Kejahatan Kripto, Pengampunan Presiden, dan Kegagalan Sistemik: Bagaimana Bursa-Bursa Besar Terus Meraup Untung di Tengah Aktivitas Ilegal

Meskipun ada tindakan hukum dan pengawasan, bursa kripto besar memproses dana ilegal. Kelemahan sistemik, celah regulasi, dan kejahatan yang persisten mengungkapkan kerentanan yang mendalam.

Pada Oktober 2025, Presiden Donald J. Trump mengeluarkan grasi untuk Changpeng "CZ" Zhao, pendiri Binance. Zhao telah mengaku bersalah pada November 2023 karena tidak menerapkan perlindungan dasar anti pencucian uang. Gedung Putih menggambarkan grasi tersebut sebagai mengakhiri apa yang disebut "perang terhadap kripto." Namun analis dan investigator memperingatkan bahwa masalah yang mendasarinya tetap ada.

Antara November 2023 dan Juli 2025, Binance masih memproses transaksi yang terkait dengan kejahatan terorganisir. Aliran serupa telah ditemukan di OKX, yang mengaku bersalah pada Februari 2025 atas pelanggaran hukum pengirim uang ilegal. Perkembangan ini mengungkapkan kelemahan sistemik dalam kepatuhan bursa dan regulasi di tingkat internasional.

Meskipun ada persyaratan pengawasan dan monitor pengadilan, ratusan juta dolar terus mengalir melalui akun bursa yang terkait dengan jaringan kriminal. Pola yang berkelanjutan menimbulkan pertanyaan serius apakah industri telah meningkatkan pertahanannya dengan cara yang berarti.

Pertarungan Hukum dan Kegagalan Kepatuhan Bursa

Masalah hukum Binance dimulai dengan perjanjian pembelaan pada 2023, diajukan pada November, dan terkait dengan kecurigaan bahwa bursa tidak memantau transaksi dengan benar untuk tanda-tanda aktivitas ilegal dan, sebagai akibatnya, membiarkan uang yang berasal dari teroris dan aktivitas penjahat siber masuk ke sistem mereka. Sebagai bagian dari kesepakatan, Binance telah setuju untuk menyimpan catatan yang kuat tentang Know Your Customer (KYC) dan melaporkan perilaku mencurigakan.

Pada Februari 2025, OKX juga mengaku bersalah atas bisnis pengirim uang ilegalnya di Amerika Serikat. Perusahaan setuju untuk memiliki konsultan kepatuhan independen. Namun menurut analisis blockchain, akun OKX telah menerima tidak kurang dari $226 juta dari Huione Group setelah pengakuan bersalah dari yang terakhir.

Binance telah menerima setidaknya $408 juta dalam tether (USDT) dari dompet yang terkait Huione antara Juli 2024 dan Juli 2025. Ini bertahan bahkan ketika Departemen Keuangan AS menjadikan Huione salah satu perhatian pencucian utama pada Mei 2025. Pengacara mengatakan penunjukan semacam itu biasanya menghentikan semua transaksi.

Ahli anti pencucian uang AS, Ross Delston, mengatakan bahwa perusahaan harus memutuskan hubungan dengan entitas yang ditandai segera. Namun, meskipun ada persyaratan, bursa terus memproses aliran ini tanpa bukti jelas tindakan tegas untuk menghentikannya.

Eksploitasi Kriminal terhadap Infrastruktur Kripto

Bursa berfungsi mirip dengan bank karena mereka memungkinkan pengguna untuk menyimpan uang, bertransaksi dan mengonversi aset. Namun akun kripto tidak memiliki perlindungan asuransi federal yang dimiliki akun bank. Penjahat memanfaatkan lingkungan ini karena ada rentang pengawasan yang sangat luas dari negara ke negara.

Sebuah investigasi ICIJ mampu melacak puluhan ribu transaksi yang terkait dengan jaringan kriminal besar. Ini termasuk peretas dari Korea Utara melalui geng pencucian Rusia dan geng perdagangan Tiongkok. Akun Binance, OKX, HTX, dan Coinbase ditemukan di antara banyak aliran ini.

Dompet milik pencuci uang kartel Sinaloa Meksiko diberikan lebih dari $700.000 tunai melalui Binance. Sebagian besar dana ini awalnya mengalir dari Coinbase, yang menunjukkan bahwa dana ilegal berpindah antar platform besar AS. Uang yang terkait dengan operasi perdagangan Tiongkok mengalir ke akun di OKX.

