat dan pelanggan, sekali gus memberikan para pelanggan kefahaman dan kawalan yang lebih baik terhadap keputusan kewangan mereka.

Melalui platform dan aplikasi mudah alih iGM, para pelabur dapat melihat dengan jelas pengagihan aset mereka, pilihan produk serta kos yang berkaitan, sekali gus mengukuhkan tanggungjawab dan kepercayaan antara kedua-dua pihak.

"AI telah mengubah imbangan kuasa dalam pengurusan kekayaan," kata Kei Chow, Pengurus Besar iFAST Global Markets HK. Beliau menambah,

Seiring dengan evolusi industri ini, para penasihat yang mengamalkan ketelusan, keselarasan serta asas operasi yang kukuh akan lebih berdaya saing untuk membina amalan yang teguh dan bersedia menghadapi cabaran masa hadapan.

Gambar unggulan diedit oleh Fintech News Hong Kong berdasarkan gambar oleh iFAST

Pos ini, "Perundingan Kekayaan Bergerak Menuju Model Berdasarkan Yuran Seiring AI Meningkatkan Ketelusan Pelanggan", telah disiarkan buat pertama kalinya di Fintech Hong Kong.