Korea Selatan Denda Bithumb $24,6 Juta Dan Berlakukan Larangan Pendaftaran Pengguna Selama Enam Bulan Atas Kegagalan AML

Regulator Korea Selatan telah mengambil tindakan tegas terhadap salah satu bursa cryptocurrency terbesar di negara tersebut setelah menemukan jutaan pelanggaran kepatuhan terkait aturan anti pencucian uang.

Otoritas telah mendenda Bithumb sebesar 36,8 miliar won (sekitar $24,6 juta) dan memberlakukan penangguhan sebagian selama enam bulan menyusul investigasi yang mengungkap pelanggaran luas terhadap persyaratan pemantauan keuangan.

Hukuman ini muncul setelah pengawas keuangan negara tersebut, Unit Intelijen Keuangan (FIU), menyelesaikan inspeksi mendetail terhadap beberapa platform aset digital besar. Investigator menemukan bahwa Bithumb berulang kali gagal melakukan pemeriksaan identitas yang tepat dan mengizinkan transaksi berlanjut bahkan ketika seharusnya diblokir berdasarkan standar anti pencucian uang yang ada.

Meskipun bursa akan terus melayani pengguna saat ini, regulator telah memblokir sementara untuk menerima pelanggan baru sebagai bagian dari tindakan disipliner.

Investigasi Mengungkap Jutaan Pelanggaran Kepatuhan

Investigasi FIU mengungkap sekitar 6,65 juta pelanggaran terkait aturan anti pencucian uang (AML) di platform Bithumb. Skala pelanggaran dengan cepat menimbulkan kekhawatiran di kalangan regulator, yang mengatakan bursa gagal memenuhi kewajiban kepatuhan fundamental yang diperlukan dari institusi keuangan.

Menurut temuan, sebagian besar kasus ini melibatkan kegagalan bursa untuk melakukan pemeriksaan Know Your Customer (KYC) dengan benar. Prosedur KYC dirancang untuk memverifikasi identitas pengguna sebelum mereka diizinkan untuk berdagang atau memindahkan dana di bursa.

Regulator mengatakan Bithumb gagal melakukan verifikasi identitas dengan benar dalam sekitar 3,55 juta kasus. Dalam kasus-kasus ini, pengguna dapat mengakses layanan perdagangan meskipun bursa belum menyelesaikan proses verifikasi yang diperlukan berdasarkan peraturan keuangan Korea Selatan.

Persyaratan KYC memainkan peran penting dalam mencegah kejahatan keuangan seperti penipuan, pencucian uang, dan transfer dana ilegal. Ketika pemeriksaan ini tidak ditegakkan dengan benar, otoritas mengatakan menjadi jauh lebih sulit untuk melacak aktivitas keuangan yang mencurigakan.

Lebih dari Tiga Juta Transaksi yang Seharusnya Diblokir

Investigasi juga mengungkap masalah serius dalam sistem pemantauan transaksi bursa. Regulator mengidentifikasi sekitar 3,04 juta kasus di mana transaksi yang seharusnya diblokir diizinkan untuk dilanjutkan.

Institusi keuangan diharapkan untuk memantau aktivitas pengguna dan menghentikan transfer yang tampak mencurigakan atau melanggar aturan kepatuhan. Perlindungan ini dimaksudkan untuk mencegah dana ilegal bergerak melalui platform keuangan yang diatur.

Namun, FIU mengatakan sistem pemantauan internal Bithumb gagal menegakkan pembatasan ini dengan benar dalam jutaan kasus.

Kesenjangan dalam pengawasan seperti itu menimbulkan kekhawatiran tentang seberapa efektif bursa dapat mendeteksi aktivitas yang tidak biasa di platformnya. Regulator memperingatkan bahwa sistem pemantauan yang lemah dapat menciptakan peluang bagi pelaku ilegal untuk mengeksploitasi platform crypto jika kontrol tidak diperketat.

Denda $24,6 Juta dan Pembatasan Operasional Enam Bulan

Menyusul temuan tersebut, FIU memberlakukan hukuman sebesar 36,8 miliar won, setara dengan sekitar $24,6 juta, kepada Bithumb.

Selain hukuman finansial, regulator memerintahkan penangguhan sebagian operasi bursa selama enam bulan. Pembatasan secara khusus berfokus pada pendaftaran pengguna baru, yang berarti platform tidak akan diizinkan untuk menerima pelanggan baru selama periode penangguhan.