Akun pencucian uang Rusia, yang dikaitkan dengan program pembiayaan senjata Korea Utara, masih aktif di HTX hingga Agustus 2025. Pada saat itu, pemilik HTX, Justin Sun, juga menginvestasikan $75 juta dalam usaha kripto keluarga Trump lainnya, World Liberty Financial, di mana kita dapat melihat keterkaitan antara pemain besar dan berita utama regulasi.

Contoh-contoh ini mengungkapkan sejauh mana aliran kriminal tertanam dalam operasi bursa meskipun proklamasi berkelanjutan tentang kepatuhan dan kerja sama.

Pencucian Canggih Melalui Sistem Terdesentralisasi

Penjahat mulai mengandalkan layanan pertukaran terdesentralisasi untuk mengaburkan sumber dana sebelum tiba di bursa. Protokol swap ini memungkinkan pengguna untuk mengonversi satu aset dengan yang lain tanpa pemeriksaan identitas yang menciptakan masalah bagi sistem kepatuhan tradisional.

Pada Februari 2025, peretas mencuri sekitar $1,5 miliar dalam cryptocurrency dari bursa berbasis Dubai Bybit, yang menurut Departemen Keuangan AS adalah perampokan kripto terbesar hingga saat ini. Sebagian besar ether yang dicuri ditransmisikan melalui THORChain, platform swap terdesentralisasi.

Analis blockchain menemukan bahwa 5 alamat deposit Binance menerima lebih dari $900 juta dalam ether yang terkait dengan aktivitas ini dalam sepuluh hari. Meskipun tidak ada bukti langsung bahwa Binance mengendalikan alamat-alamat ini, para ahli mengatakan besarnya aliran seharusnya menimbulkan alarm.

Jonathan Reiter, CEO perusahaan analitik blockchain ChainArgos, menekankan bahwa alat kepatuhan harus mengidentifikasi deposit besar seperti itu. "Bahkan alat penyaringan dasar akan menangkap pola aktivitas ini," katanya, menunjuk pada kesenjangan antara teknologi yang ada dan praktik di dunia nyata.

Binance membalas dengan menyoroti investasinya dalam infrastruktur kepatuhan – seperti memiliki lebih dari 1.280 karyawan yang bekerja pada upaya keamanan dan anti pencucian uang. Perusahaan mengatakan bahwa ia terus memantau aktivitas berisiko tinggi dan bekerja dengan penegak hukum.

THORChain mengatakan pedagang independen, bukan layanan pertukaran mereka, mengendalikan alamat deposit Binance. Namun, episode tersebut menunjukkan bagaimana keuangan terdesentralisasi masih dapat memainkan peran tidak langsung dalam aktivitas pencucian. Oleh karena itu, risiko meningkat ketika platform DeFi terhubung dengan bursa terpusat.

Korban Kejahatan Kripto

Biaya manusia dari kekurangan sistemik ini tinggi. Pada 2024, Biro Investigasi Federal (FBI) memperkirakan bahwa orang Amerika kehilangan $9,3 miliar karena kejahatan cryptocurrency – dan itu merupakan peningkatan 67% dari tahun sebelumnya 2023. Kerugian ini merugikan individu dan keluarga, dan seringkali mereka memiliki sedikit peluang pemulihan.

Satu korban, Carrissa Weber berusia 58 tahun, akhirnya kehilangan lebih dari $25.000 karena penipuan pekerjaan jarak jauh yang merutekan dana dalam cryptocurrency. Polisi dilaporkan memberi tahu dia bahwa tidak mungkin dia akan pulih. Korban lain, Asako Nishizaki berusia 68 tahun kehilangan lebih dari $74.000 karena penipuan percintaan dan rumahnya setelahnya.

Seorang ayah kehilangan lebih dari $1 juta dalam penipuan investasi kripto di Minneapolis. Pelacakan blockchain menunjukkan bahwa pencuri merutekan beberapa dana curian melalui Binance dan bursa lainnya. Namun, penegak hukum mengambil tindakan terbatas untuk melacak akun-akun tersebut. Akibatnya, Paul DiLello berusia 67 tahun kehilangan $150.000 dalam tabungan pensiun dan menderita kerugian finansial dan emosional yang parah.

