Polisi Ontario memperingatkan warga tentang penipu yang menargetkan korban untuk kripto dan uang tunai

Kepolisian Provinsi Ontario (OPP) membunyikan alarm atas tren penipuan yang muncul di mana tersangka menyamar sebagai petugas polisi untuk menipu korban dalam jumlah uang tunai dan kripto yang besar. 

Menurut laporan, penipu telah menghubungi korban melalui telepon, mengaku sebagai anggota OPP. Dalam setiap kasus, tersangka menggunakan nama palsu, gelar, dan informasi lencana untuk mendapatkan kredibilitas. 

Korban diperintahkan untuk menarik sejumlah besar uang dan mengirim dana melalui platform kripto atau menyerahkan uang tunai secara langsung. Taktik ini mengakibatkan kerugian finansial besar, termasuk insiden di mana korban membayar antara $6.000 dan $13.000 kepada individu yang mengaku sebagai petugas palsu.

Penipuan kripto Kanada meningkat

OPP juga memperingatkan tentang penipuan pekerjaan kripto. Menurut lembaga tersebut, para penjahat menggunakan nama perusahaan nyata di Kanada. Penipu menawarkan peluang pekerjaan lepas untuk "meningkatkan" produk, aplikasi, atau video menggunakan perangkat lunak yang diunduh.

"Setelah korban menginstal perangkat lunak dan membuat akun, mereka menerima 'pesanan' atau 'tugas' untuk diselesaikan. Korban mungkin menerima pembayaran kecil atau komisi untuk meyakinkan mereka bahwa pekerjaan itu sah," tulis OPP.

Laporan ini menyusul laporan Layanan Polisi Estevan tentang penipuan Bitcoin. Mereka menerima telepon dari korban yang dihubungi oleh seseorang yang terdengar seperti atasan mereka. Penipu mengarahkan korban untuk menyetor dana ke mesin Bitcoin.

Penipuan di Kanada telah berkembang selama bertahun-tahun. Menurut Pusat Anti-Penipuan Kanada, per 30 September 2025, 33.854 laporan penipuan telah diproses, melibatkan 23.113 korban. Kerugian mencapai total $544 juta. Kebanyakan orang membayar dengan kripto, yang menelan biaya $23.815 CAD per transaksi.

Sementara itu, Organisasi Regulasi Investasi Kanada (CIRO) mengeluarkan pernyataan, secara publik mengumumkan perilisan Kerangka Kerja Kustodian Aset Digital. Ini menguraikan bagaimana anggota dealer yang mengoperasikan platform perdagangan aset kripto (CTP) harus memastikan perlindungan yang kuat terhadap aset digital.

Sebagaimana dilaporkan oleh Cryptopolitan, persyaratan tambahan mencakup kebijakan tata kelola perusahaan yang menyusun tata kelola, memastikan kepatuhan terhadap operasi manajemen kunci, keamanan siber, respons insiden, dan risiko pihak ketiga. Selain itu, asuransi wajib, audit independen, laporan kepatuhan keamanan, dan pengujian penetrasi reguler dianggap penting.

Untuk menekankan pentingnya transparansi, Pusat Analisis Transaksi Keuangan dan Laporan Kanada (FINTRAC) mengenakan denda sekitar $12 juta pada bursa kripto lokal Cryptomus pada Oktober lalu karena gagal melaporkan lebih dari 1.000 transaksi mencurigakan yang terkait dengan pasar darknet dan dompet. 

Transaksi ini dilaporkan terkait dengan penipuan, pembayaran ransomware, dan penghindaran sanksi. Lembaga ini juga mendenda bursa luar negeri KuCoin dan Binance di awal tahun untuk alasan yang sama.

Orang tua kehilangan $700 juta akibat penipuan penyamaran

Menurut Chainalysis, setidaknya $14 miliar dalam kripto mengalir ke penjahat tahun lalu, dibandingkan dengan $13 miliar pada 2024. Namun, pihaknya memperkirakan angka untuk 2025 akan meningkat menjadi $17 miliar setelah mengidentifikasi lebih banyak dompet ilegal di bulan-bulan mendatang. Ini sudah merupakan rekor tertinggi, dengan nilai pembayaran penipuan individu juga melonjak 253% year-on-year pada 2025.

Pendorong besar dari angka-angka ini adalah penggunaan taktik penyamaran, yang tumbuh 1.400% dalam volume YoY sementara pembayaran terkait meningkat lebih dari 600%. 

Warga Amerika berusia 60 tahun ke atas melaporkan kehilangan $700 juta akibat penipuan penyamaran tahun lalu, naik dari $122 juta pada 2020. Sebagian besar peningkatan didorong oleh pencurian bernilai tinggi. Laporan penipuan yang melibatkan lebih dari $100.000 meningkat delapan kali lipat selama empat tahun terakhir, sementara kerugian kurang dari $10.000 hanya berlipat ganda.

Meskipun siapa pun dapat menjadi korban penipuan penyamaran, Komisi Perdagangan Federal mengatakan orang tua telah dirugikan secara tidak proporsional. Banyak penipuan mengandalkan transfer kripto, yang menawarkan keuntungan tidak dapat dibalik dan terdesentralisasi. 

Sepertiga orang dewasa yang lebih tua yang melaporkan kehilangan $10.000 atau lebih mengatakan mereka menggunakan kripto sebagai metode pembayaran. Sebagian besar korban tersebut secara khusus menyebutkan ATM Bitcoin—kios fisik yang memungkinkan pelanggan untuk mentransfer uang dari kartu kredit atau debit langsung ke kripto.

Jika Anda membaca ini, Anda sudah selangkah lebih maju. Tetaplah di sana dengan buletin kami.