Apa itu Agregator DeFi?

Memahami Agregator DeFi

DeFi, atau keuangan terdesentralisasi, adalah istilah umum untuk aplikasi keuangan yang dibangun di atas teknologi blockchain yang beroperasi tanpa perantara pusat seperti bank atau pialang. Memang benar, ada ratusan bursa terdesentralisasi, pasar pinjaman, vault staking, dan pool likuiditas, yang semuanya menawarkan hasil, biaya, dan tarif yang berbeda. Anda mungkin menemukan 3% pada satu protokol dan 4,2% pada protokol lain, tetapi pada saat Anda beralih tab, harga gas melonjak, dan keuntungan Anda hilang. Agregator DeFi dibuat untuk menyelesaikan masalah ini.

Agregator DeFi adalah platform yang terhubung ke beberapa protokol keuangan terdesentralisasi dan menemukan tarif terbaik, slippage terendah, dan jalur paling efisien untuk strategi perdagangan atau hasil Anda. Alih-alih berpindah secara manual antara Uniswap, Curve, Balancer, SushiSwap, atau Aave, Anda dapat mengeksekusi semuanya dari satu dasbor.

Anggap saja seperti situs perjalanan untuk DeFi. Ketika Anda memesan penerbangan, Anda tidak mengunjungi setiap situs web maskapai; Anda menggunakan agregator yang membandingkannya dan menunjukkan penawaran terbaik. Agregator DeFi melakukan hal yang sama untuk perdagangan kripto, peminjaman, atau yield farming Anda.

Seperti agregator perjalanan, platform ini memindai harga, kedalaman likuiditas, dan biaya di berbagai protokol. Kemudian mereka membagi atau mengalihkan perdagangan Anda secara otomatis, memastikan Anda mendapatkan token terbanyak untuk uang Anda atau hasil tertinggi untuk setoran Anda. Mereka dibangun untuk menyederhanakan kekacauan DeFi dan memberikan pengguna efisiensi institusi tanpa kompleksitas pengkodean atau penelitian manual.

Manfaat Agregator DeFi

Agregator DeFi dikenal karena kemampuannya menghemat waktu dan memaksimalkan hasil. Namun, manfaatnya lebih dari sekadar kenyamanan.

1. Eksekusi perdagangan yang lebih cerdas

Agregator DeFi menjalankan algoritma yang menganalisis pool likuiditas di berbagai bursa. Ini dapat membagi satu perdagangan Anda menjadi bagian-bagian kecil di berbagai platform. Misalnya, 40% di Uniswap, 30% di Curve, 30% di Balancer, untuk meminimalkan slippage dan mengoptimalkan harga. Platform seperti 1inch mempelopori pendekatan perutean ini, yang dikenal sebagai pathfinding, menggunakan kontrak pintar yang memutuskan cara terbaik untuk mengeksekusi pertukaran dalam hitungan detik.

2. Optimasi hasil

Agregator tidak terbatas pada pertukaran. Banyak yang membantu pengguna menemukan peluang peminjaman atau staking dengan hasil tertinggi. Misalnya, Zapper dan DeFi Saver mengumpulkan yield farm dan vault dari Compound, Aave, Yearn, dan Curve, memungkinkan pengguna memindahkan dana di antara mereka tanpa perlu un-staking atau mengerahkan kembali aset secara manual.

3. Mengurangi kesalahan manusia

Berinteraksi secara manual dengan kontrak pintar meningkatkan risiko; satu klik yang salah dan dana bisa macet atau hilang. Agregator menggunakan kontrak yang teruji dan diaudit untuk menangani transaksi kompleks dalam lebih sedikit langkah, mengurangi kemungkinan kesalahan yang mahal.

4. Efisiensi gas

Setiap tindakan blockchain membutuhkan gas. Agregator memadatkan beberapa operasi menjadi satu transaksi yang dioptimalkan, menghemat gas dibandingkan dengan tindakan manual terpisah. Beberapa bahkan menggunakan transaksi batch atau simulasi off-chain untuk lebih mengurangi biaya gas.

5. Akses ke DeFi tingkat lanjut tanpa coding

Anda tidak perlu tahu Solidity atau cara berinteraksi dengan kontrak. Agregator menyederhanakan manuver DeFi yang kompleks, seperti peminjaman, yield farming, dan auto-compounding, menjadi pengalaman yang bersih dan terpandu.

Bagi pemula, ini membuat DeFi lebih mudah diakses. Bagi ahli, ini adalah penghemat waktu.

Menggunakan Strategi dan Kombinasi Sukses Dengan Agregator

Keajaiban sebenarnya dimulai ketika agregator menggabungkan protokol DeFi untuk membuat strategi multi-langkah, sesuatu yang biasanya Anda butuhkan skrip atau bot.

Misalkan Anda ingin menukar stablecoin dengan ETH, melakukan staking ETH di Lido, lalu meminjam dengan jaminan ETH tersebut di Aave untuk menghasilkan yield stablecoin. Melakukan ini secara manual bisa berarti berinteraksi dengan empat antarmuka terpisah, membayar beberapa biaya gas, dan berisiko kesalahan.

Dengan agregator DeFi seperti Instadapp atau DeFi Saver, seluruh urutan ini dapat terjadi dalam satu klik. Agregator mengidentifikasi jalur optimal, mengeksekusi transaksi dalam urutan yang benar, dan memastikan posisi Anda seimbang.

Banyak agregator sekarang menampilkan "combo", strategi preset yang teruji dan dibagikan oleh pengguna tingkat lanjut. Anda dapat menjelajahi, mengkloning, atau menyesuaikannya agar sesuai dengan modal dan selera risiko Anda. Combo ini sering kali mencakup langkah-langkah seperti menyeimbangkan kembali pinjaman, menginvestasikan kembali hasil, atau menyesuaikan leverage, semuanya tanpa meninggalkan dasbor.

