Pengadilan AS Memerintahkan Paxful Membayar $4 Juta Terkait Kasus Dana Ilegal dan AML

TLDR

• Paxful harus membayar denda pidana sebesar $4 juta setelah keputusan pengadilan federal AS minggu ini.
• DOJ memotong denda dari $112 juta setelah meninjau kemampuan terbatas Paxful untuk membayar denda tersebut.
• Kasus ini menuduh kegagalan AML dan KYC yang memungkinkan pencucian uang dan kejahatan lainnya.
• Pihak berwenang mengaitkan transfer Paxful dengan aktivitas terkait Backpage dan hasil ilegal.
• Paxful juga menyetujui denda sipil FinCEN sebesar $3,5 juta terkait pelanggaran Bank Secrecy Act.

Paxful Holdings Inc., bursa Bitcoin peer-to-peer yang ditutup pada tahun 2023, harus membayar denda pidana sebesar $4 juta setelah keputusan pengadilan federal AS minggu ini. Keputusan ini menyusul pengakuan bersalah perusahaan atas tuduhan terkait kegagalan pencucian uang dan aktivitas keuangan ilegal. Pihak berwenang AS mengatakan kasus ini menyoroti penegakan hukum yang lebih kuat terhadap platform kripto yang mengabaikan kewajiban kepatuhan.

Departemen Kehakiman AS menetapkan bahwa Paxful mempromosikan transaksi ilegal sambil gagal menegakkan perlindungan anti pencucian uang. Jaksa awalnya menghitung denda melebihi $112 juta. Namun, pejabat mengurangi jumlah tersebut setelah meninjau keuangan dan kemampuan perusahaan untuk membayar. Seorang hakim federal menyetujui denda akhir sebesar $4 juta selama sidang vonis.

Keputusan federal mengonfirmasi pengurangan denda Paxful sebesar $4 juta

DOJ menyatakan bahwa Paxful menyetujui dalam kesepakatan pengakuan bersalahnya bahwa denda di atas $112 juta sesuai dengan tingkat keparahan kejahatannya. Jaksa kemudian melakukan peninjauan keuangan independen dan menyimpulkan bahwa perusahaan tidak dapat memenuhi angka tersebut. Mereka merekomendasikan denda yang dikurangi, yang dikonfirmasi oleh pengadilan.

Jaksa AS Eric Grant mengatakan hukuman tersebut menunjukkan bahwa perusahaan tidak dapat mengabaikan aktivitas kriminal di platform mereka. Dia menyatakan bahwa Paxful memungkinkan pencucian uang dan pelanggaran lainnya dengan memilih keuntungan daripada kepatuhan. Pihak berwenang menekankan bahwa bisnis kripto harus mengikuti hukum keuangan yang sama yang berlaku untuk institusi tradisional.

Catatan pengadilan menunjukkan Paxful beroperasi sebagai bisnis pengiriman uang di mana pengguna menukar Bitcoin dengan uang tunai, kartu hadiah, dan kartu prabayar. Dari Januari 2017 hingga September 2019, platform tersebut memproses lebih dari 26 juta transaksi senilai hampir $3 miliar. Selama periode itu, Paxful mengumpulkan pendapatan mendekati $30 juta.

Kegagalan AML dan aktivitas perdagangan ilegal membentuk kasus

Penyidik menemukan bahwa Paxful gagal mempertahankan program anti pencucian uang yang efektif. Perusahaan mengizinkan pengguna membuka akun tanpa pemeriksaan identitas yang memadai dan mengabaikan aktivitas transaksi yang mencurigakan. Jaksa mengatakan Paxful juga menyajikan kebijakan kepatuhan kepada regulator yang tidak ditegakkan dalam praktiknya.

Pihak berwenang menetapkan bahwa platform tersebut dengan sengaja menangani dana yang terkait dengan penipuan, pemerasan, dan prostitusi ilegal. Paxful mengaku bersalah atas tuduhan konspirasi terkait Travel Act, Bank Secrecy Act, dan menjalankan bisnis pengiriman uang tanpa izin. Pejabat mengatakan platform tersebut menjadi kendaraan untuk transaksi kriminal karena kurangnya pengawasan.

Asisten Jaksa Agung A. Tysen Duva menyatakan bahwa kejahatan keuangan yang melibatkan aset digital tetap menjadi prioritas bagi lembaga penegak hukum. Dia mengatakan pengirim uang yang memungkinkan perdagangan ilegal mendukung jaringan kriminal yang lebih luas. Departemen menekankan bahwa kegagalan kepatuhan di pasar kripto membawa konsekuensi serius.

Transfer Bitcoin Backpage memicu denda tambahan

Dokumen pengadilan mengaitkan Paxful dengan transfer Bitcoin yang terhubung ke Backpage, sebuah situs web yang terkait dengan prostitusi ilegal. Penyidik mengatakan Paxful memproses hampir $17 juta dalam transaksi Bitcoin yang terkait dengan Backpage dan situs serupa. Transfer ini menghasilkan jutaan keuntungan bagi perusahaan.

Pihak berwenang mengatakan pendiri Paxful mempromosikan standar kepatuhan platform yang lemah untuk menarik pengguna yang diblokir dari bursa yang diatur. Penyidik menyebut pendorong pertumbuhan ini sebagai "Efek Backpage." Jaksa berpendapat bahwa perusahaan dengan sengaja mendapat manfaat dari aktivitas perdagangan ilegal.

Vonis tersebut merupakan bagian dari penyelesaian terkoordinasi dengan Financial Crimes Enforcement Network Departemen Keuangan. Paxful juga setuju untuk membayar denda sipil sebesar $3,5 juta kepada FinCEN untuk pelanggaran hukum anti pencucian uang yang disengaja. Pejabat menyatakan bahwa tindakan bersama tersebut memperkuat pengawasan federal terhadap platform kripto yang mengabaikan perlindungan keuangan.

Secara terpisah, salah satu pendiri Paxful, Artur Schaback, mengaku bersalah pada tahun 2024 atas konspirasi terkait kegagalan AML. Pihak berwenang mengatakan penyelidikan terhadap pelanggaran kepatuhan kripto akan berlanjut saat regulator mendorong akuntabilitas pasar yang lebih kuat.

Postingan Pengadilan AS Memerintahkan Paxful Membayar $4 Juta atas Dana Ilegal dan Kasus AML muncul pertama kali di CoinCentral.