Yang penting, pengguna yang sudah ada tidak akan terpengaruh oleh pembatasan tersebut. Pelanggan yang sudah memiliki akun di bursa masih dapat memperdagangkan aset digital, menyetor dana, dan menarik kepemilikan mereka seperti biasa.

Dengan membatasi penangguhan pada akun baru, regulator tampaknya mencoba mencapai keseimbangan antara menegakkan kepatuhan dan mencegah gangguan yang tidak perlu bagi trader yang sudah menggunakan platform.

Namun, keputusan ini mengirimkan sinyal yang jelas bahwa otoritas siap memberlakukan konsekuensi serius ketika bursa gagal memenuhi standar regulasi.

Eksekutif Perusahaan Juga Menghadapi Tindakan Disipliner

Tindakan penegakan tidak berhenti pada hukuman perusahaan. Regulator juga mengeluarkan tindakan disipliner terhadap pejabat senior di bursa.

Sebagai bagian dari putusan:

•  CEO Bithumb menerima peringatan resmi dari regulator.
•  Petugas pelaporan kepatuhan bursa ditangguhkan dari tugas selama enam bulan.

Hukuman individu ini mencerminkan tren yang berkembang di kalangan regulator untuk meminta pertanggungjawaban kepemimpinan perusahaan atas kegagalan kepatuhan.

Otoritas semakin percaya bahwa pengawasan yang kuat dari manajemen senior sangat penting untuk mempertahankan sistem kepatuhan yang tepat di dalam institusi keuangan, termasuk platform crypto.

Dengan menargetkan perusahaan dan eksekutifnya, regulator berharap dapat mendorong perusahaan untuk memperkuat sistem pemantauan internal mereka dan memastikan kegagalan serupa tidak terjadi di masa depan.

Inspeksi Industri yang Lebih Luas di Bursa Besar Korea Selatan

Pelanggaran tersebut diungkap sebagai bagian dari inspeksi regulasi yang lebih luas yang dilakukan antara 2024 dan 2025. Selama periode ini, otoritas meninjau sistem kepatuhan di beberapa platform perdagangan aset digital besar yang beroperasi di negara tersebut.

Bursa yang diperiksa selama investigasi termasuk:

•  Upbit
•  Bithumb
•  Coinone
•  Korbit
•  Gopax

Regulator berfokus pada bagaimana platform ini menerapkan perlindungan anti pencucian uang, memverifikasi identitas pengguna, dan memantau aktivitas keuangan.

Korea Selatan telah mengembangkan salah satu pasar crypto yang paling ketat regulasinya di Asia. Bursa yang beroperasi di negara tersebut harus mematuhi persyaratan ketat, termasuk kemitraan perbankan yang diverifikasi, pemeriksaan identitas yang kuat, dan kewajiban pelaporan terperinci untuk transaksi yang mencurigakan.

Tekanan yang Meningkat pada Bursa Crypto untuk Memperkuat Kepatuhan

Tindakan terhadap Bithumb menyoroti tekanan regulasi yang meningkat yang dihadapi bursa cryptocurrency saat pemerintah berupaya memperketat pengawasan terhadap sektor aset digital.

Seiring pasar crypto terus berkembang, regulator memberikan perhatian lebih dekat pada bagaimana bursa menangani kepatuhan keuangan dan apakah mereka memiliki perlindungan yang memadai untuk mencegah aktivitas ilegal.

Untuk Bithumb, hukuman terbaru mewakili kemunduran regulasi yang signifikan. Meskipun bursa akan terus melayani pelanggan yang sudah ada, penangguhan pendaftaran baru dapat memperlambat pertumbuhannya saat berupaya mengatasi masalah yang diidentifikasi oleh otoritas.

Secara lebih luas, kasus ini berfungsi sebagai pengingat bagi industri crypto bahwa kepatuhan menjadi sama pentingnya dengan inovasi. Bursa yang gagal memenuhi standar regulasi berisiko menghadapi denda berat, pembatasan operasional, atau tindakan disipliner lebih lanjut.

Pengungkapan: Ini bukan nasihat perdagangan atau investasi. Selalu lakukan riset Anda sendiri sebelum membeli cryptocurrency apa pun atau berinvestasi dalam layanan apa pun.

Ikuti kami di Twitter @nulltxnews untuk tetap update dengan berita terbaru Crypto, NFT, AI, Cybersecurity, Distributed Computing, dan Metaverse!