Pertukaran Kripto Hadapi Risiko Pematuhan dalam Siasatan Sekatan AS ke atas Iran
Ketika dunia kewangan digital terus berkembang, pertukaran kripto mula menghadapi tekanan baharu daripada pihak berkuasa. Baru-baru ini, beberapa pertukaran kripto di Amerika Syarikat telah disiasat oleh Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) atas dakwaan pelanggaran sekatan yang dikenakan oleh kerajaan AS terhadap Iran. Siasatan ini menimbulkan kebimbangan besar dalam kalangan pengguna dan pemain industri, terutamanya apabila isu tersebut melibatkan aspek pematuhan undang-undang antarabangsa.
Apakah Sekatan Terhadap Iran?
Sekatan yang dikenakan oleh AS terhadap Iran adalah sebahagian daripada usaha untuk mengawal aktiviti ekonomi negara itu selepas perjanjian nuklear 2015 gagal. Sekatan ini merangkumi larangan eksport minyak, pembekuan aset, serta pengehadan akses kepada sistem kewangan global. Bagi pertukaran kripto, sekatan ini membawa implikasi yang signifikan, terutamanya apabila ia melibatkan transaksi yang melibatkan mata wang kripto seperti Bitcoin atau Ethereum.
Mengapa Pertukaran Kripto Terlibat?
Pertukaran kripto sering menjadi saluran alternatif bagi individu dan organisasi yang ingin mengelakkan sekatan tradisional. Dengan menggunakan teknologi blockchain, transaksi kripto boleh dilakukan secara anonim dan tanpa sempadan geografi. Namun, keupayaan ini juga menjadikan pertukaran kripto sebagai sasaran utama pihak berkuasa yang bimbang tentang pengelakan sekatan. Oleh itu, pertukaran kripto perlu memastikan bahawa mereka mematuhi semua peraturan yang ditetapkan oleh pihak berkuasa tempatan mahupun antarabangsa.
Risiko Pematuhan yang Mungkin Dihadapi
Menurut laporan terbaru, pertukaran kripto yang terlibat dalam siasatan ini didakwa tidak mematuhi prosedur pengesahan identiti pelanggan (KYC) dengan teliti. Selain itu, ada juga laporan bahawa beberapa pertukaran kripto telah digunakan untuk tujuan pengelakan sekatan, termasuk penggunaan dompet kripto yang tidak dikaitkan dengan identiti sebenar. Ini bukan sahaja menjejaskan reputasi pertukaran kripto, malah boleh membawa risiko undang-undang yang serius jika didapati bersalah.
Langkah-langkah yang Perlu Diambil
Untuk mengelakkan risiko ini, pertukaran kripto perlu:
- Memperkukuh proses KYC dan AML (Anti-Money Laundering) bagi memastikan setiap transaksi dipantau dengan teliti.
- Menyediakan laporan audit yang jelas dan terperinci mengenai aktiviti penggunaan platform mereka.
- Berkerjasama sepenuhnya dengan pihak berkuasa untuk mengelakkan sebarang salah faham atau kesilapan yang boleh menjejaskan reputasi mereka.
Apa yang Akan Berlaku Selepas Ini?
Siasatan ini masih dalam tahap awal, namun ia memberi amaran jelas kepada seluruh industri kripto. Pengguna dan pelabur perlu lebih berhati-hati dalam memilih pertukaran kripto yang boleh dipercayai dan mematuhi piawaian antarabangsa. Pihak berkuasa juga dijangka akan meningkatkan tindakan penguatkuasaan terhadap pertukaran kripto yang didapati melanggar peraturan.
Dalam dunia kewangan yang semakin kompleks, pematuhan undang-undang bukan lagi satu pilihan, tetapi satu keperluan. Pertukaran kripto yang bijak dan bertanggungjawab akan terus memainkan peranan penting dalam ekosistem kewangan digital, sementara pihak berkuasa terus memastikan bahawa industri ini berkembang dengan selamat dan adil.
Key Points:
- Pertukaran kripto sedang disiasat oleh SEC atas dakwaan pelanggaran sekatan terhadap Iran.
- Sekatan AS ke atas Iran melibatkan larangan eksport minyak, pembekuan aset, dan pengehadan akses kepada sistem kewangan global.
- Pertukaran kripto perlu memperkukuh proses KYC dan AML untuk mengelakkan risiko pematuhan.
- Industri kripto perlu bekerjasama dengan pihak berkuasa untuk memastikan kepatuhan undang-undang.
Disclaimer:
Penulis tidak bertanggungjawab terhadap sebarang kehilangan atau kerugian yang timbul akibat penggunaan maklumat dalam artikel ini. Maklumat ini hanya untuk rujukan umum dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat kewangan profesional.
Departemen Perbendaharaan A.S. sedang menyiasat sama ada platform kripto dan infrastruktur kewangan telah membantu Iran mengelakkan sekatan antarabangsa, dengan menukar tumpuan penguatkuasaan daripada dompet individu kepada pertukaran, hab likuiditi, serta landasan pembayaran stablecoin.
