Mengapa Membeli Real Estate? Penambangan Bitcoin Memberikan Pengembalian 70% Lebih Baik

Poin Penting

• Penambangan Bitcoin membutuhkan keahlian yang lebih sedikit, pemeliharaan yang lebih rendah, dan menghasilkan pengembalian ~70% lebih tinggi.
• Real estate menghasilkan pendapatan pasif, tetapi Anda membutuhkan ~$1-2 juta untuk menghasilkan ~$100K per tahun.
• Simply Mining menjelaskan mengapa penambangan Bitcoin adalah investasi yang lebih unggul dibandingkan real estate dalam ekonomi digital saat ini.

Strategi umum untuk menghasilkan pendapatan pasif adalah berinvestasi di real estate. Ceritanya sudah familiar: beli rumah, sewakan, duduk santai, dan biarkan uang mengalir masuk. Tetapi cerita itu tidak lengkap. Cerita itu mengabaikan bagian di mana atap bocor, boiler meledak, dan penyewa terlambat membayar sewa. Tenang, menurut Simply Mining, ada cara yang lebih baik: Penambangan Bitcoin dapat membantu Anda menghindari masalah-masalah ini dan menghasilkan pengembalian sekitar 70% lebih tinggi.

Penambangan Bitcoin: Menguraikan Angka-Angkanya

Simply Mining adalah perusahaan penambangan Bitcoin yang berbasis di Cedar Falls, Iowa, dan membawa perbandingan investasi real estate dan penambangan Bitcoin ke dalam fokus yang tajam dalam postingan terbaru.

Pertanyaan terbesar yang dimiliki sebagian besar investor adalah, "Berapa banyak modal yang dibutuhkan untuk menghasilkan $100.000 dalam pendapatan pasif tahunan?" Untuk real estate, itu berarti mengikat hingga $1-2 juta dalam properti, dan memperhitungkan berbagai biaya berkelanjutan.

Untuk penambangan Bitcoin menggunakan setup kelas institusional yang dikelola secara profesional, investasi yang dibutuhkan untuk tingkat arus kas tersebut adalah di bawah $350.000 (dalam kondisi pasar saat ini). Simply Mining menguraikan investasi hipotetis sebesar $350.000 di kedua kelas aset.

Real Estate

• Pembelian properti $350.000
• Pendapatan sewa $2.500/bulan ($30.000/tahun)
• ~$7.000 biaya pemeliharaan tahunan
• Pendapatan bersih tahunan: $23.000 (hasil 6,5%)

Ini bahkan belum termasuk pajak properti, asuransi, atau pemeliharaan besar.

Penambangan Bitcoin

• $350.000 membeli 32 penambang hidro S21+ ($11.000/masing-masing)
• Ditambang: ~0,185 BTC/bulan (kondisi saat ini)
• Listrik/pemeliharaan: $10.915/bulan ($130.980/tahun pada $0,08/kWh)
• Pendapatan bersih tahunan: $113.000 (hasil 32%)

Bahkan dengan memperhitungkan depresiasi mesin sebesar 33% per tahun, penambangan Bitcoin masih lebih unggul dibandingkan properti. Selama tiga tahun, setelah penurunan nilai peralatan 70%, setup tersebut masih menghasilkan sekitar $185.000.

Volatilitas dan Depresiasi Dunia Nyata

Tentu saja, kritikus berpendapat bahwa real estate bertambah nilainya seiring waktu, sementara peralatan penambangan Bitcoin menjadi tidak berharga, dan mereka memiliki poin yang valid; kecuali bahwa kecepatan adopsi Bitcoin dan kenaikan harga lebih dari mengimbangi penurunan perangkat keras.

Selama 10 tahun terakhir, Bitcoin telah rata-rata sekitar 60% pertumbuhan tahunan, dibandingkan dengan pengembalian satu digit untuk real estate. Bahkan dalam lima tahun terakhir, Bitcoin naik sekitar 875%, sementara real estate mencapai puncak sekitar 50%.

Selain itu, pembayaran penambangan Bitcoin naik seiring dengan kenaikan harga BTC. Dalam skenario hipotetis Simply Mining, keuntungan penambangan bisa meningkat dari $113.000 di tahun pertama menjadi $176.000 pada tahun ketiga (dengan asumsi apresiasi BTC berlanjut dan kesulitan penambangan meningkat).

Dan sementara harga dolar rumah di banyak pasar stagnan atau menurun, kenyataannya bahkan lebih suram ketika diukur terhadap Bitcoin. Rumah yang mungkin telah meningkat

sebesar 20-50% dalam hal fiat selama lima tahun terakhir sebenarnya kehilangan nilai besar ketika didenominasi dalam BTC: di beberapa pasar, hingga penurunan 90% dalam hal Bitcoin selama satu dekade.

Preferensi generasi juga bergeser dengan cepat. Survei menunjukkan bahwa Generasi Z dan Milenial sekarang lebih memilih kripto dan saham daripada real estate. Hanya 13% dari Generasi Z yang memiliki kepemilikan real estate, sementara sisanya menempatkan modal mereka untuk bekerja di Bitcoin, ETF, dan aset digital.

Kesulitan Berwujud vs Kesederhanaan Digital

Penambangan Bitcoin membutuhkan "keahlian yang lebih sedikit" daripada membeli dan mengelola properti. Tidak ada agen, escrow, atau inspeksi properti, tidak ada kebocoran, perbaikan atap, atau penyewa yang marah, dan tidak ada pajak properti atau premi asuransi.

Penambangan Bitcoin menawarkan likuiditas penuh: penambang dapat dijalankan atau dijual lebih cepat daripada properti (terkadang dalam sehari), dan ada pembayaran harian, sering dalam BTC, uang langka, non-inflasi yang bertambah nilainya seiring waktu.

Real estate lambat, tidak likuid, dan datang dengan masalah berkelanjutan, dan pengembaliannya berkurang dibandingkan dengan penambangan Bitcoin di era saat ini.

Tentu saja, tidak semua investor cukup berani untuk menghadapi volatilitas Bitcoin. Sebanyak apapun trajektori jangka panjang Bitcoin mungkin NGU, hambatan jangka pendek dan menengah, koreksi harga, dan penurunan bukan selera semua orang.

Penambangan Bitcoin, ketika dikelola dengan baik, dapat memberikan hasil dua atau tiga kali lipat dari properti sewa, tetapi Anda tidak dapat tinggal di ASIC Anda di masa krisis, dan seperti yang ditekankan Simply Mining: