Savvy Wealth Meluncurkan Savvy Intelligence untuk Mendorong Evolusi Saran Berbasis AI dengan Sentuhan Manusia

Savvy Wealth, penasihat investasi terdaftar (RIA) berbasis AI untuk penasihat keuangan independen, meluncurkan Savvy Intelligence, produk AI agentik baru dalam platform terintegrasi vertikal Savvy. Savvy Intelligence memberikan para penasihat tampilan lengkap dan terus diperbarui atas semua data klien, termasuk investasi, rencana keuangan, dan informasi pajak, dalam lingkungan terpadu bertenaga AI, menandai babak baru dalam reinvensi Savvy atas saran keuangan yang berpusat pada manusia.

Baca Selengkapnya di Fintech : Wawancara Fintech Global dengan Baran Ozkan, co-founder & CEO Flagright

Savvy Intelligence adalah sistem pencatatan tingkat rumah tangga yang menghilangkan kebutuhan akan rekonsiliasi manual atau pergantian sistem, sehingga memberikan para penasihat tampilan terpadu dan real-time atas kehidupan keuangan setiap klien. Sementara RIA tradisional mengandalkan tumpukan teknologi yang terputus, Savvy dibangun sejak awal sebagai solusi terintegrasi berbasis AI, memberdayakan hampir 135 penasihatnya dengan konteks, kejelasan, dan leverage yang dibutuhkan untuk memberikan saran yang benar-benar personal dalam skala besar. Savvy Intelligence memperkuat komitmen ini dengan memudahkan para penasihat untuk menemukan dan bertindak atas data klien yang bermakna, semuanya di satu tempat.

"Generasi berikutnya dari saran keuangan tidak akan ditentukan oleh perusahaan dengan anggaran AI terbesar; itu akan dimenangkan oleh para penasihat dengan data yang memberikan konteks yang menggerakkan AI mereka, mengubah wawasan menjadi hasil klien yang dapat ditindaklanjuti secara real-time," kata Ritik Malhotra, Pendiri dan CEO Savvy Wealth.

Savvy Intelligence berfungsi sebagai lingkungan operasi sentral untuk agen AI Savvy, semuanya memanfaatkan lapisan data terintegrasi yang sama untuk melipatgandakan nilai platform. Agen pertamanya, Financial Planning Agent, memberikan para penasihat tampilan tingkat rumah tangga yang menyediakan konteks kehidupan keuangan klien. Ia memodelkan skenario perubahan hidup secara real-time, memunculkan tradeoff, dan menghasilkan output yang dapat diaudit dan siap untuk klien dalam hitungan menit. Para penasihat dapat menjalankan ribuan skenario "bagaimana jika"—yang secara otomatis mengambil dari portofolio, data pajak, dan asumsi perencanaan—dengan hasil yang ditampilkan pada kanvas langsung dan interaktif, menciptakan rencana keuangan yang fleksibel dan personal yang terus beradaptasi seiring perubahan peristiwa kehidupan.

"Savvy selalu percaya pada pentingnya menempatkan manusia di pusat hubungan penasihat-klien, dan saat kami membangun teknologi dan agen baru, kami fokus untuk semakin memperkuat komitmen kami dalam membebaskan para penasihat agar lebih hadir bagi individu dan keluarga yang mereka layani," tambah Malhotra. "Alih-alih menggantikan para penasihat, teknologi kecerdasan buatan seperti Savvy Intelligence akan memungkinkan para penasihat untuk berkembang menjadi 'konduktor' atau 'editor,' melampaui apa yang mungkin dilakukan dengan teknologi lama untuk menangani tugas-tugas teknis melalui agen AI khusus—seperti perencanaan keuangan—sambil menghabiskan lebih banyak waktu bersama klien dan mengembangkan bisnis mereka."

Platform Savvy memungkinkan penasihat individu dan tim penasihat untuk beroperasi dengan leverage sebuah perusahaan besar, menangani analisis, pemantauan, dan tugas administratif untuk melayani lebih banyak keluarga tanpa mengorbankan kualitas. Solusinya didukung oleh platform terintegrasi Savvy, termasuk Savvy Wealth Investment Management, Savvy Tax, dan Savvy Financial Planning. Dengan menyatukan dan mengotomatiskan pekerjaan yang sarat data di seluruh pajak, perencanaan, dan investasi dalam satu pengalaman digital, para penasihat dapat memberikan layanan holistik setingkat family office dalam skala besar, memperluas kemampuan yang dulunya hanya diperuntukkan bagi klien ultra-high-net-worth ke kelompok rumah tangga yang jauh lebih luas.

Para penasihat yang telah beralih ke Savvy merasakan pergeseran langsung dalam cara mereka menghabiskan waktu dan melayani klien.

"Klien saya mempekerjakan saya untuk membantu mereka membuat keputusan keuangan yang lebih baik, bukan untuk melihat saya merekonsiliasi data," kata Ed Wildermuth, Senior Financial Planner dan co-lead Mosaic Wealth Advisors, sebuah praktik senilai $250+ juta yang bergabung dengan Savvy dari Commonwealth pada bulan November. "Savvy Intelligence menangani pekerjaan operasional sehingga saya dapat hadir di setiap percakapan klien dengan siap, hadir, dan fokus pada apa yang benar-benar penting bagi mereka."

Peluncuran ini hadir di saat momentum yang signifikan bagi perusahaan. Savvy kini mengelola hampir $6 miliar aset klien—5x dari yang dikelolanya setahun lalu. Dengan diperkenalkannya Savvy Intelligence dan Financial Planning Agent, perusahaan telah menetapkan peta jalan untuk agen AI tambahan, termasuk Tax Agent untuk strategi pajak sepanjang tahun, Relationship Monitor untuk melacak keterlibatan klien dan memungkinkan layanan klien yang proaktif, serta Investment Management Agent untuk intelijen portofolio real-time dan alur kerja canggih untuk perencanaan family office dan multi-generasi. Kemampuan-kemampuan ini akan memungkinkan para penasihatnya untuk melayani klien yang lebih kompleks, menagih biaya yang dapat dipertahankan, dan membangun bisnis dengan nilai ekuitas yang nyata.

Savvy memperkirakan bahwa para penasihat menghabiskan sekitar 70% waktu mereka untuk pekerjaan yang tidak berhadapan dengan klien—entri data, tugas kepatuhan, dokumen kustodian—dan bahwa menghilangkan beban tersebut mengubah ekonomi menjalankan praktik penasihat. Savvy Intelligence dirancang untuk menyerap pekerjaan tersebut, memberikan seorang penasihat tunggal leverage operasional setara tim penuh. Para penasihat yang bermitra dengan Savvy juga berpartisipasi dalam potensi kenaikan ekuitas platform, yang secara langsung menyelaraskan kesuksesan mereka dengan pertumbuhan perusahaan.

Dapatkan Lebih Banyak Wawasan Fintech : Pembayaran Real-Time dan Redefinisi Likuiditas Global

[Untuk berbagi wawasan Anda dengan kami, silakan tulis ke [email protected] ]