ICAIE Merilis Laporan tentang Bagaimana Penjahat Mempercepat Perdagangan Ilegal dengan Mengeksploitasi Skema Pencucian Transaksi yang Muncul

Sisi Gelap Ekonomi Ilegal: Aset Digital dan Skema "Nilai" Transaksi Dimanfaatkan untuk Membiayai Ekosistem Global Kriminalitas

Koalisi Internasional Melawan Ekonomi Ilegal (ICAIE) hari ini merilis laporan intelijen strategis terbaru mereka tentang bagaimana skema pencucian uang dan pembiayaan ancaman yang lebih baru – terutama di dunia digital – membantu memperluas ekonomi ilegal global. Laporan ICAIE yang baru berjudul, "Kriminal Mempercepat Perdagangan Ilegal Global dengan Mengeksploitasi Aset Digital, Penipuan Pembiayaan Perdagangan, dan Skema Pencucian Transaksi yang Muncul Lainnya", yang ditulis bersama oleh John A. Cassara dan David M. Luna.

Laporan ICAIE Musim Semi 2026 menyoroti masalah bahwa dalam ekonomi ilegal, aset digital dan skema "nilai" transaksi dimanfaatkan oleh pelaku jahat dan jaringan kriminal untuk membiayai ekosistem global kriminalitas dan untuk mencuci keuntungan kotor di seluruh sistem perdagangan internasional, pasar digital, pusat perdagangan ilegal, zona perdagangan bebas (FTZ) yang berisiko, dan surga keuangan.

Di seluruh lanskap keamanan global saat ini, jaringan perdagangan, komersial, dan aktivitas ilegal di seluruh dunia berkembang pesat, dengan penjualan dan pembelian barang dan jasa legal dan ilegal terjadi melalui pembayaran elektronik dan digital di seluruh koneksi online, sistem perdagangan global, pasar e-commerce, aplikasi, media sosial, dan saluran terenkripsi.

Baca Lebih Lanjut tentang Fintech : Wawancara Fintech Global dengan Kristin Kanders, Kepala Pemasaran & Keterlibatan, Aplikasi Plynk

David M. Luna, Direktur Eksekutif ICAIE, mengatakan bahwa "arsitektur pasar global baru ini dieksploitasi oleh kriminal untuk memindahkan dana kotor di semua sudut dunia melalui teknologi digital, internet, ponsel, dan AI berbasis data, IoT, dan komputasi cloud/kuantum."
Perdagangan global dan perselisihan tarif juga telah menciptakan peluang arbitrase baru bagi kriminal di pasar tarif rendah, titik trans-shipment, skema penipuan yang menyalahgunakan deklarasi negara asal, dan pencucian uang berbasis perdagangan yang menggunakan cryptocurrency untuk penyelesaian pembayaran.

Seiring perdagangan dan komersial internasional semakin terdigitalisasi, evolusi sistem pembayaran saat ini juga telah mengubah lanskap keamanan yang digunakan untuk mendeteksi dan memerangi pencucian uang dan kejahatan keuangan, terutama ketika pasar bergeser menuju mata uang digital dan ekonomi tanpa uang tunai di mana "nilai" menjadi metode pembayaran operatif untuk transaksi.

Kriminal telah memanfaatkan globalisasi yang mengeksploitasi perdagangan digital untuk membiayai ekosistem internasional kriminalitas dan perdagangan ilegal yang menyedot triliunan dolar dari ekonomi legal.

IMF memperkirakan bahwa pencucian uang internasional menyumbang antara 2-5% dari PDB dunia (atau hingga $6 triliun berdasarkan ekonomi global – $117 triliun dalam PDB – pada tahun 2025). Tentu saja, itu tergantung pada apa yang termasuk dalam perhitungan. Kami tidak tahu perhitungan internal dan metodologi IMF yang sudah ketinggalan zaman dalam mendapatkan perkiraan tersebut. Tetapi tidak terlihat, misalnya, penggelapan pajak termasuk dalam perkiraan IMF. Namun penggelapan pajak sekarang merupakan tindak pidana predikat untuk pencucian uang di banyak negara dan yurisdiksi.

Seperti yang diuraikan dalam laporan ini, bentuk-bentuk baru pencucian uang meningkat pesat, seperti yang didorong oleh kecerdasan buatan dan crypto-currencies. Jadi, besarnya pencucian uang yang sebenarnya bisa jauh lebih besar dari perkiraan $6 triliun 2026 yang diterima secara umum, dan itu memiliki efek negatif yang berjenjang dan implikasi kebijakan domestik dan internasional yang kritis.

Ekonomi ilegal global yang menguntungkan senilai multi triliun dolar mencakup berbagai kejahatan siber serta penyelundupan dan perdagangan narkotika, opioid, senjata, manusia, obat-obatan palsu, barang palsu dan bajakan; produk tembakau dan alkohol ilegal; kayu, satwa liar dan ikan yang dipanen secara ilegal; minyak, berlian, emas, sumber daya alam dan mineral kritis yang dijarah; dan komoditas ilegal dan barang selundupan lainnya.

Pencucian transaksi memanfaatkan celah dan kerentanan dalam sistem keuangan global dan dunia digital. Dalam realitas yang lebih baru ini, tren keuangan ilegal terus berkembang termasuk di pasar digital yang muncul dan sistem perbankan bawah tanah melalui pseudo-anonimitas, aset digital, dan kurangnya regulasi seragam terkait crypto dan mata uang virtual, Non-Fungible Tokens (NFT), dan platform permainan online dan keuangan terdesentralisasi (DeFi)

ICAIE menyatukan berbagai juara di berbagai sektor dan komunitas, termasuk pemerintah dan organisasi terkemuka dari sektor swasta dan masyarakat sipil untuk memobilisasi energi untuk memerangi ancaman ilegal lintas batas yang membahayakan keamanan nasional AS, rantai pasokan global, dan perdamaian internasional.

Dapatkan Lebih Banyak Wawasan Fintech : Ketika Protokol DeFi Menjadi Organisme yang Berkembang Sendiri

[Untuk berbagi wawasan Anda dengan kami, silakan tulis ke [email protected] ]

Postingan ICAIE Merilis Laporan tentang Bagaimana Kriminal Mempercepat Perdagangan Ilegal dengan Mengeksploitasi Skema Pencucian Transaksi yang Muncul muncul pertama kali di GlobalFinTechSeries.