AS Denda Paxful $4 Juta untuk Dana Terkait Perdagangan Manusia dan Penipuan

Dalam tindakan penegakan hukum berskala tinggi, Paxful, bursa kripto peer-to-peer, diperintahkan membayar $4 juta setelah mengakui bahwa mereka dengan sengaja mendapat keuntungan dari penjahat yang menggunakan platformnya karena kontrol anti-pencucian uang yang longgar. Departemen Kehakiman menguraikan bahwa Paxful mengaku bersalah pada bulan Desember atas konspirasi untuk mempromosikan prostitusi ilegal dan dengan sengaja mengirimkan dana yang berasal dari kejahatan, melanggar persyaratan AML federal. Pemerintah juga merinci bahwa, antara Januari 2017 dan September 2019, Paxful memfasilitasi lebih dari 26 juta transaksi senilai hampir $3 miliar, menghasilkan sekitar $29,7 juta dalam pendapatan sambil menutup mata terhadap aktivitas terlarang. Kasus ini berpusat pada bagaimana sebuah platform memasarkan dirinya sebagai bursa yang longgar dan berinfo rendah sambil mengabaikan perlindungan inti. Pengajuan DOJ menekankan bahwa model bisnis Paxful bergantung pada menarik pengguna kriminal dengan meremehkan kewajiban kepatuhan.

Departemen Kehakiman menyoroti bahwa Paxful telah menyetujui hukuman pidana yang sesuai adalah $112,5 juta, tetapi jaksa menentukan perusahaan tidak dapat membayar lebih dari $4 juta. Penyelesaian tersebut mencerminkan dorongan yang lebih luas oleh otoritas federal untuk membatasi platform kripto yang gagal menerapkan atau menegakkan langkah-langkah anti-pencucian uang, terutama ketika mereka memfasilitasi aktivitas ilegal seperti penipuan, pemerasan, prostitusi, dan perdagangan manusia. Departemen mengatakan Paxful mendapat keuntungan dari memindahkan uang untuk penjahat yang mereka tarik dengan janji kepatuhan minimal, dinamika yang digambarkan jaksa sebagai korosif bagi keuangan yang sah dan bagi pengguna yang mencari layanan yang sah.

Kasus ini berasal dari periode pertumbuhan ambisius Paxful dari 2017 hingga 2019, ketika platform tersebut dilaporkan menangani puluhan juta transaksi dan menghasilkan pendapatan substansial meskipun ada peringatan dari penyidik tentang celah AML. Jaksa mempertahankan bahwa pesan pemasaran Paxful, yang menekankan kurangnya informasi pelanggan yang diperlukan, dipasangkan dengan kebijakan yang mereka tahu tidak diterapkan atau ditegakkan, menciptakan lingkungan yang permisif bagi pelaku ilegal. Para pendukung kasus mengatakan pendekatan ini memungkinkan pelaku kriminal untuk menyalurkan dana melalui Paxful lebih mudah daripada melalui saluran yang diatur.

Deskripsi Departemen Kehakiman tentang etos operasional Paxful dilengkapi dengan koneksi lintas industri yang menonjol: platform kripto tersebut memiliki hubungan dengan Backpage dan situs serupa selama periode yang berlangsung dari 2015 hingga 2022, hubungan yang menurut pemerintah berkontribusi pada keuntungan Paxful, diperkirakan sekitar $2,7 juta. Meskipun platform Backpage ditutup karena aktivitas ilegal, aliansi Paxful dikutip sebagai contoh konkret tentang bagaimana jaringan terlarang mengeksploitasi jalur kripto untuk memonetisasi kesalahan. Departemen mencatat bahwa para pendiri Paxful secara terbuka membanggakan "Efek Backpage," menggambarkan kolaborasi sebagai katalis untuk pertumbuhan, klaim yang digunakan pemerintah untuk menggambarkan strategi yang disengaja untuk memungkinkan transaksi kriminal.