Tindakan ini menyusul sekatan baharu yang dikenakan minggu lalu oleh Pejabat Kawalan Aset Luar Negara (OFAC) terhadap pertukaran yang beroperasi dalam sistem kewangan Iran, sekali gus menandakan kali pertama platform perdagangan kripto menjadi sasaran langsung di bawah langkah sekatan berkaitan Iran.
Baca Juga: Penurunan Trend ApeCoin Membina Kes untuk Harga $0.55
Tumpuan Penguatkuasaan Berpindah Daripada Dompet
Ari Redbord, Ketua Dasar Global di firma analisis blockchain TRM Labs, berkata pihak berkuasa semakin bimbang tentang infrastruktur lapisan perkhidmatan yang membolehkan pelaku yang disenaraikan dalam senarai sekatan untuk mengakses pasaran global secara berulang.
Dia menjelaskan bahawa kebimbangan penguatkuasaan meningkat apabila aktiviti beralih daripada penggunaan dompet secara bersendirian kepada sistem yang teratur seperti pertukaran, koridor likuiditi, serta rangkaian pembayaran yang mampu menyokong operasi kewangan berterusan yang terjejas oleh sekatan.
TRM Labs mengenal pasti satu contoh melibatkan Zedcex, sebuah pertukaran kripto yang didakwa mempunyai kaitan dengan Kor Gerila Revolusioner Islam Iran (IRGC). Menurut data TRM, pertukaran tersebut telah memproses hampir $1 bilion transaksi yang berkaitan dengan IRGC, mewakili kira-kira 56% daripada jumlah transaksinya dan mencapai sehingga 87% pada tahun 2024.
Sebenarnya, Redbord menegaskan bahawa menyerang infrastruktur atau “pipa” jauh lebih berkesan berbanding menyerang dompet individu. Sekali alamat disenaraikan, ia akan hilang nilai gunanya dalam tempoh yang singkat sahaja.
Penggunaan Kripto Iran Berkembang di Bawah Tekanan Sekatan
Jumlah dagangan kripto Iran bagi tahun lalu dianggarkan antara $8 hingga $10 bilion, menurut laporan daripada syarikat analisis kripto TRM Labs dan Chainalysis. Baik entiti mahupun individu semakin banyak beralih kepada kripto sebagai medium pertukaran wang, disebabkan kekurangan akses kepada sistem kewangan tradisional.
OFAC juga telah mengambil tindakan untuk menyekat dua pertukaran yang berdaftar di UK, iaitu Zedcex dan Zedxion, atas dakwaan memudahkan transaksi yang berkaitan dengan IRGC. Pihak berkuasa A.S. menunjukkan bahawa salah satu pertukaran tersebut telah memudahkan lebih daripada $94 bilion transaksi sejak didaftarkan pada tahun 2022.
Syarikat Chainalysis menganggarkan bahawa dompet Iran telah mengumpulkan sebanyak $7.8 bilion dalam bentuk kripto pada tahun 2025, meningkat daripada $7.4 bilion pada tahun 2024 dan $3.17 bilion pada tahun 2023. Syarikat itu juga meramalkan bahawa separuh daripada jumlah dagangan tahun lalu mungkin berkaitan dengan aktiviti yang melibatkan IRGC, walaupun sebahagian aktiviti tersebut turut dikaitkan dengan individu biasa yang mencari kestabilan mata wang dan akses kepada perkhidmatan kewangan global.
Mengapa Ini Penting
Penguatkuasaan sekatan yang lebih ketat boleh mengubah lanskap pertukaran global dan penyedia likuiditi mereka, sekali gus meningkatkan risiko keseluruhan bagi pertukaran kripto di seluruh dunia.
Pelabur mungkin berdepan sekatan transaksi yang lebih ketat apabila pihak berregulasi memberi tumpuan kepada pertukaran dan infrastruktur lain yang berkaitan dengan kripto, yang boleh mengurangkan aksesibiliti dan menambah kos bagi pertukaran yang menyediakan perkhidmatan kepada pengguna.
Baca Juga: XRP Kekekalan pada $1.90 ketika Aliran Masuk ETF Spot Menandakan Permintaan yang Diperbaharui
Anda Mungkin Juga Suka
Trump Dakwa Beliau Telah Membantu Bitcoin Lebih Daripada Mana-Mana Orang Lain, Kata Beliau Percaya Pada BTC
Bekas Presiden Amerika Syarikat, Donald Trump, telah membuat satu dakwaan berani mengenai peranan beliau dalam kemunculan dan pertumbuhan industri kripto.
Nvidia CEO Jensen Huang Menolak Kebimbangan Mengenai Hype AI: Beliau Menegaskan Bahawa AI Tidak Akan Menggantikan Perisian.
