Buletin BIS Mengusulkan Pembaruan Langkah-langkah AML Kripto Dengan Skor Kepatuhan

Makalah yang diterbitkan oleh ekonom BIS, mengusulkan penggunaan blockchain sebagai riwayat transaksi untuk mengatasi keterbatasan yang dihadapi oleh langkah-langkah AML saat ini ketika berurusan dengan aset terdesentralisasi, seperti cryptocurrency dan stablecoin, untuk melindungi institusi off-ramping.

Buletin BIS Mengusulkan Penggunaan Riwayat Blockchain untuk Membangun Skor AML Kripto

Ekspansi cryptocurrency dan stablecoin mendorong institusi keuangan tradisional untuk menerapkan konsep baru guna mencegah penggunaannya untuk tujuan ilegal. Sebuah makalah baru yang diterbitkan oleh ekonom Bank for International Settlements (BIS) mengusulkan penggunaan blockchain untuk menentukan skor anti-pencucian uang (AML) untuk setiap alamat kripto, membantu institusi menangani masalah kepatuhan.

Buletin tersebut, berjudul "Pendekatan untuk kepatuhan anti-pencucian uang untuk aset kripto," mengomentari ketidakefisienan metode saat ini untuk menilai apakah dana kripto ilegal atau tidak, mengingat ketergantungannya pada operator terdesentralisasi dan tidak ditentukan, seperti validator atau penambang, untuk memindahkan dana tersebut.

Para ekonom menyerukan penggunaan struktur yang sama yang membuat cryptocurrency kebal terhadap pendekatan AML tradisional untuk menilai risiko yang terkait dengan berurusan dengan alamat dompet atau transaksi tertentu.

"Karena seluruh riwayat transaksi di blockchain tersedia untuk umum, hal ini dapat menginformasikan penilaian seberapa dekat unit tertentu dari aset kripto terkait dengan aktivitas ilegal di masa lalu atau saat ini," buletin tersebut menyoroti.

Skor AML yang dimaksud dapat diterbitkan berdasarkan riwayat transaksi ini. Skor AML akan dihasilkan pada skala 0 hingga 100 poin, dengan alamat yang memiliki 100 poin menjadi yang paling bersih dan 0 menjadi yang paling berisiko. Ini akan membantu platform perbankan yang digunakan sebagai off-ramp (titik di mana kripto ditukar menjadi fiat) menilai apakah mereka harus menyelesaikan transaksi yang diminta atau menolak interaksi dengan alamat yang ditandai.

Makalah tersebut menjelaskan:

Institusi yang berbeda akan memiliki toleransi yang berbeda untuk alamat berisiko tinggi tergantung pada prinsip operasional, yurisdiksi, dan kerangka regulasi mereka. Misalnya, toko yang menjual kartu hadiah akan memiliki toleransi yang lebih tinggi daripada bank yang menawarkan opsi investasi dalam kripto.

Baca lebih lanjut: Studi BIS Menunjukkan Transfer Bitcoin Bernilai Rendah Membentuk Kembali Pengiriman Uang di Tengah Biaya Tradisional yang Tinggi

Baca lebih lanjut: BIS Menghentikan Partisipasi Proyek Mbridge: 'Tidak Dibuat untuk Melayani BRICS'