Akankah agen Chainalysis mendefinisikan ulang investigasi dan kepatuhan kripto?

Seiring kejahatan terkait kripto berkembang dengan kecerdasan buatan, agen Chainalysis menandakan dorongan baru untuk menerapkan intelijen blockchain canggih melawan penipuan, pencurian, dan pencucian uang.

Chainalysis mengungkap agen intelijen blockchain

Pada konferensi tahunan Links, Chainalysis mengumumkan evolusi besar platformnya pada 2024, memperkenalkan agen intelijen blockchain yang dirancang untuk bekerja bersama tim kepatuhan dan investigasi. Ini bukan sekadar lapisan chatbot sederhana atau satu produk baru. Sebaliknya, mereka memperluas lebih dari satu dekade analitik blockchain, miliaran transaksi yang disaring, dan lebih dari sepuluh juta investigasi menjadi sistem operasional berbasis AI.

Pelaku jahat sudah memanfaatkan AI untuk mempercepat penipuan, peretasan, dan pencucian uang. Namun, Chainalysis berpendapat bahwa lembaga penegak hukum, institusi keuangan, dan bisnis kripto harus bergerak sama cepatnya, menggunakan agen untuk menyamai dan kemudian melampaui akselerasi tersebut. Perusahaan memposisikan kemampuan ini sebagai cara untuk mengonversi dataset besar yang ada menjadi intelijen waktu nyata dengan kecepatan mesin.

Mendemokratisasi intelijen blockchain di seluruh organisasi

Selama bertahun-tahun, Chainalysis telah membangun apa yang disebutnya sebagai dataset blockchain paling komprehensif di dunia, yang diandalkan oleh pemerintah, bank, dan perusahaan kripto untuk menyelidiki, mematuhi, dan melindungi. Selain itu, perusahaan mencatat bahwa hanya datanya yang telah secara resmi dinyatakan andal dan dapat diterima di pengadilan, status yang telah mendukung beberapa investigasi paling konsekuensial dalam sejarah kripto.

Hingga saat ini, memanfaatkan intelijen tersebut memerlukan pelatihan khusus dan keterampilan analisis on-chain tingkat lanjut. Dengan kehadiran agen Chainalysis, kedalaman penuh data platform, produk, dan keahlian institusional dimaksudkan untuk menjangkau siapa pun dalam organisasi. Meski demikian, desainnya menargetkan berbagai pengguna, dari investigator berpengalaman dan analis kepatuhan hingga eksekutif yang membutuhkan wawasan cepat dan dapat dipertahankan.

"Kerangka" di balik agen AI

Banyak perusahaan sekarang meluncurkan agen AI, tetapi Chainalysis berpendapat bahwa pembeda sebenarnya adalah kerangka yang memandu mereka. Perusahaan mengatakan memahami bagaimana transaksi blockchain bekerja dalam praktik, serta alur kerja investigasi, jejak audit blockchain, dan standar pembuktian yang diandalkan para profesional setiap hari.

Menurut Chainalysis, platformnya berfungsi sebagai kerangka tersebut. Tanpanya, agen akan berperilaku seperti model bahasa generik yang membuat tebakan probabilistik. Namun, ketika terintegrasi erat dengan data dan alur kerja perusahaan, agen dapat bernalar seperti analis manusia berpengalaman, sambil beroperasi dengan kecepatan dan skala mesin.

Perusahaan menekankan bahwa agennya dibangun untuk lingkungan teregulasi dengan taruhan tinggi, di mana keluaran yang dihaluskan atau pengambilan keputusan yang tidak transparan tidak dapat diterima. Akibatnya, arsitektur dirancang berdasarkan empat prinsip: kualitas data, konteks dan penalaran, hasil yang dapat diaudit, dan kontrol manusia atas otomasi.

Kualitas data dan konteks domain

Pertama, Chainalysis menekankan bahwa seiring model menjadi lebih kuat, kualitas data yang mendasarinya menjadi semakin penting secara eksponensial. Membangun AI pada data yang buruk atau tidak lengkap, perusahaan memperingatkan, hanya mempercepat hasil buruk. Perusahaan mengklaim tidak ada yang menyamai keluasan, kedalaman, dan akurasi data blockchain-nya, terutama untuk alat investigasi kripto dan kasus penggunaan kepatuhan.

Kedua, perusahaan menyoroti keahlian domain institusionalnya dalam investigasi dan kepatuhan. Konteks ini memungkinkan agen memberikan hasil yang lebih akurat dan tepat waktu, baik untuk pelacakan kompleks di berbagai rantai atau untuk AI untuk pemantauan kepatuhan di institusi keuangan besar. Selain itu, sistem dirancang untuk menerapkan pola investigasi yang dipelajari langsung ke dalam alur kerja otomatis.

Alur kerja yang dapat diaudit dan kontrol manusia

Ketiga, Chainalysis menggarisbawahi pentingnya hasil yang dapat diaudit dan alur kerja deterministik. Untuk keputusan kritis, input, aturan, dan data yang sama dirancang untuk selalu menghasilkan hasil yang sama. Prediktabilitas tersebut dimaksudkan untuk menjaga otomasi tetap konsisten, dapat direproduksi, dan dapat dipertahankan baik untuk regulator maupun pengadilan.

Dalam konteks lain, organisasi dapat menggunakan agen dengan lebih fleksibel untuk intelijen sinyal dan eksplorasi. Antarmuka pengguna memperjelas apakah sesi bersifat deterministik atau eksploratif, sambil tetap menyediakan jejak audit penuh dalam kedua mode. Selanjutnya, kontrol ini dirancang untuk selaras dengan tata kelola internal dan ekspektasi regulasi eksternal.

