Rusia menghindari pembatasan perdagangan luar negeri dengan bantuan cryptocurrency

Pengusaha-pengusaha Rusia yang berpengaruh dan lembaga perbankan milik negara telah meraup keuntungan dari skema yang dirancang untuk menghindari sanksi Barat, menurut investigasi terbaru tentang "sistem keuangan bayangan" Moskow.

Rusia telah membangun jaringan transfer uang lintas batas senilai miliaran dolar, yang sering menggunakan mata uang kripto, sehingga memungkinkan negara itu mengimpor hampir semua yang dibutuhkannya, mulai dari iPhone hingga drone, demikian temuan para penulis laporan tersebut.

Begini cara sistem ini bekerja

Isolasi Rusia dari keuangan global, yang dicapai melalui langkah-langkah seperti pemutusan dari SWIFT, justru menguntungkan para oligarki seperti Roman Abramovich, bank-bank milik negara yang terkena sanksi seperti PSB, serta orang-orang yang terhubung dengan Dinas Keamanan Federal (FSB).

Temuan ini dipublikasikan melalui laporan baru yang dibuat oleh media investigasi independen Proekt, yang telah lama dilabeli sebagai "organisasi yang tidak diinginkan" di Federasi Rusia, berdasarkan dokumen keuangan yang diperoleh dari pemain kunci di pasar pembayaran.

Studi ini mengungkap bagaimana sistem perbankan paralel Rusia berfungsi, memungkinkannya menghindari pembatasan keuangan dan terus mencatatkan perdagangan luar negeri senilai sekitar $2 miliar per hari.

Sebagian besar dari volume besar ini melewati Moscow City, pusat bisnis internasional di jantung ibu kota Rusia, catat para peneliti.

Layanan pemroses pembayaran yang berkantor di sana, seperti SpectrePay atau VD Technolab, kini menikmati permintaan yang signifikan, baik dari perusahaan maupun individu.

Namun pasar penyelesaian internasional tidak terbatas pada platform-platform kecil seperti ini. Bahkan, pasar ini jauh lebih banyak diwakili oleh perusahaan-perusahaan seperti A7, agen pembayaran terbesar di Rusia.

Skema ini bekerja sebagai berikut. Ketika seorang pembeli Rusia ingin membayar suatu barang di luar negeri, mereka menyetorkan rubel ke A7. Uang tersebut kemudian ditransfer ke Kirgizstan melalui bank PSB, yang turut memiliki A7.

Perantara yang terdaftar di Kirgizstan membeli mata uang kripto di bursa Grinex, yang juga terhubung dengan A7, untuk menyembunyikan asal-usul dana dari Rusia.

Kemudian perusahaan-perusahaan afiliasi lainnya di negara ketiga, seringkali di Timur Tengah atau Asia Tenggara, mengonversi koin tersebut ke mata uang lokal dan membayar penjual yang mengirimkan barang ke Rusia.

Apa peran para Oligarki?

A7 adalah pencipta stablecoin A7A5 yang dipatok pada rubel Rusia. Didukung oleh deposito rubel di PSB yang terkena sanksi, kripto ini diterbitkan oleh entitas yang terdaftar di Kirgizstan, Old Vector.

Diluncurkan pada awal 2025, stablecoin ini sudah mencakup hampir setengah dari pasar stablecoin non-dolar. Seorang eksekutif puncak proyek ini baru-baru ini mengakui bahwa transaksi yang telah diproses nilainya jauh melebihi $100 miliar.

A7 mayoritas dimiliki oleh Ilan Shor, seorang oligarki Moldova yang buron dan memegang paspor Rusia, yang dicari di negara asalnya atas perannya dalam pencurian bank berskala besar, sebagaimana dicatat dalam laporan Radio Liberty.

Sebelumnya bernama Promsvyazbank, PSB adalah mitra utamanya di perusahaan tersebut. PSB dipimpin oleh putra mantan Perdana Menteri Rusia dan mantan kepala intelijen Mikhail Fradkov, serta dikenai sanksi karena mendanai militer Rusia.

Menurut Proekt, A7 memiliki lebih banyak pemilik selain Shor dan PSB yang resmi diketahui. Publikasi tersebut mencatat bahwa korporasi pembangunan negara VEB (Vnesheconombank) sedang "mendukung" proyek ini.

Laporan itu juga menyoroti bahwa secara tidak resmi, oligarki Rusia lainnya, Roman Abramovich, mungkin juga memainkan peran penting, meskipun rahasia, di perusahaan tersebut.

Salah satu rekannya mengatakan kepada media tersebut bahwa "Abramovich tidak memiliki hubungan dengan A7, bukan penerima manfaatnya, dan tidak memiliki saham apa pun di dalamnya."

Namun, sumber dari industri pembayaran menggambarkan oligarki tersebut bertindak sebagai "atap" bagi perusahaan, memberikan perlindungan dan sponsorship.

Barat sudah sangat menyadari aktivitasnya, dan A7 juga terkena sanksi. Pada saat yang sama, perusahaan ini terus memindahkan uang ke seluruh dunia melalui lebih dari 20 perusahaan cangkang.

Sekitar 2.000 orang bekerja untuk penyedia pembayaran ini, yang menguasai hingga 19% dari seluruh transfer lintas batas Rusia, menurut estimasinya sendiri, menjadikannya pemain terbesar di pasar ini.

Laporan Proekt juga mengungkap bahwa tokoh-tokoh terkemuka lain yang terlibat dalam industri ini termasuk putra serta kerabat dan teman-teman lain dari Nikolai Patrushev, mantan direktur FSB dan ajudan Putin.

Bank Anda menggunakan uang Anda. Anda hanya mendapat remahan. Tonton video gratis kami tentang cara menjadi bank Anda sendiri