Musim pajak dapat memberikan sedikit keringanan bagi orang tua dengan kredit dan potongan pajak

Membesarkan keluarga bisa menjadi hal yang mahal. Namun musim pajak dapat memberikan keringanan kepada beberapa orang tua, karena kredit dan pengurangan dapat mengurangi tagihan pajak mereka secara keseluruhan. Kuncinya adalah mengajukan pajak Anda sebelum tenggat waktu 30 April, kata para ahli, atau berisiko kehilangan kesempatan. Musim pengajuan pajak untuk tahun 2025 diluncurkan minggu lalu, dan pengembalian pajak penghasilan membantu menentukan manfaat dan keringanan pajak yang bisa didapatkan orang tua untuk anak-anak mereka.  

Mengklaim biaya perawatan anak

Salah satu keringanan pajak tersebut dapat berasal dari pengklaiman biaya perawatan anak. "Manfaat ini sangat signifikan bagi mereka, jika mereka mencoba menghadapi biaya penitipan anak dan camp serta segala hal," kata Sean Grant-Young, direktur nasional pajak untuk Baker Tilly Canada. Pengurangan tersebut memungkinkan orang tua untuk mengklaim biaya penitipan anak, pengasuh, camp harian dan layanan perawatan anak lainnya yang diperlukan agar kedua pasangan dapat bekerja atau menjalankan bisnis mereka, katanya. Ini tidak dapat diklaim untuk pelajaran khusus, seperti camp hoki.

Akuntan profesional berlisensi Stefanie Ricchio mengatakan peringatan sebenarnya untuk sebuah kegiatan agar memenuhi syarat sebagai biaya perawatan anak adalah bahwa anak mengikuti program sehingga orang tua dapat pergi ke pekerjaan mereka dan mendapatkan penghasilan. Misalnya, mengirim anak-anak Anda ke program camp musim panas sehingga mereka diawasi saat Anda bekerja adalah biaya yang dapat diklaim dalam pajak Anda, katanya.

Jumlah pengurangan bisa mencapai $8.000 per tahun untuk anak-anak di bawah usia tujuh tahun. Setelah itu, berkurang menjadi sekitar $5.000 per tahun hingga usia 16 tahun. Dalam kebanyakan kasus, Ricchio mengatakan orang tua dengan pendapatan bersih lebih rendah harus mengajukan klaim perawatan anak.

Manfaat pemerintah yang terkait dengan pengembalian pajak Anda

Canada Child Benefit adalah "landasan" cara pemerintah mendukung keluarga dengan pembayaran bulanan, yang juga diuji pendapatan dan bergantung pada pajak, kata Grant-Young. "Penting untuk memastikan bahwa Anda mengajukan pengembalian, bahkan jika tidak ada pendapatan," katanya. 

Canada Revenue Agency mengatakan orang tua yang tidak mengajukan pajak tepat waktu berisiko kehilangan pembayaran CCB. Untuk pengaju terlambat, manfaat mungkin ditangguhkan sementara.

Pada bulan Januari, pemerintah federal mengumumkan perluasan program kredit GST yang ada, meningkatkan pengembalian dana sebesar 25% untuk lima tahun ke depan. Program ini berlaku untuk keluarga dengan pendapatan rendah dan sedang untuk membantu mengimbangi GST/HST yang mereka bayarkan.

Ketika orang tua berpisah, atau anak dibesarkan dalam keluarga campuran, pengembalian pajak dan kredit dapat menjadi sedikit lebih rumit tergantung pada siapa yang mengklaim biaya, dan mungkin lebih baik untuk berkonsultasi dengan akuntan, kata para ahli.

Kredit pajak lain yang tidak boleh diabaikan keluarga

Ada juga beberapa manfaat pajak yang lebih kecil yang dapat diklaim orang tua.

Keluarga dapat mengklaim biaya medis yang memenuhi syarat untuk tanggungan mereka dan menerima kredit pajak tidak dapat dikembalikan sebesar 15%. Namun tagihan medis harus melebihi ambang batas pendapatan atau biaya. Pembayar pajak harus memenuhi jumlah yang lebih rendah yaitu melebihi $2.800 dalam biaya medis atau menghabiskan 3% dari pendapatan bersih mereka untuk perawatan kesehatan, kata Grant-Young.

Misalnya, jika seseorang menghasilkan $40.000 dalam pendapatan bersih, mereka harus menghabiskan setidaknya $1.200 untuk biaya medis out-of-pocket—resep, perawatan gigi—sebelum kredit berlaku.

Beberapa provinsi juga menawarkan kredit tambahan untuk kebugaran atau kegiatan ekstrakurikuler lainnya, dan penting untuk menyimpan tanda terima tersebut dengan aman untuk musim pajak.

Untuk anak dewasa dalam pendidikan pasca-sekolah menengah, keluarga dapat memutuskan apakah kredit pajak uang kuliah digunakan pada tahun yang sama, dibawa ke tahun-tahun berikutnya ketika anak mendapatkan pekerjaan dengan gaji lebih tinggi, atau ditransfer ke orang tua. "Banyak orang tua sangat berpendapat bahwa jika saya membayar sekolah Anda, saya mengklaim kredit pajak uang kuliah Anda," kata Ricchio. Dia menambahkan jumlah maksimum tahunan yang ditransfer ke orang tua, kakek-nenek, atau wali yang memenuhi syarat adalah $5.000.

Akhirnya, tidak semua orang menyadari bahwa Registered Education Savings Plans tidak dapat dikurangkan pajak, kata Ricchio. "RESP bekerja berbeda dari RRSP," katanya, mengacu pada registered retirement savings plan. "Ketika Anda berkontribusi ke RRSP, Anda mendapatkan pengurangan dari pendapatan kena pajak Anda. Tetapi RESP tidak bekerja seperti itu."

Namun, kontribusi RESP menawarkan pertumbuhan pajak yang ditangguhkan dan hibah pencocokan pemerintah untuk membantu meningkatkan tabungan tanpa mempengaruhi ruang kontribusi. 

Baca lebih lanjut tentang pajak:

• Mengklaim pasangan dan tanggungan Anda dalam pengembalian pajak
• Bracket pajak penghasilan di Kanada (2026)
• Uang tak terduga? Inilah yang dikenakan pajak Kanada—dan apa yang tidak
• Mempersiapkan pajak untuk seseorang yang meninggal
  

Postingan Musim pajak dapat membawa keringanan bagi orang tua dengan kredit, pengurangan muncul pertama kali di MoneySense.