FIU Korea Selatan mendenda Korbit $1,9 juta setelah menemukan pelanggaran AML yang meluas, pelanggaran KYC, dan transaksi luar negeri yang tidak terdaftar.
Unit Intelijen Keuangan Korea Selatan mengenakan sanksi kepada Korbit menyusul inspeksi mendetail terhadap sistem kepatuhannya. Regulator mengeluarkan tindakan tersebut pada 31 Desember. Akibatnya, bursa kripto terbesar keempat di negara tersebut dikenai sanksi karena pelanggaran berulang terhadap undang-undang anti pencucian uang. Keputusan tersebut berfokus pada peningkatan pengawasan di sektor kripto domestik.
FIU Mengidentifikasi Kegagalan Kepatuhan yang Meluas di Korbit
Menurut FIU, para inspektur menemukan pelanggaran terhadap Undang-Undang Informasi Keuangan Spesifik. Akibatnya, Korbit diberi peringatan institusional dan denda KRW 2,73 miliar. Jumlah ini setara dengan sekitar $1,9 juta. Regulator mengatakan kegagalan terus berlanjut dalam sistem verifikasi pelanggan dan pemantauan transaksi.
Bacaan Terkait: Token Privasi ZKP Akan Diluncurkan di Upbit dan Bithumb di Korea Selatan | Live Bitcoin News
Inspeksi di lokasi berlangsung pada Oktober 2024 dan menemukan hampir 22.000 pelanggaran. Sebagian besar pelanggaran adalah karena kegagalan untuk berdagang tanpa pemeriksaan kenali pelanggan Anda yang lengkap. Oleh karena itu, pengguna yang tidak terverifikasi mengakses layanan perdagangan berkali-kali. FIU mengatakan praktik semacam itu merusak perlindungan AML fundamental.
Selain itu, regulator menemukan kegagalan dalam prosedur penilaian risiko. Korbit gagal menguji layanan baru secara memadai sebelum menerapkannya. Secara khusus, 655 pelanggaran ditemukan terkait penawaran token non-fungible. Akibatnya, tinjauan risiko pencucian uang wajib tidak diikuti.
FIU juga menunjukkan tanda bahaya terkait masalah kepatuhan lintas batas. Inspektur mendeteksi 19 transaksi antara tiga penyedia layanan aset virtual luar negeri yang tidak terdaftar. Berdasarkan hukum Korea Selatan, transfer semacam itu dibatasi. Oleh karena itu, tindakan tersebut melanggar persyaratan kontrol transaksi.
Kegagalan dokumentasi memperburuk temuan lebih lanjut. Dokumen identifikasi yang tidak lengkap atau tidak jelas diterima oleh Korbit untuk pelanggannya. Selain itu, pengguna berisiko tinggi tidak diverifikasi ulang seperti yang dipersyaratkan. Kelalaian ini menciptakan lebih banyak paparan terhadap risiko aktivitas keuangan ilegal.
Selain sanksi keuangan, FIU memberlakukan sanksi disipliner terhadap kepemimpinan. Bursa tersebut menerima peringatan institusional mengenai efek pada posisi operasional. Sementara itu, chief executive officer diberi peringatan tertulis. Petugas pelaporan kepatuhan juga diberi teguran resmi.
Penegakan Menandakan Pengawasan Lebih Ketat terhadap Pasar Kripto Korea Selatan
Sanksi Korbit sejalan dengan tren penegakan yang lebih besar di Korea Selatan. Baru-baru ini, FIU mendenda Upbit sekitar $25 juta untuk kegagalan sistemik serupa. Oleh karena itu, regulator tampaknya tertarik pada penegakan seragam di antara bursa besar. Pelaku pasar semakin mengantisipasi inspeksi yang lebih keras.
Waktu ini juga bertepatan dengan perkembangan perusahaan di Korbit. Laporan mengklaim bursa tersebut sedang dalam pembicaraan akuisisi dengan Mirae Asset. Kesepakatan potensial dapat menempatkan nilai Korbit hingga $98 juta. Akibatnya, kepatuhan regulasi mungkin menjadi faktor dalam negosiasi transaksi.
Pengamat industri menunjukkan bahwa penegakan AML kini memiliki pengaruh pada posisi kompetitif. Bursa dengan kontrol yang lebih lemah berisiko menghadapi risiko reputasi dan operasional. Sementara itu, platform yang patuh dapat memperoleh kepercayaan institusional. Dinamika ini dapat mengubah pangsa pasar di dalam negeri.
Korea Selatan masih merupakan salah satu pasar kripto paling aktif di Asia. Partisipasi ritel tetap kuat terlepas dari regulasi yang ketat. Oleh karena itu, otoritas berusaha menyeimbangkan inovasi dan integritas keuangan. Tindakan terbaru menandakan toleransi terhadap kesenjangan kepatuhan.
FIU mengatakan penegakan adalah untuk perlindungan pengguna dan sistem keuangan. Regulator menekankan bahwa pertumbuhan pasar kripto bergantung pada transparansi dan akuntabilitas. Seiring meningkatnya pengawasan, bursa harus berinvestasi dalam infrastruktur kepatuhan.
Sumber: https://www.livebitcoinnews.com/south-korea-fiu-fines-korbit-1-9-million-over-aml-violations/