Keempat, manusia tetap memegang kendali. Chainalysis mengatakan agen intelijen blockchain-nya, termasuk kerangka agen chainalysis inti, dibangun untuk pengambilan keputusan teregulasi dengan taruhan tinggi. Manusia menentukan tugas mana yang dapat diotomatisasi, dan pada tingkat kemandirian apa, mempertahankan akuntabilitas bahkan saat otomasi berkembang.

Bagaimana tim sudah menggunakan agen

Selama pengembangan awal, organisasi telah menerapkan agen Chainalysis di berbagai kasus penggunaan. Misalnya, alur kerja investigasi kompleks yang dulunya memakan waktu berhari-hari di berbagai rantai dan entitas sekarang dapat dikompresi menjadi beberapa menit, tetap dengan jejak audit penuh. Selain itu, tim dapat mengoordinasikan investigasi yang mencakup berbagai unit bisnis sambil mempertahankan catatan pembuktian terpadu.

Tim kepatuhan juga menguji pengayaan peringatan kepatuhan dan otomasi. Agen dapat mengambil peringatan mentah, menarik data kontekstual dari seluruh platform Chainalysis, memperkayanya, dan kemudian secara otomatis menolak atau meningkatkan kasus ketika ambang batas tertentu terpenuhi. Pendekatan ini dirancang untuk membantu mendukung agen AI untuk kepatuhan di perusahaan keuangan tradisional maupun perusahaan kripto asli.

Kasus penggunaan lain yang muncul adalah pelaporan ringkasan sesuai permintaan. Agen dapat menyusun laporan intelijen terstruktur dan dapat dipertahankan yang mungkin memerlukan waktu berjam-jam bagi analis untuk dikompilasi. Namun, manusia masih meninjau dan menyetujui dokumen-dokumen ini sebelum dibagikan kepada regulator, pihak lawan, atau pemangku kepentingan internal.

Alat kustom, OSINT, dan alur kerja terorkestra

Di luar investigasi dan kepatuhan, pengadopsi awal telah menggunakan sistem untuk membangun aplikasi web lengkap dari awal. Alat kustom dan dasbor ini dapat disesuaikan dengan kebutuhan investigasi atau regulasi tertentu, secara efektif mengubah Chainalysis menjadi platform analisis onchain yang dapat dibentuk organisasi sesuai alur kerja mereka sendiri.

Agen juga dapat melakukan identifikasi transaksi berbasis waktu, menemukan dan menandai aktivitas di seluruh jendela waktu tertentu dengan presisi dan dalam skala besar. Selain itu, mereka dapat menambah pelacakan tradisional dengan intelijen sumber terbuka (OSINT), secara otomatis mengumpulkan dan mengorganisir data eksternal untuk mendukung kasus yang lebih komprehensif.

Tim bahkan dapat mengorkestrasi beberapa agen yang bekerja bersama. Satu agen mungkin memantau aktivitas on-chain, agen lain memicu peringatan tentang perilaku mencurigakan, agen ketiga menjalankan analisis otomatis, dan agen keempat menyajikan petunjuk bagi investigator manusia. Meski demikian, keputusan akhir tetap berada di tangan staf manusia, mempertahankan pengawasan saat AI berkembang.

Meningkatkan kepatuhan dan investigasi dengan AI

Seiring pasar kripto berkembang, organisasi menghadapi tekanan yang meningkat untuk memperluas kapasitas investigasi dan kepatuhan mereka tanpa pertumbuhan jumlah karyawan yang linier. Chainalysis berpendapat bahwa agen dapat membantu menyelesaikan persamaan ini dengan menangani tugas rutin dan berulang sementara manusia fokus pada penilaian tingkat yang lebih tinggi. Dalam pengertian ini, alat AI untuk kepatuhan menjadi pengganda kekuatan daripada pengganti.

Perusahaan mencatat bahwa awalnya menargetkan investigasi dan kepatuhan, termasuk integrasi potensial dengan kerangka kerja AI untuk kepatuhan regulasi dan standar industri yang muncul seperti sertifikat spesialis ica dalam AI untuk profesional kepatuhan. Namun, perusahaan mengharapkan adopsi menyebar ke berbagai peran dalam bank, regulator, dan perusahaan kripto seiring waktu.

Peta jalan dan jadwal peluncuran

Chainalysis berencana untuk mulai meluncurkan agen intelijen blockchain-nya selama musim panas. Gelombang pertama akan fokus pada skenario berdampak tinggi dalam investigasi dan kepatuhan, di mana alur kerja yang ditingkatkan AI dapat dengan cepat mendorong hasil terukur terhadap kejahatan keuangan. Selain itu, fase ini akan memungkinkan perusahaan menyempurnakan model dan kontrol tata kelolanya berdasarkan umpan balik dunia nyata.

Seiring pelaku jahat semakin memanfaatkan AI untuk meningkatkan operasi ilegal mereka, Chainalysis menegaskan bahwa pembela harus melakukan hal yang sama. Seiring waktu, perusahaan mengharapkan orang-orang di berbagai fungsi untuk mengadopsi agen-agen ini, membuka kategori wawasan blockchain yang sepenuhnya baru. Perusahaan juga menekankan bahwa mereka tidak membangun masa depan platformnya sendirian, tetapi dalam kolaborasi erat dengan pelanggan yang membawa tantangan investigasi dan kepatuhan nyata.

Singkatnya, Chainalysis mentransformasi data dan perangkat lama mereka menjadi generasi baru agen intelijen blockchain, bertujuan memberikan organisasi kemampuan kecepatan mesin sambil mempertahankan pengawasan manusia, kemampuan audit, dan kepercayaan regulasi.