ED mengungkap penipuan senilai ₹285 crore menggunakan aplikasi palsu, rekening bank berlapis, dan jalur kripto

Direktorat Penegakan Hukum (ED) India telah meningkatkan penyelidikannya terhadap operasi penipuan siber nasional setelah mengidentifikasi jaringan pencucian uang besar yang menyalurkan hasil kejahatan melalui saluran perbankan tradisional dan platform cryptocurrency.

Kantor Zona Hyderabad lembaga tersebut telah menyita ₹8,46 crore yang tersimpan di 92 rekening bank, termasuk saldo keuangan yang terhubung dengan CoinDCX dan beberapa dompet kripto. Pejabat melaporkan bahwa kasus ini terkait dengan skema yang lebih luas melibatkan aplikasi ponsel palsu, platform e-commerce palsu, dan program investasi menyesatkan yang diduga mengumpulkan ₹285 crore dari korban di berbagai negara bagian.

Jaringan penipuan dibangun di sekitar aplikasi pekerjaan dan investasi palsu

Kasus ini dimulai setelah Polisi Kadapa mengajukan beberapa Laporan Informasi Pertama berdasarkan Pasal 420 KUHP India dan Pasal 66-C dan 66-D Undang-Undang Teknologi Informasi. Saat ED melanjutkan penyelidikan, para penyidik menemukan bahwa daerah lain juga mengeluhkan masalah yang sama, menunjukkan bahwa operasi terorganisir dengan baik berada di balik serangkaian aplikasi, termasuk Aplikasi NBC, Aplikasi Power Bank, Token HPZ, Aplikasi RCC, dan alat penghasil berbasis tugas lainnya.

Menurut temuan, para penipu beralih ke saluran WhatsApp dan Telegram, di mana mereka merekrut orang-orang, menjanjikan komisi dalam waktu singkat. Pendekatan mereka termasuk mengarahkan pengguna ke tautan yang berpura-pura menjadi situs layanan sah, di mana peserta diberi tugas untuk melakukan pembelian dan penjualan simulasi barang di situs e-commerce palsu.

Pengguna diarahkan untuk mentransfer uang ke dompet digital yang terkait dengan aplikasi sebelum terlibat dalam aktivitas apa pun, biasanya dengan mentransfer menggunakan UPI yang terhubung ke rekening bank dan alamat pembayaran virtual yang dibuat oleh entitas shell.

Korban diarahkan ke siklus deposit yang lebih besar sebelum kehilangan akses

Menurut para penyidik, para penyerang awalnya menggunakan rekening bank untuk menyetor sejumlah kecil uang, sehingga mendapatkan kepercayaan para korban. Tren ini memotivasi lebih banyak target untuk menyetor lebih banyak. Segera setelah deposit membengkak, penarikan mulai gagal. Korban kemudian diberitahu oleh tim komunikasi yang bekerja melalui aplikasi pesan bahwa mereka akan membutuhkan biaya atau pajak tambahan. Bahkan setelah melakukan pembayaran tersebut, pengguna tidak dapat menarik dana apa pun.

Setelah itu, situs web menjadi tidak dapat diakses, saldo dalam aplikasi menghilang, saluran dukungan pelanggan dihapus, dan akun pengguna dinonaktifkan. Beberapa korban juga didorong untuk merekrut peserta baru dengan janji komisi referral yang lebih tinggi, yang akan memungkinkan jaringan penipuan untuk berkembang lebih lanjut.

Analisis jejak uang ED menunjukkan bahwa ₹285 crore hasil penipuan beredar melalui lebih dari 30 rekening bank lapisan primer, masing-masing beroperasi untuk periode singkat mulai dari satu hingga lima belas hari. Rekening-rekening ini mentransfer dana ke lebih dari 80 rekening sekunder untuk mencegah deteksi dini atau pembekuan oleh bank. 

Menurut para penyidik, jaringan penipuan secara aktif menggunakan pasar peer-to-peer Binance untuk membeli USDT (Tether). Akuisisi ini dilakukan menggunakan pembayaran pihak ketiga berdasarkan setoran ilegal. ED mengamati bahwa penjual di WazirX, Buyhatke, dan CoinDCX telah memperoleh USDT dengan harga rendah dan menjualnya di Binance P2P dengan harga tinggi, dengan pembayaran yang dikaitkan dengan hasil kejahatan.

Sebagian, ₹4,81 crore, diduga ditukar menjadi USDT menggunakan CoinDCX pada akun yang tidak sesuai dengan KYC dan transfer tanpa verifikasi oleh pihak ketiga.

Jika Anda membaca ini, Anda sudah selangkah di depan. Tetaplah di sana dengan buletin kami.