Kasus ini juga menyoroti keluar akhirnya Paxful dari pasar. Bursa tersebut menghentikan operasi pada bulan November, dan posting pengumuman penutupan Oktober—kemudian diarsipkan—menggambarkan keputusan sebagai respons terhadap "dampak bertahan dari kesalahan bersejarah oleh mantan pendiri bersama Ray Youssef dan Artur Schaback sebelum 2023, dikombinasikan dengan biaya operasional yang tidak berkelanjutan dari upaya remediasi kepatuhan yang ekstensif." Youssef secara terbuka menentang waktu penutupan, menyarankan perusahaan seharusnya tutup ketika dia meninggalkan perusahaan. Sementara itu, Schaback, mantan chief technology officer Paxful, mengaku bersalah pada Juli 2024 atas konspirasi untuk gagal mempertahankan program AML yang efektif dan menunggu vonis, dengan hakim California memindahkan sidangnya dari Januari ke Mei untuk mengakomodasi kerja sama yang sedang berlangsung dengan pihak berwenang. Akun DOJ memperjelas bahwa perhitungan yang lebih luas—di luar kepemimpinan Paxful—meluas ke pengguna perusahaan, karyawan, dan ekosistem kripto yang lebih luas.

Saat otoritas mengejar kasus tersebut, pejabat menekankan bahwa masalah Paxful bukanlah insiden yang terisolasi tetapi bagian dari upaya yang lebih luas untuk memperketat ekspektasi regulasi pada pasar kripto. Departemen menunjuk pada kebutuhan untuk pemeriksaan know-your-customer yang kuat, program kepatuhan AML yang komprehensif, dan pemantauan proaktif aktivitas mencurigakan untuk mencegah penggunaan ilegal aset digital. Implikasinya meluas ke platform lain yang beroperasi di ruang yang sama, menandakan bahwa model yang permisif dan pengawasan rendah akan menarik pengawasan yang intensif dari penegakan hukum federal dan regulator.

Poin Utama

• Paxful menerima hukuman pidana $4 juta setelah mengaku bersalah atas konspirasi terkait aktivitas ilegal dan pelanggaran AML, dengan jaksa mencatat hukuman maksimum potensial sebesar $112,5 juta.
• Dari 2017 hingga 2019, Paxful memfasilitasi lebih dari 26 juta transaksi senilai hampir $3 miliar dan mengumpulkan sekitar $29,7 juta dalam pendapatan, menurut pengajuan DOJ.
• DOJ mengkarakterisasi Paxful sebagai mendapat keuntungan dari memungkinkan penjahat dengan meremehkan kontrol AML dan gagal mematuhi hukum pencucian uang yang berlaku.
• Jaksa menghubungkan Paxful dengan aliran pendapatan ilegal melalui kemitraan dengan Backpage dan platform serupa, menggambarkan keuntungan sekitar $2,7 juta terkait dengan koneksi tersebut.
• Perusahaan menutup operasi pada bulan November, mengutip kesalahan bersejarah oleh mantan pendiri bersama dan biaya remediasi kepatuhan, dengan tindakan hukum yang sedang berlangsung seputar kasus Schaback dan penyelidikan yang lebih luas.
• Kasus ini menggambarkan bagaimana badan penegak hukum meningkatkan pengawasan terhadap pasar kripto yang mengizinkan uji tuntas yang longgar dan aktivitas berisiko tinggi, memperkuat ekspektasi untuk program AML di seluruh sektor.

Sentimen: Bearish

Konteks Pasar: Tindakan Paxful selaras dengan pengetatan standar kripto-AML yang lebih luas karena regulator berusaha menormalisasi ekspektasi kepatuhan di seluruh platform peer-to-peer, bursa, dan layanan aset digital lainnya, mempengaruhi likuiditas, sentimen risiko, dan tempo penegakan di seluruh industri.

