Ketika Anda menghadapi pajak yang belum dibayar atau laporan yang belum diajukan, wajar untuk bertanya-tanya apakah Anda harus menunggu untuk mengajukan pajak atau apakah mengambil tindakan sekarang akan memperburuk keadaan. Banyak wajib pajak menunda karena dokumen mereka hilang, tidak mampu membayar, atau merasa kewalahan dengan prosesnya. Sayangnya, menunggu sering kali menciptakan masalah yang lebih besar. Memilih waktu terbaik untuk mengajukan pajak Anda dapat mempengaruhi denda, bunga, dan kelayakan Anda untuk program IRS yang membantu mengelola utang.
Artikel ini menjelaskan konsekuensi nyata dari menunggu, kapan mengajukan lebih cepat masuk akal, dan bagaimana pengajuan memengaruhi kemampuan Anda untuk mengubah atau menegosiasikan ulang rencana pembayaran IRS.
Berapa Lama Anda Bisa Menunggu untuk Mengajukan Pajak?
Tidak ada batas waktu yang melindungi Anda jika Anda tidak pernah mengajukan SPT pajak yang diwajibkan. Batas waktu kadaluarsa IRS tidak dimulai sampai SPT diajukan, yang berarti pajak yang tidak diajukan dapat mengikuti Anda tanpa batas waktu. Setiap tahun Anda menunda meningkatkan paparan terhadap denda, bunga, dan tindakan penegakan.
Jika Anda berhak mendapat pengembalian dana, aturannya lebih ketat. Pengembalian dana umumnya harus diklaim dalam waktu tiga tahun dari batas waktu pengajuan asli. Setelah jendela itu ditutup, uangnya hilang. Ini adalah salah satu alasan paling umum wajib pajak menyesali menunggu terlalu lama untuk mengajukan.
Haruskah Anda Mengajukan Pajak atau Menunggu?
Mengajukan sekarang biasanya pilihan yang lebih baik, bahkan jika Anda tidak bisa membayar. Mengajukan menunjukkan kepatuhan, yang sangat penting jika Anda menginginkan akses ke program keringanan IRS. IRS tidak akan menyetujui rencana pembayaran, opsi penyelesaian, atau status kesulitan kecuali SPT yang diperlukan diajukan.
Menunda pengajuan, di sisi lain, meningkatkan risiko bahwa IRS akan masuk dan mengajukan Pengganti SPT (SFR) atas nama Anda. SPT yang disiapkan IRS ini hanya berdasarkan pendapatan yang dilaporkan oleh pemberi kerja dan bank dan tidak termasuk potongan, kredit, atau tanggungan. Akibatnya, mereka sering melebih-lebihkan apa yang Anda hutangkan dan memicu penagihan pada saldo yang menggelembung.
Apa yang Terjadi Jika Anda Terus Menunda?
Ketika wajib pajak tidak melakukan apa-apa, IRS akhirnya akan melakukan penagihan. Ini dapat mencakup penyitaan upah, pungutan bank, pengalihan pengembalian dana, dan hak gadai pajak federal. Membiarkan IRS mengambil kendali menghilangkan daya tawar Anda dan membatasi pilihan Anda.
Mengajukan lebih awal mengembalikan Anda ke kendali. Ini memberi Anda kemampuan untuk bernegosiasi alih-alih bereaksi terhadap penegakan. Bahkan jika pembayaran tidak segera memungkinkan, mengajukan menciptakan peluang untuk menyelesaikan utang dengan syarat yang dapat dikelola.
Mengajukan Perpanjangan: Membantu atau Berisiko?
Perpanjangan memberi Anda waktu ekstra untuk mengajukan, bukan waktu ekstra untuk membayar. Perpanjangan dapat berguna ketika Anda secara aktif mengumpulkan dokumen atau menunggu formulir yang dikoreksi, tetapi mereka bukan solusi untuk penundaan yang berkelanjutan. Bunga terus bertambah, dan perpanjangan sering menyebabkan pengajuan yang tergesa-gesa jika tidak ada yang berubah sebelum batas waktu yang diperpanjang.
