Bagaimana Warren Buffett Memberi Tahu Investor Muda untuk Menavigasi Penurunan Pasar

Poin-Poin Penting

• Membeli aset populer setelah semua orang sudah masuk biasanya berarti Anda terlambat untuk melihat keuntungan yang berarti
• Penurunan pasar yang parah adalah bagian dari perjalanan investasi — Berkshire sendiri telah anjlok lebih dari 50% pada tiga kesempatan terpisah
• Absen dari pasar hanya selama 10 hari perdagangan terkuat dapat memangkas keuntungan jangka panjang Anda lebih dari setengahnya
• Investor sehari-hari sebaiknya mempertimbangkan reksa dana indeks berbiaya rendah sebagai fondasi mereka untuk menghadapi gejolak pasar
• Prioritaskan investasi berkualitas dengan horizon jangka panjang alih-alih mengejar apa pun yang sedang tren saat ini

Oracle of Omaha baru-baru ini membagikan perspektifnya kepada CNBC tentang menghadapi gejolak pasar, menawarkan panduan yang jelas bagi investor yang baru memulai perjalanan membangun kekayaan mereka.

Pada usia 95 tahun, Buffett secara resmi pensiun dari perannya sebagai chief executive Berkshire Hathaway ketika tahun lalu berakhir. Namun pengaruhnya di dunia investasi tetap sekuat sebelumnya.

Ketika Dow Jones Industrial Average dan Nasdaq Composite tergelincir ke mode koreksi pada akhir Maret — dipicu oleh ketidakpastian sektor teknologi dan ketegangan internasional — Buffett mempertahankan ketenangan khasnya.

Sejarah menawarkan banyak kisah peringatan. Mania dotcom memberikan contoh klasik. Saat tahun 1999 hampir berakhir, tak terhitung investor berbondong-bondong masuk ke perusahaan internet tanpa memeriksa fundamental bisnis mereka yang sebenarnya. Keruntuhan berikutnya menghapus banyak perusahaan sepenuhnya.

Kegilaan cryptocurrency mengikuti pola serupa. Pengguna awal yang canggih yang memahami potensi teknologi tersebut menuai imbalan yang substansial. Sementara itu, pendatang yang terlambat yang membeli mendekati level tertinggi sepanjang masa — didorong oleh ketakutan ketinggalan — sering panik dan keluar dengan kerugian signifikan ketika nilai anjlok.

Mengapa Panic Selling Menghancurkan Kekayaan

Keluar saat penurunan pasar dapat menghancurkan masa depan keuangan Anda. Pertimbangkan ini: menginvestasikan $10.000 di S&P 500 pada tahun 2006 dan mempertahankan posisi tersebut hingga akhir 2025 akan menghasilkan sekitar $81.000.

Namun, jika Anda kebetulan melewatkan hanya 10 hari dengan kinerja terkuat sepanjang jangka waktu tersebut, saldo akhir Anda akan jatuh menjadi sekitar $36.000, berdasarkan data dari J.P. Morgan Asset Management.

Thomas Balcom, yang mendirikan 1650 Wealth Management di Florida, baru-baru ini menasihati seorang investor berusia 20 tahun yang kepemilikannya telah turun sekitar 10%. Investor muda tersebut sedang mempertimbangkan untuk melikuidasi posisi reksa dana indeks S&P 500 miliknya.

Setelah Balcom menjelaskan kepadanya bahwa portofolionya mempertahankan diversifikasi yang kuat dan penurunan tersebut merupakan gangguan pasar sementara, investor tersebut memutuskan untuk mempertahankan posisinya.

Kekuatan Diversifikasi dan Modal yang Sabar

Buffett secara konsisten memperjuangkan reksa dana indeks yang murah dan terdiversifikasi secara luas untuk investor biasa. Mendistribusikan modal ke banyak perusahaan meredam pukulan ketika sektor-sektor individual mengalami kesulitan.

Balcom sering memulai investor yang lebih muda dengan Schwab 1000 Index ETF, yang mengikuti 1.000 korporasi terbesar Amerika dan memiliki rasio biaya minimal 0,03%.

Thomas Van Spankeren, yang menjabat sebagai chief investment officer di RISE Investments di Chicago, baru-baru ini membimbing klien untuk melakukan rebalancing dari posisi yang terkonsentrasi pada teknologi. Rekomendasinya mencakup memasukkan saham yang membayar dividen, saham perusahaan kecil, dan eksposur pasar internasional.

Buffett menyebutkan dia saat ini memegang cadangan kas yang siap — tetapi hanya untuk digunakan ke bisnis yang benar-benar menarik yang dia niatkan untuk dimiliki dalam jangka panjang, bukan untuk perputaran cepat atau spekulasi jangka pendek.

Postingan How Warren Buffett Tells Young Investors to Navigate Market Downturns muncul pertama kali di Blockonomi.