Departemen Kehakiman Amerika Serikat telah memerintahkan pasar mata uang kripto peer-to-peer Paxful untuk membayar denda sebesar $4 juta atas tindak pidana yang melibatkan kegagalan menerapkan pemeriksaan anti pencucian uang yang tepat.

Dalam pernyataan yang dirilis oleh DOJ, Paxful telah mengaku bersalah atas beberapa tuduhan federal, termasuk konspirasi untuk melanggar Travel Act dengan mempromosikan prostitusi ilegal dan mengoperasikan bisnis pengiriman uang tanpa izin, serta secara sadar menangani dana yang bersumber dari cara ilegal.

"Paxful mengambil keuntungan dari pemindahan uang untuk penjahat yang mereka tarik dengan menggembar-gemborkan kurangnya kontrol anti pencucian uang dan kegagalan mematuhi hukum pencucian uang yang berlaku, sambil mengetahui bahwa para penjahat ini terlibat dalam penipuan, pemerasan, prostitusi, dan perdagangan seks komersial," kata Asisten Jaksa Agung A. Tysen Duva.

Total hukuman pidana awalnya dihitung sebesar $112,5 juta, tetapi jumlahnya dikurangi setelah jaksa menentukan bahwa perusahaan tidak memiliki kapasitas keuangan untuk membayar secara penuh, sehingga menghasilkan denda akhir sebesar $4 juta.

Paxful awalnya menangguhkan layanan pada April 2023 tetapi melanjutkan operasi tidak lama setelahnya, sebelum ditutup secara permanen pada akhir 2025.

Sebelum ditutup, perusahaan mengatakan dalam sebuah posting blog bahwa mereka tidak lagi mampu menanggung biaya tinggi "remediasi kepatuhan" dan dampak hukum dari "pelanggaran historis" para pendiri bersama asli, Ray Youssef dan Artur Schaback, sebelum 2023.

Paxful mengambil keuntungan dari aktivitas ilegalnya

Menurut DOJ, antara Desember 2015 dan Desember 2022, Paxful berfungsi sebagai saluran pembayaran utama untuk situs iklan baris Backpage dan situs "peniru" lainnya.

Jaksa menetapkan bahwa sekitar $17 juta dalam Bitcoin disalurkan melalui Paxful ke platform ilegal ini, menghasilkan jutaan keuntungan bagi perusahaan sementara mereka mengabaikan tanda-tanda jelas aktivitas kriminal.

"Paxful memperoleh setidaknya $2,7 juta dalam keuntungan," kata DOJ.

Para pendiri Paxful bahkan dituduh membanggakan 'Efek Backpage', yang mereka klaim "memungkinkan bisnis tumbuh."

Lebih lanjut, pengaduan tersebut menuduh bahwa Paxful dan para pendirinya menggembar-gemborkan platform sebagai platform yang memerlukan informasi know-your-customer bahkan sambil mengetahui bahwa banyak pelanggannya terlibat dalam aktivitas yang mencurigakan dan kriminal.

"Paxful tahu platform ini digunakan sebagai sarana untuk prostitusi, penipuan, penipuan romansa, dan skema pemerasan," kata DOJ.

Schaback mengaku bersalah pada Juli 2024 atas konspirasi untuk dengan sengaja gagal mempertahankan program AML yang efektif dan menerima hukuman maksimal lima tahun penjara setelah kesepakatan pembelaan. Youssef mengundurkan diri pada April 2023 setelah perselisihan publik dan sejak itu menjauhkan diri dari masalah hukum perusahaan.