Dan ini bukan sekadar copy-trading. Beberapa agregator menggunakan pembelajaran mesin atau analitik dinamis untuk memprediksi strategi mana yang akan berkinerja lebih baik berdasarkan likuiditas, volatilitas, dan tren harga token. Begitulah cara Zerion dan yVaults dari Yearn membangun logika optimasi hasil otomatis di balik layar.

Dengan menggunakan agregator, Anda memanfaatkan kecerdasan kolektif, strategi yang dibangun oleh data, disempurnakan oleh trader, dan dieksekusi melalui kontrak pintar.

Baca Lebih Lanjut: Bonanza airdrop agregator DeFi untuk pengguna Optimism

Bagaimana Agregator DeFi Dapat Membuat Strategi DeFi Saya Lebih Sederhana dan Efisien?

Hambatan terbesar DeFi bukanlah peluang, melainkan kompleksitas. Setiap protokol memiliki kontrak pintar, token, dan risiko sendiri. Agregator DeFi menghilangkan gesekan di antara mereka.

Katakanlah Anda memiliki USDT senilai $5.000. Anda ingin menukar setengahnya menjadi ETH dan setengahnya lagi menjadi posisi stablecoin penghasil yield. Jika sendiri, Anda akan membuka Uniswap, membandingkan slippage, mengeksekusi pertukaran, lalu pergi ke Aave atau Curve, menyetujui kontrak, menyetor, dan melacak kinerja secara manual.

Agregator DeFi memadatkan semua itu menjadi satu dasbor. Inilah yang dilakukannya di balik layar:

• Mengambil tarif pertukaran token dari beberapa DEX
• Menghitung di mana likuiditas paling dalam
• Menjalankan simulasi gas untuk setiap rute
• Membagi perdagangan untuk efisiensi optimal
• Mengeksekusinya melalui satu kontrak pintar
• Menampilkan hasil portofolio gabungan Anda dalam satu tampilan

Hasilnya: waktu yang lebih sedikit, lebih sedikit kesalahan yang membutuhkan banyak gas, dan visibilitas yang lebih jelas ke dalam kepemilikan Anda.

Untuk trader tingkat lanjut, beberapa agregator bahkan memungkinkan definisi rute kustom atau penyeimbangan kembali algoritmik. Anda dapat menentukan pemicu (misalnya, "pindahkan hasil dari Curve ke Aave jika APR > 6%"), dan kontrak pintar agregator mengeksekusinya secara otomatis.

Singkatnya, agregator DeFi mengubah kekacauan DeFi menjadi sistem autopilot yang dipersonalisasi.

Baca Lebih Lanjut: MetaMask meluncurkan alat agregator bridge untuk pengguna dompet

Biaya Gas dan Agregator DeFi

Biaya gas, biaya untuk melakukan apa pun on-chain, adalah hambatan signifikan bagi pengguna di platform DeFi. Selama aktivitas jaringan puncak, satu pertukaran bisa lebih mahal daripada keuntungan yang Anda coba dapatkan. Di sinilah agregator masuk dengan cerdas.

Mereka menggabungkan beberapa interaksi kontrak pintar menjadi satu, meminimalkan persetujuan dan interaksi yang berlebihan. Platform seperti 1inch dan Matcha menggunakan mesin perutean pintar yang tidak hanya membandingkan harga pertukaran tetapi juga biaya gas, memastikan rute yang Anda ambil memberikan pengembalian efektif terbaik setelah biaya.

Beberapa agregator DeFi juga memanfaatkan jaringan layer-2 dan perutean lintas rantai untuk menawarkan hasil terbaik bagi pengguna untuk transaksi keuangan terdesentralisasi (DeFi) mereka. Misalnya, agregator mungkin mengeksekusi perdagangan Anda di Arbitrum atau Polygon, di mana biaya gas lebih rendah, sementara Anda menggunakan mainnet Ethereum sebagai antarmuka. Optimasi lintas rantai ini dapat mengurangi biaya transaksi hingga lebih dari 90%.

Beberapa platform yang lebih baru bahkan lebih jauh dengan mengintegrasikan pengembalian token gas atau "meta-transaksi," di mana sebagian dari biaya yang dihemat dikembalikan kepada pengguna sebagai cashback. Ini adalah ruang yang terus berkembang, tetapi arahnya jelas. Seiring evolusinya, agregator DeFi merancang cara inovatif untuk membuat efisiensi blockchain dapat diakses oleh semua orang.

Kesimpulan

Pada intinya, agregator DeFi adalah pusat kontrol DeFi all-in-one Anda. Ini menggabungkan data, likuiditas, dan otomatisasi untuk membuat keuangan terdesentralisasi lebih cepat, lebih sederhana, dan lebih strategis.

Anda tidak perlu mengejar tarif di 10 platform atau khawatir tentang rute perdagangan ideal; agregator melakukannya untuk Anda. Ini menghemat gas, menghilangkan klik berulang, dan mengurangi kesalahan manusia. Baik Anda seorang pemula yang menguji yield farming atau trader berpengalaman yang mengelola beberapa dompet, agregator DeFi menjembatani kesenjangan antara peluang dan eksekusi.

Masa depan DeFi kemungkinan akan berkembang di sekitar lapisan agregasi ini. Seiring protokol bertambah banyak dan likuiditas menyebar lebih tipis di seluruh rantai, agregator akan tetap menjadi perekat yang menjaga keuangan terdesentralisasi tetap efisien, dapat diakses, dan ramah pengguna.

FAQs

The post What is a DeFi Aggregator? appeared first on CoinSwitch.

The post What is a DeFi Aggregator? appeared first on CoinSwitch.