Korban-korban ini mengatakan bahwa polisi dan otoritas tidak memiliki alat, pelatihan atau sumber daya untuk melacak dan memulihkan dana mereka. Banyak yang diberitahu oleh petugas lokal bahwa hanya sedikit yang bisa dilakukan karena penipu beroperasi di luar negeri atau menggunakan dompet anonim.

Ketidakmampuan korban untuk mendapatkan bentuk penyelesaian menyoroti kesenjangan kunci baik dalam industri maupun respons penegakan hukum terhadap kejahatan kripto.

Perjuangan Kepatuhan di Dalam Bursa

Mantan staf kepatuhan di bursa besar melaporkan merasa kewalahan dan kurangnya staf yang tersedia. Seorang mantan karyawan Coinbase menyatakan bahwa tim kepatuhan kewalahan oleh jumlah pemrosesan yang harus mereka lakukan untuk memproses peringatan mereka tepat waktu, menyebabkan mereka melewatkan risiko.

"Peringatan terus-menerus tetapi sumber daya terbatas," kata mantan karyawan anonim tersebut. "Ada lebih banyak bendera merah daripada staf untuk meninjaunya dengan cara yang berarti."

Seorang mantan analis anti pencucian uang OKX menceritakan jam-jam panjang mendorong melalui antrian peringatan yang sering berisi kasus sepele dan serius. "Untuk kripto ada volume yang sangat besar ini," katanya. Ada lebih banyak tentang kuantitas daripada kualitas, dan itu mengarah pada kesalahan.'

Pamela Clegg, peneliti blockchain berpengalaman, mengatakan bahwa bank biasanya harus membuktikan kepada regulator bahwa mereka memiliki sistem pemantauan yang tepat yang menandai aktivitas mencurigakan tetapi tidak membebani petugas kepatuhan dengan terlalu banyak pekerjaan. Bursa kripto, sebagai perbandingan, cenderung mendapat pengawasan yang setara sangat sedikit.

Alessio Della Santa, yang bekerja di departemen kepatuhan untuk Binance hingga September 2024, mengatakan staf tidak memiliki data dasar seperti alamat rumah yang diverifikasi, melemahkan kemampuan mereka untuk menyelidiki akun mencurigakan. "Kecuali Anda memiliki informasi dasar, sangat sulit untuk dapat membuat keputusan yang tepat," katanya.

Ini adalah tantangan internal, dan juga volume transaksi yang sangat besar masih menghambat kepatuhan yang efektif.

Fragmentasi Regulasi dan Kesenjangan Penegakan

Pendekatan regulasi terhadap cryptocurrency sangat bervariasi di dunia. Negara-negara seperti Tiongkok dan Aljazair telah melarang perdagangan kripto karena kekhawatiran tentang stabilitas keuangan. Yang lain, seperti Singapura dan anggota Uni Eropa, telah menetapkan rezim perizinan yang memerlukan kepatuhan anti pencucian uang.

Eropa mengadopsi regulasi baru pada akhir 2024 mengenai transparansi dan langkah-langkah perlindungan konsumen sebagai bagian dari inisiatif Markets in Crypto Assets (MiCA). Aturan-aturan ini bertujuan untuk meningkatkan pengawasan dan mengekang aliran ilegal dengan mengamanatkan standar pelaporan untuk perusahaan kripto.

Di Amerika Serikat, bagaimanapun, penegakan telah berubah. Di bawah pemerintahan Trump, tuntutan hukum sipil terhadap bursa besar seperti Coinbase, Kraken dan Binance dibatalkan bahkan ketika kasus kriminal terhadap platform seperti OKX dan mixer Tornado Cash terus berjalan.

Regulator mendefinisikan bursa sebagai pengirim uang di AS dan mereka tunduk pada standar kepatuhan yang lebih rendah daripada bank. Beberapa agensi memiliki pengawasan atas bank dalam hal praktik AML mereka, tetapi IRS memiliki divisi Bisnis Kecil dan Wiraswasta menangani pengawasan kripto meskipun sumber daya mereka terbatas, menurut laporan inspektur jenderal federal.

Julia Hardy, salah satu pendiri perusahaan investigasi blockchain ZeroShadow, mengatakan banyak lembaga penegak hukum lokal kekurangan pelatihan dan alat pelacakan yang tepat. Akibatnya, mereka kesulitan mengikuti cryptocurrency yang dicuri melintasi blockchain publik. Oleh karena itu, pemulihan aset tetap sulit meskipun transaksi kriminal transparan.