Perpanjangan bekerja paling baik sebagai alat perencanaan jangka pendek, bukan strategi penghindaran jangka panjang.
Mengapa Mengajukan Lebih Awal Dapat Menguntungkan Anda
Mengajukan lebih awal memiliki manfaat di luar menghindari denda. Jika Anda berhak mendapat pengembalian dana, mengajukan lebih cepat berarti menerimanya lebih cepat. Pengajuan awal juga mengurangi risiko pencurian identitas pajak dan memungkinkan Anda mengatasi masalah IRS sebelum penegakan dimulai.
Untuk wajib pajak dengan masalah tahun sebelumnya, pengajuan awal sering meningkatkan kelayakan untuk program penyelesaian dan mencegah masalah yang memburuk.
Bisakah Saya Mengubah Rencana Pembayaran IRS Saya Setelah Mengajukan?
Ya, tetapi hanya jika pengajuan Anda sudah terkini. Mengajukan SPT yang akurat adalah dasar untuk setiap perubahan rencana pembayaran. Setelah IRS menilai saldo Anda, Anda dapat meminta modifikasi jika pendapatan Anda menurun, pengeluaran meningkat, atau situasi keuangan Anda berubah. Mengetahui cara mengubah rencana pembayaran IRS dimulai dengan kepatuhan dan dokumentasi yang tepat. Mengabaikan rencana pembayaran yang tidak lagi berfungsi jauh lebih berisiko daripada menegosiasikannya kembali.
Mengajukan Sendiri vs. Menyewa Bantuan
Perangkat lunak pajak DIY dapat efektif untuk SPT sederhana, tetapi menjadi menantang ketika beberapa tahun, utang IRS, atau tindakan penegakan terlibat. Kesalahan dapat menunda penyelesaian dan memicu pemberitahuan.
Menyewa profesional pajak melibatkan biaya, tetapi sering mengarah pada hasil negosiasi yang lebih baik, lebih sedikit kesalahan, dan strategi jangka panjang yang lebih jelas. Untuk wajib pajak yang mencari bantuan nyata dengan IRS untuk pajak yang belum dibayar, panduan profesional dapat mengurangi stres finansial dan emosional.
Haruskah Saya Menunggu untuk Mengajukan Pajak Jika Saya Tidak Bisa Membayar?
Dalam kebanyakan kasus, tidak. Mengajukan tanpa pembayaran jauh lebih baik daripada tidak mengajukan sama sekali. Mengajukan menghentikan denda kegagalan mengajukan, mencegah SPT yang disiapkan IRS, dan membuka pintu untuk opsi keringanan. Masalah pembayaran dapat ditangani setelah SPT diajukan, tetapi penundaan pengajuan biasanya memperburuk situasi.
Pertanyaan yang Sering Diajukan
Berapa lama Anda bisa menunggu untuk mengajukan pajak?
Tidak ada periode menunggu yang aman jika Anda tidak pernah mengajukan. IRS dapat mengejar denda dan penagihan tanpa batas waktu sampai SPT diajukan.
Bagaimana cara mengubah rencana pembayaran IRS saya?
Anda akan memerlukan SPT yang diajukan dan informasi keuangan yang diperbarui. Permintaan dapat dilakukan secara online, melalui telepon, atau dengan bantuan profesional.
Di mana saya bisa mendapatkan bantuan dengan IRS untuk pajak yang belum dibayar?
Opsi termasuk rencana pembayaran, program penyelesaian, status kesulitan, atau bekerja dengan profesional pajak yang berkualifikasi.
Kesimpulan Akhir
Ketika mempertimbangkan apakah mengajukan sekarang atau menunggu, mengajukan hampir selalu menempatkan Anda dalam posisi yang lebih kuat. Menunggu meningkatkan denda, mengundang SPT yang disiapkan IRS, dan membatasi pilihan Anda. Mengajukan menunjukkan kepatuhan, menjaga hak Anda, dan menciptakan jalur nyata untuk penyelesaian. Bertindak lebih cepat memberi Anda lebih banyak kendali dan hasil yang lebih baik ketika berurusan dengan pajak yang belum dibayar IRS.