Mengapa Ini Penting

Penyelesaian DOJ dengan Paxful menggarisbawahi momen penting bagi lanskap platform kripto. Bagi pengguna, ini menandakan bahwa penyedia harus menunjukkan ketekunan yang dapat diverifikasi dalam program AML mereka atau menghadapi hukuman nyata dan kerusakan reputasi. Bagi operator, kasus ini memperkuat kebutuhan untuk menyelaraskan desain platform, onboarding pengguna, dan pemantauan transaksi dengan persyaratan hukum yang mapan daripada mengandalkan narasi pemasaran tentang anonimitas atau informasi minimal. Perkembangan ini juga penting bagi pembangun dan pembuat kebijakan. Ini menyoroti biaya kontrol yang longgar dan potensi aktivitas ilegal untuk merusak kepercayaan dalam ekosistem keuangan terdesentralisasi, mendorong perusahaan kripto untuk berinvestasi lebih banyak dalam teknologi kepatuhan, pengawasan real-time, dan kerangka tata kelola yang kuat.

Dari perspektif investor, tindakan penegakan seperti ini dapat mempengaruhi penetapan harga risiko dan siklus pendanaan untuk platform kripto, terutama yang memiliki basis pengguna internasional atau jalur pembayaran yang kompleks. Narasi Paxful—berpusat pada pernyataan publik oleh pendiri, kesenjangan kebijakan internal, dan remediasi tahap akhir—berfungsi sebagai kisah peringatan tentang kerapuhan model bisnis yang bergantung pada postur kepatuhan yang permisif. Di pasar di mana pengguna semakin menuntut transparansi dan penyelarasan regulasi, kasus ini menekankan mengapa program AML yang kredibel bukan hanya kotak centang hukum tetapi pendorong inti keandalan platform dan kelangsungan jangka panjang.

Yang Harus Diperhatikan Selanjutnya

• Waktu vonis Schaback tetap cair, dengan sidang Mei terus berlangsung saat jaksa memasukkan kerja sama yang sedang berlangsung ke dalam rekomendasi pemerintah.
• Tindakan tambahan atau pengungkapan terkait kepemimpinan mantan Paxful dapat muncul sebagai bagian dari penyelidikan dan penyelesaian terkait.
• Regulator dapat mengintensifkan pengawasan bursa P2P lainnya dan pasar non-custodial untuk menilai kontrol AML, kemampuan pemantauan, dan kesiapan penegakan.
• Reaksi pasar yang lebih luas mungkin mencerminkan pergeseran sentimen risiko saat platform menyesuaikan investasi kepatuhan dan standar tata kelola sebagai respons terhadap kasus penegakan profil tinggi.

Sumber & Verifikasi

• Siaran pers Departemen Kehakiman AS: Platform Perdagangan Aset Virtual dihukum karena melanggar Travel Act dan kejahatan federal lainnya (tautan disediakan dalam pengajuan DOJ).
• Posting resmi X/Twitter Divisi Kriminal DOJ yang mengkonfirmasi detail kasus dan status vonis.
• Pengumuman penutupan Paxful (diarsipkan): Pengumuman penutupan Paxful, mencatat kesalahan dan biaya remediasi.
• Pernyataan dan liputan seputar respons Ray Youssef terhadap penutupan Paxful dan pengakuan bersalah Artur Schaback.
• Pelaporan terkait tentang dugaan "Efek Backpage" Paxful dan kolaborasi historis platform yang dikutip oleh jaksa.

Apa yang Diubah oleh Cerita Ini

Kasus Paxful menggambarkan bagaimana tindakan penegakan yang terkait dengan kontrol AML dapat membentuk kembali operasi dan kelangsungan platform kripto yang bergantung pada pertumbuhan cepat dan kepatuhan minimal. Dengan mengikat hukuman signifikan pada kesalahan yang terbukti dan menyoroti tautan eksplisit dengan aktivitas ilegal, otoritas mengirimkan sinyal yang jelas: program AML yang kuat dan transparan adalah dasar, bukan opsional. Seiring industri berkembang, platform mungkin perlu menilai kembali praktik onboarding, penyaringan transaksi, dan tata kelola mereka untuk menahan pengawasan regulasi yang meningkat dan untuk memulihkan atau menjaga kepercayaan pengguna dalam lanskap yang terus menyeimbangkan inovasi dengan akuntabilitas.

Artikel ini awalnya diterbitkan sebagai AS Denda Paxful $4 Juta untuk Dana Terkait Perdagangan Manusia dan Penipuan di Crypto Breaking News – sumber terpercaya Anda untuk berita kripto, berita Bitcoin, dan pembaruan blockchain.