Penipu Kerah Putih Dipenjara di Inggris Setelah Mengkonversi $650K Dana Perusahaan ke Kripto

Seorang pria Inggris telah menerima hukuman penjara 33 bulan setelah dinyatakan bersalah menggelapkan lebih dari £500.000 ($659.500) dari majikannya dan mengubah uang curian tersebut menjadi cryptocurrency, yang dia gunakan di situs perjudian.

Jason Lowe, 39 tahun, dari Skipton di North Yorkshire, telah bekerja untuk perusahaan berbasis Lancashire yang sama sejak 2016, tetapi antara Maret 2023 dan Februari 2024 mengalihkan dana tersebut untuk memenuhi kecanduan judinya.

Terstruktur sebagai kepercayaan milik karyawan di mana staf mendapat manfaat dari imbalan keuntungan, perusahaan yang tidak disebutkan namanya pertama kali mendeteksi bahwa ada sesuatu yang tidak beres ketika departemen keuangannya melihat volume pembayaran yang tidak biasa tinggi ke dua bisnis, Meteorbrand dan PPC Guru.

Bank Lowe juga menandai sejumlah besar uang yang masuk ke akun pribadinya, termasuk pembayaran melalui PayPal, namun ketika ditanya oleh bank, dia mengatakan bahwa jumlah tersebut berasal dari penjualan bisnisnya, yang telah selesai pada tahun 2021.

Penyelidikan perusahaan Lancashire awalnya menimbulkan ketidakpercayaan internal, konflik dan stres di antara anggota staf, dengan Lowe menghindari rasa bersalah untuk sementara waktu dengan menggunakan "kebohongan dan tuduhan palsu."

Namun, perusahaan tersebut mengajukan laporan Action Fraud pada Februari 2024, yang menyebabkan Unit Kejahatan Ekonomi Kepolisian North Yorkshire memulai penyelidikannya sendiri.

Lowe mengaku bersalah atas penipuan dengan penyalahgunaan posisi kepercayaan, dan pada hari Jumat dijatuhi hukuman di Pengadilan Bradford Crown Court selama 33 bulan penjara.

Sidang berdasarkan Undang-Undang Hasil Kejahatan akan berlangsung pada tanggal yang belum ditentukan, untuk memulai upaya pemulihan dana yang dicuri.

Berbicara dalam siaran pers, Detektif Konstabel Neil Brodhurst dari Unit Kejahatan Ekonomi NYP mengatakan bahwa pihak kepolisian puas dengan hukuman yang diberikan kepada Lowe.

"Meskipun dana yang dicuri diubah menjadi cryptocurrency, kami dapat melacak transaksi dan membuktikan bagaimana dia mendapat keuntungan," katanya. "Penipuan tidak pernah menjadi kejahatan tanpa korban, dan kasus ini menyoroti efek riak yang lebih luas dari tindakan Lowe—merusak moral, kepercayaan, dan stabilitas keuangan di seluruh tenaga kerja."

Kejahatan kripto kerah putih meningkat

Sementara angka di area kejahatan tertentu ini tetap terbatas, para ahli menyarankan bahwa kejahatan kerah putih yang melibatkan cryptocurrency menjadi semakin umum, dengan kejahatan keuangan cenderung mengikuti uang.

Ini adalah pandangan Phil Ariss, mantan pemimpin kripto untuk Program Kejahatan Siber Dewan Kepala Kepolisian Nasional, dan sekarang Direktur Hubungan Sektor Publik Inggris di TRM Labs.

Dia memberi tahu Decrypt, "Kami melihat lebih banyak kasus di mana orang dalam yang dipercaya menyalahgunakan akses atau dana perusahaan dan mengarahkan nilai ke kripto untuk perdagangan pribadi, perjudian, atau pencucian uang—pola yang sangat mirip dengan peningkatan penipuan orang dalam tradisional selama periode ekspansi pasar atau volatilitas."

Menurut Ariss, kripto semakin menjadi jalur lain yang digunakan oleh penyalahguna internal, yang dapat mempersulit majikan mereka dengan menggunakan beberapa jalur pada saat yang sama.

Tantangan utama yang dihadapi perusahaan adalah "pencampuran yang disengaja," katanya, menjelaskan bahwa itu melibatkan pencampuran dana curian dengan arus yang sah seperti penggajian, penggantian biaya, atau pembayaran vendor, sebelum dengan cepat memindahkannya melalui pertukaran, stablecoins, jembatan, atau alat pengaburan seperti mixer koin untuk mengaburkan asalnya.

Sementara aktivitas cryptocurrency yang mendasarinya tetap dapat dilacak, Ariss menjelaskan bahwa banyak pemberi kerja dan organisasi tetap tidak siap untuk penipuan kerah putih terkait kripto.

"Dompet yang dihosting sendiri, pertukaran cepat, dan pergerakan lintas rantai menciptakan titik buta ketika kebijakan, persetujuan, dan pemantauan belum diperbarui," jelasnya, sebelum menambahkan bahwa banyak perusahaan belum benar-benar mengikuti adopsi kripto sama sekali.

Kegagalan untuk mengikuti perkembangan kripto ini telah meninggalkan "kesenjangan" dalam hal bagaimana perusahaan menangani kontrol akses internal, wallets cryptocurrency, dan konversi dana perusahaan menjadi aset digital.

Namun, sementara juga tetap ada area abu-abu regulasi seputar perdagangan orang dalam terkait kripto dan kejahatan kerah putih, Ariss menegaskan bahwa sifat transparan dari kripto pada akhirnya dapat memungkinkan deteksi aktivitas kriminal yang cepat dan efektif.

Dia menjelaskan, "Kuncinya adalah mengoperasionalkan transparansi tersebut dengan melengkapi tim keuangan dan audit dengan analitik blockchain, memperkuat kontrol transaksional, dan memastikan deteksi anomali real-time menjadi bagian dari toolkit kepatuhan."