Penjahat Rusia beralih ke investasi kripto sebagai umpan untuk memikat korban

Penawaran investasi kripto adalah di antara trik paling umum yang digunakan oleh penipu Rusia tahun ini, seperti yang diungkapkan oleh kementerian dalam negeri di Moskow.

Metode tradisional yang lebih umum untuk memikat korban, seperti saran untuk mengirim rubel ke "akun aman," tetap menjadi pilihan dan bahkan menduduki peringkat lebih tinggi.

MVD Rusia mencantumkan skema penipuan paling sering terjadi di negara tersebut

Proposal untuk berinvestasi dalam aset kripto telah menjadi salah satu alat paling populer bagi penipu sejak awal 2025, seperti yang diungkapkan oleh Kementerian Dalam Negeri Rusia (MVD).

Daftar jebakan yang banyak digunakan juga mencakup transfer uang ke rekening yang ditawarkan kepada calon korban sebagai "aman," upaya phishing reguler, dan permintaan pembayaran di muka untuk barang yang dipesan, seperti yang dirinci departemen tersebut.

Dalam pernyataan untuk kantor berita RIA Novosti, layanan pers kementerian menjelaskan:

Skema kripto biasanya melibatkan menarik investor yang tidak curiga ke situs web palsu. Dengan berpose sebagai broker, para penipu menawarkan layanan pengelolaan akun kepada pelanggan.

Mereka memberikan informasi keuntungan palsu kepada klien untuk menggoda mereka menyetor lebih banyak. Begitu dana akhirnya berhenti mengalir, operator situs ini membekukan akun dan menguras saldo.

Investasi kripto belum diatur secara komprehensif di Rusia, dan ini kemungkinan akan terjadi tahun depan, menurut pernyataan terbaru mengenai masalah tersebut oleh pejabat di Moskow.

Saat ini, investasi tersebut hanya legal untuk kelompok investor profesional yang sangat terbatas, atau "sangat berkualifikasi". Untuk masuk dalam kategori tersebut, individu pribadi perlu memenuhi persyaratan minimum pendapatan dan aset yang berada di luar jangkauan sebagian besar warga Rusia.

"Kami sangat ingin melihat legislasi yang mencakup semua aspek investasi dalam mata uang kripto diadopsi pada 2026," kata Deputi Gubernur Bank Rusia Vladimir Chistyukhin pada forum fintech bulan lalu. Namun, itu tidak berarti bahwa warga biasa akan diizinkan untuk memasukkan uang ke dalam aset kripto atau derivatif.

Fiat masih menjadi pilihan utama bagi penipu di Rusia

Dalam dunia fiat, penjahat sering menelepon warga Rusia dan berpura-pura sebagai petugas penegak hukum atau perwakilan dari lembaga pemerintah dan institusi keuangan.

Para penipu kemudian memperingatkan mereka tentang beberapa transaksi perbankan yang diduga mencurigakan, mendesak mereka untuk mentransfer tabungan mereka ke apa yang disebut "akun aman" atau, dalam kasus uang tunai, menyerahkannya kepada kurir.

Kementerian dalam negeri Rusia mencatat:

Para penipu juga akan menggunakan ancaman seperti tanggung jawab pidana karena membantu Angkatan Bersenjata Ukraina, yang sedang diperangi oleh Rusia, dan taktik psikologis lainnya.

Banyak skema melibatkan platform perdagangan online, kementerian juga mencatat dan menjelaskan:

Menurut departemen keamanan, skema penipuan lain yang tersebar luas berujung pada penyalahgunaan dana yang dikirim sebagai pembayaran di muka untuk barang atau jasa yang dibeli secara online, yang tidak pernah diterima oleh pembeli.

Sebelumnya, MVD menyoroti sejumlah frasa khas dan topik umum yang mengkhianati kemungkinan penipu ketika mereka menghubungi korban melalui telepon atau email.

Aksen selatan yang khas juga sering menjadi tanda yang mencolok, tulis surat kabar Komsomolskaya Pravda dalam artikel yang diterbitkan Sabtu.

Kementerian mendesak warga Rusia untuk waspada ketika mereka mendengar atau membaca kalimat seperti "mereka mencoba mengambil pinjaman atas nama Anda," "unduh aplikasi khusus untuk melindungi keuangan Anda," "Anda perlu mengonfirmasi transaksi," atau "Anda harus mentransfer dana ke akun yang aman."

Bergabunglah dengan Bybit sekarang dan klaim bonus $50 dalam hitungan menit