FinCEN Mendenda Paxful $3,5 Juta karena Memungkinkan Transaksi Kripto Ilegal Senilai $500 Juta

Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan Departemen Keuangan AS (FinCEN) telah mendenda pasar kripto peer-to-peer Paxful sebesar $3,5 juta.

Regulator menuduh perusahaan tersebut dengan sengaja melanggar undang-undang anti pencucian uang federal dan memungkinkan lebih dari $500 juta transfer mencurigakan yang terkait dengan yurisdiksi berisiko tinggi dan aktivitas kriminal.

Menurut FinCEN, Paxful memfasilitasi transaksi yang terkait dengan Iran, Korea Utara, Venezuela, dan bahkan Backpage.com, situs iklan baris terkenal yang disita pada 2018 karena memungkinkan perdagangan seks.

FinCEN Mengatakan Paxful Mengabaikan Aturan Dasar Anti-Pencucian Uang

Regulator mengatakan Paxful gagal menerapkan bahkan persyaratan paling dasar dari Undang-Undang Kerahasiaan Bank (BSA), termasuk mendaftar sebagai bisnis jasa keuangan, memelihara program anti-pencucian uang, dan mengajukan laporan aktivitas mencurigakan.

"Selama bertahun-tahun, Paxful mengabaikan kewajiban BSA-nya dan memfasilitasi transaksi yang terkait dengan aktivitas ilegal dan yurisdiksi berisiko tinggi," kata Direktur FinCEN Andrea Gacki.

Paxful mengakui bahwa mereka dengan sengaja melanggar undang-undang federal. Perintah persetujuan menyoroti kelalaian kepatuhan besar selama tahun-tahun di mana Paxful beroperasi tanpa pengawasan yang memadai, sebagian besar karena kegagalan oleh kepemimpinan sebelumnya.

FinCEN mengatakan perusahaan tersebut sejak itu telah mengambil langkah-langkah untuk memperbaiki pelanggaran masa lalu, termasuk memecat tokoh senior yang bertanggung jawab atas pelanggaran dan melakukan tinjauan internal untuk mengidentifikasi aktivitas mencurigakan yang sebelumnya tidak dilaporkan.

Regulator dari beberapa lembaga federal membantu dalam kasus ini, termasuk bagian Pencucian Uang dan Narkotika Departemen Kehakiman, Kantor Jaksa AS untuk Distrik Timur California, dan Investigasi Keamanan Dalam Negeri.

Lembaga tersebut menekankan bahwa perusahaan yang terlibat dalam aset digital harus menyesuaikan kontrol mereka untuk mencocokkan risiko yang melekat dalam berurusan dengan kripto, terutama paparan terhadap yurisdiksi yang dikenai sanksi dan transfer anonim.

Pada 2023, Paxful menutup pasar kripto peer-to-peer-nya, mengutip penurunan industri yang lebih luas, tekanan regulasi, dan gejolak internal.

CEO Ray Youssef menyebutkan beberapa faktor di balik penutupan, termasuk kepergian staf utama, persyaratan regulasi AS yang semakin memberatkan, dan gugatan yang diajukan oleh salah satu pendiri, dilaporkan Artur Schaback.

Dia mengatakan tuntutan kepatuhan telah tumbuh begitu intens sehingga bahkan mendedikasikan seperempat tenaga kerja Paxful untuk kepatuhan tidak cukup.

Perusahaan juga kekurangan sumber daya untuk terus beroperasi sambil memblokir pengguna AS, membuat penangguhan pasar penuh tidak dapat dihindari.

B.C. Menyita Lebih dari $1 Juta dalam Emas, Uang Tunai Terkait dengan Pendiri QuadrigaCX

Seperti dilaporkan, British Columbia telah mengamankan kemenangan hukum besar setelah mendapatkan perintah pengadilan untuk menyita lebih dari $1 juta dalam emas, uang tunai, dan barang mewah yang terkait dengan pendiri QuadrigaCX Michael Patryn.

Penyitaan tersebut dilakukan di bawah rezim perintah kekayaan yang tidak dapat dijelaskan provinsi tersebut, yang mengharuskan individu untuk membuktikan bahwa aset mereka diperoleh secara sah.

Patryn memilih untuk tidak menentang tindakan tersebut, memungkinkan otoritas untuk melanjutkan likuidasi barang-barang yang disita.

Aset yang disita ditemukan di kotak deposit keamanan Vancouver dan termasuk 45 batang emas, jam tangan mewah, perhiasan, dan pistol kaliber .45 yang terisi.

Dengan harga saat ini, emas saja bernilai lebih dari $800.000. Kantor penyitaan sipil provinsi tersebut menuduh bahwa barang-barang ini dibeli menggunakan dana pelanggan QuadrigaCX yang disalahgunakan, mengutip bukti yang dikumpulkan selama investigasi RCMP yang lebih luas.