Secara singkat
- Regulator Washington menuduh bahwa operator ATM Bitcoin Coinme mengklaim lebih dari $8 juta dalam voucher yang tidak ditebus sebagai pendapatan, melanggar undang-undang transmisi uang negara bagian.
- Perusahaan menghadapi pencabutan lisensi, denda $300.000, biaya investigasi $375, dan potensi larangan industri selama 10 tahun untuk Coinme dan CEO-nya.
- Coinme memiliki waktu 20 hari untuk meminta sidang, atau perintah penghentian sementara secara otomatis menjadi permanen, menurut DFI.
Regulator negara bagian Washington telah memerintahkan operator ATM Bitcoin Coinme untuk menghentikan bisnis dan bergerak untuk membayar kembali lebih dari $8 juta dana pelanggan yang tidak diklaim, menuduh perusahaan kios tersebut memperlakukan voucher yang tidak ditebus sebagai pendapatan dan mengabaikan aturan transmisi uang.
Dalam perintah penghentian sementara dan Pernyataan Tuduhan tertanggal Selasa lalu, Departemen Lembaga Keuangan Negara Bagian Washington (DFI) menuduh sistem voucher Coinme untuk membeli kripto melanggar Undang-Undang Layanan Uang Seragam negara bagian.
Antara Januari 2023 dan Desember 2024, Coinme dilaporkan mengklaim $8,37 juta dalam voucher pelanggan yang tidak ditebus sebagai pendapatan perusahaan, $2,2 juta dari pelanggan Washington pada akhir tahun 2023, dan $6,17 juta dari pelanggan Washington dan non-Washington pada akhir tahun 2024, menurut dokumen yang diajukan.
Perusahaan berbasis Seattle ini menjual kripto melalui voucher kertas yang dibeli pengguna di kios dan kemudian ditebus secara online, tetapi ketika banyak pengguna gagal menebusnya tepat waktu, perusahaan tersebut diduga memperlakukan dana pelanggan yang masih terutang sebagai pendapatan Coinme sendiri dan tidak mengungkapkan praktik tersebut atau menyerahkan properti yang ditinggalkan kepada negara, kata DFI dalam pernyataan Senin.
Platform ini memiliki waktu 20 hari sejak tanggal perintah disampaikan untuk meminta sidang ajudikatif; jika tidak, perintah penghentian sementara menjadi permanen pada hari ke-21, menurut DFI.
Dari 2020 hingga 2025, Coinme "tidak selalu mempertahankan nilai bersih berwujud dalam jumlah yang disyaratkan oleh Direktur," menyimpan catatan investasi yang diizinkan secara tidak konsisten, dan mengajukan "laporan yang tidak akurat" dan pengajuan tahunan yang terlambat kepada DFI, catat regulator tersebut.
Berdasarkan perintah tersebut, Coinme harus segera berhenti melayani pelanggan Washington kecuali untuk mengembalikan dana, memisahkan semua aset pelanggan negara bagian ke dalam akun individu, dan membayar restitusi sebesar yang lebih besar dari apa yang dibayarkan setiap pengguna atau nilai kripto pada tanggal perintah.
Pernyataan tuduhan mengungkapkan niat Departemen untuk mencabut lisensi pengirim uang Coinme dan mengenakan denda $300.000 ditambah biaya investigasi $375 pada perusahaan.
Tuduhan tersebut juga menargetkan Neil Bergquist, co-founder dan CEO Coinme, berupaya melarang baik dia maupun perusahaan dari partisipasi dalam bisnis pengirim uang selama sepuluh tahun.
Dalam pernyataan yang dibagikan dengan Decrypt, Kepala Petugas Kepatuhan dan Perlindungan Konsumen Coinme Ben Enea menyatakan bahwa perusahaan tidak mengetahui kekhawatiran DFI sampai pengumuman hari ini, dan tidak dihubungi dalam proses investigasinya.
Enea menambahkan bahwa produk yang dipertanyakan telah dihentikan selama lebih dari dua tahun, bahwa "sebagian besar pelanggan" telah menebus voucher mereka, dan bahwa "Setiap voucher yang dibeli masih dapat ditebus di coinme.com atau di aplikasi mobile Coinme, tanpa tanggal kedaluwarsa," baik untuk dolar AS atau cryptocurrency."
Pengawasan kios kripto
Daniel Liu, CEO Republic Technologies, memberi tahu Decrypt situasi tersebut tampaknya berasal dari "kesalahan manajemen operasional daripada kehilangan atau pencurian dana pelanggan," mencatat bahwa jika perlakuan Coinme terhadap voucher yang tidak ditebus mencerminkan bagaimana pengecer menangani kartu hadiah yang tidak digunakan, "maka praktik yang mendasarinya sendiri tidak secara inheren tidak masuk akal, tetapi pelaksanaannya jelas kurang."
"Penghapusan produk memperkenalkan masalah yang dapat dicegah, termasuk apa yang tampaknya menjadi saluran dukungan pelanggan yang tidak berfungsi," kata Liu. "Itu adalah tanggung jawab yang harus dimiliki perusahaan."
Enea dari Coinme juga menyamakan produk tersebut dengan "akuntansi industri standar untuk item prabayar yang tidak ditebus seperti kartu hadiah," dan menyatakan bahwa mereka telah mengikuti "panduan profesional" untuk mencatat transaksi, yang telah ditinjau pada beberapa kesempatan oleh auditor mereka.
Bulan lalu, Departemen Perlindungan dan Inovasi Keuangan California mendenda operator ATM Bitcoin Coinhub sebesar $675.000 karena mengenakan biaya berlebih kepada pelanggan, dengan $105.000 dialokasikan sebagai restitusi bagi konsumen yang dikenakan biaya di atas biaya maksimum yang diizinkan.
Regulator California yang sama sebelumnya mendenda Coinme $300.000 pada Juni karena mengenakan biaya markup yang berlebihan, menerima transaksi tunai di atas batas harian $1.000, dan menghilangkan informasi penting pada tanda terima, dengan $51.700 ditunjuk sebagai restitusi pelanggan.
Artikel ini telah diperbarui dengan komentar tambahan dari Coinme.
Buletin Pengarahan Harian
Mulai setiap hari dengan berita utama saat ini, ditambah fitur orisinal, podcast, video, dan lainnya.
Sumber: https://decrypt.co/350905/coinme-ordered-to-return-over-8m-to-customers-in-washington-state-crackdown