Jaringan Pencucian Global dan Eksposur Bursa

Selain Huione dan THORChain, ada contoh lain dari jaringan kriminal yang lebih luas menyalahgunakan kelemahan bursa. Organisasi pencucian uang Rusia seperti jaringan Smart dan TGR memindahkan setidaknya puluhan juta dolar melalui infrastruktur bursa.

Badan Kejahatan Nasional Inggris melakukan Operasi Destabilise pada akhir 2024, operasi anti pencucian uang terbesar di negara ini dalam 10 tahun. Operasi tersebut menghancurkan dua jaringan pencucian yang terkait Rusia yang mendanai kartel narkoba, kelompok ransomware dan front spionase.

Data rantai mengungkapkan bahwa dompet yang terkait dengan tokoh kelompok Smart telah mentransfer minimal $40 juta melalui akun Binance dari 2019 hingga 2021. Bursa bernama WhiteBIT, bursa Eropa, mengirim setidaknya $8 juta lagi ke dompet terkait HTX. Bursa sering menjawab bahwa mereka tidak dapat memblokir kripto dalam transfer masuk karena protokol blockchain tidak memungkinkan pencegahan deposit.

Kritikus berpendapat bahwa blockchain memungkinkan aset bergerak bebas melintasi batas. Namun, bursa masih dapat memantau aktivitas dan menandai akun yang menunjukkan pola mencurigakan. Oleh karena itu, platform sering membatasi alamat yang terkait dengan jaringan kriminal yang dikenal.

Grasi CZ dan Pesan Industri

Grasi Oktober 2025 terhadap Changpeng Zhao merupakan simbol perubahan dramatis dalam politik. Pendukung memuji tindakan tersebut sebagai penegasan kembali inovasi; kritikus melihatnya sebagai kelonggaran regulasi yang menghambat penegakan. Trump, yang pada satu titik mengklaim bitcoin adalah "penipuan," tiba-tiba muncul sebagai pendorong kripto yang bersikeras membuat AS menjadi "ibu kota kripto dunia."

Beberapa nama besar dalam industri kripto dan perusahaan dikenal secara publik mendukung kampanye politik Trump. Coinbase, Kraken, Crypto.com, dll., semuanya memberikan kontribusi untuk upaya penggalangan dana pelantikan dan politik. Kembar Winklevoss membuat donasi mereka dalam bitcoin, yang menunjukkan ikatan yang meningkat antara kepentingan industri dan politik.

Sebagai tanggapan terhadap grasi, patung emas setinggi 10 kaki Zhao muncul di dekat Capitol AS yang dipasang oleh penggemar kripto. Zhao mengungkapkan rasa terima kasih kepada penggemar tetapi menolak koin meme yang terkait patung yang dengan cepat meroket kemudian jatuh, meninggalkan banyak penggemar dengan token yang hampir tidak berharga.

Lingkungan politik mengubah sentimen di antara industri. Penegakan yang santai bersama dengan grasi profil tinggi memberikan kesan bahwa kegagalan kepatuhan memiliki konsekuensi terbatas, membuat beberapa perusahaan berani untuk fokus pada menciptakan pertumbuhan dan pangsa pasar.

Kesimpulan

Investigasi ICIJ menunjukkan bahwa meskipun mereka mengaku bersalah, diawasi pengadilan dan diatur oleh otoritas, bursa seperti Binance dan OKX terus memproses ratusan juta dana yang mencurigakan antara 2023 dan 2025. Tim kepatuhan internal terus kewalahan, dan tambalan rezim regulasi memungkinkan pelaku kriminal mengeksploitasi celah.

Korban kehilangan miliaran dolar lagi dengan penipuan dan transaksi uang ilegal dan sedikit peluang pemulihan. Transparansi blockchain belum diterjemahkan menjadi penegakan yang lebih baik dan perlindungan konsumen. Reformasi berkelanjutan menyiratkan investasi signifikan dalam infrastruktur kepatuhan, kerja sama yang lebih baik dengan penegak hukum, dan standar global yang seragam.

Tanpa perubahan yang berarti, kerentanan sistem akan terus ada, membuat pengguna, institusi, dan sistem keuangan berisiko mendapat kerugian lebih lanjut.

Postingan Kejahatan Kripto, Grasi Presiden, dan Kegagalan Sistemik: Bagaimana Bursa Besar Terus Mengambil Untung di Tengah Aktivitas Ilegal muncul pertama kali di Live Bitcoin News.