Saham Citigroup Inc. (C): Laba Q3 Naik 16% Meskipun Rugi Banamex saat Semua Divisi Mencapai Pendapatan Rekor

TLDR

• Laba Q3 2025 naik 16% menjadi $3,8 miliar, meskipun mengalami kerugian $726 juta dari penjualan saham Banamex.
• EPS yang disesuaikan mencapai $2,24, melampaui estimasi analis sebesar $1,90, dengan pendapatan naik 9% menjadi $22,1 miliar.
• Semua lima divisi, Markets, Banking, Services, Wealth, dan US Retail, melaporkan pendapatan kuartal ketiga yang rekor.
• Pendapatan perbankan investasi melonjak 34%, sementara pendapatan pasar meningkat 15% menjadi $5,6 miliar.
• CEO Jane Fraser menyoroti kemajuan dalam otomatisasi AI, kemitraan BlackRock, dan rencana untuk melampaui pendapatan tahun fiskal sebesar $84 miliar.

Saham Citigroup Inc. (C) melonjak tajam ke $101,97, naik 2,16% pada awal perdagangan setelah panggilan pendapatan Q3 2025,

Citigroup Inc. (C)

Bank tersebut melaporkan kenaikan laba 16%, didorong oleh pendapatan rekor di semua divisi, meskipun membukukan kerugian $726 juta dari penjualan saham Banamex.

Kuartal Kuat di Semua Divisi

Laba bersih naik menjadi $3,8 miliar, atau $1,86 per saham, sementara laba yang disesuaikan tidak termasuk kerugian Banamex mencapai $4,5 miliar, atau $2,24 per saham, mengalahkan ekspektasi sebesar $1,90. Pendapatan naik 9% year-over-year menjadi $22,1 miliar, dengan hasil rekor di Markets, Banking, Services, Wealth, dan U.S. Personal Banking.

CEO Jane Fraser mengkredit strategi transformasi bank dan ekonomi global yang tangguh untuk kuartal yang kuat. "Setiap bisnis mencatat pendapatan kuartal ketiga yang rekor dan pengembalian yang meningkat," kata Fraser. Dia menambahkan bahwa restrukturisasi perusahaan telah memposisikan Citi untuk pertumbuhan berkelanjutan, didukung oleh pengeluaran konsumen yang kuat dan aktivitas pasar modal yang diperbarui.

Pendorong Pendapatan dan Kinerja Segmen

Pendapatan divisi perbankan Citigroup melonjak 34%, didorong oleh pembuatan kesepakatan yang lebih kuat dan aktivitas pasar modal. Biaya perbankan investasi naik 17%, dengan kontribusi penting dari penasihat, M&A, dan penjaminan emisi. Bank mendapat manfaat dari kebangkitan mega-deals di tengah optimisme atas pemotongan suku bunga AS dan regulasi yang lebih ringan.

Pendapatan pasar meningkat 15% menjadi $5,6 miliar, didorong oleh kinerja solid di ekuitas dan pendapatan tetap. Pendapatan layanan naik 7%, dengan aset dalam pengawasan dan administrasi (AUCA) naik 13% menjadi hampir $30 triliun. Pendapatan Wealth tumbuh 8%, karena aset investasi klien melonjak 14%, sementara U.S. Personal Banking mencapai kuartal ke-12 berturut-turut dengan leverage operasi positif, menghasilkan pendapatan rekor sebesar $5,3 miliar.

Inisiatif Strategis dan Prospek

Citigroup memajukan divestasi Banamex, menandai tonggak penting dalam menyederhanakan operasi globalnya. Fraser menekankan pentingnya penjualan tersebut, mencatat kemajuan menuju dekonsolidasi penuh. Bank juga mengumumkan kemitraan baru dengan BlackRock untuk mengelola $80 miliar dalam aset klien, selaras dengan strategi kekayaan arsitektur terbukanya.

Adopsi kecerdasan buatan Citi tetap menjadi pusat transformasi operasionalnya. Hampir 180.000 karyawan di 83 negara kini menggunakan alat AI eksklusif, mencatat 7 juta penggunaan tahun ini. Tinjauan kode berbasis AI telah melampaui 1 juta, secara signifikan meningkatkan produktivitas pengembang.

CFO Mark Mason melaporkan bahwa Citigroup membeli kembali saham senilai $5 miliar selama kuartal, $1 miliar di atas panduan, dan mengakhiri Q3 dengan rasio CET1 sebesar 13,2%. Bank mengharapkan persyaratan modal akan berkurang tahun depan saat Basel III endgame berakhir, memberikan fleksibilitas untuk pembelian kembali lebih lanjut.

Metrik Keuangan dan Kinerja Pasar

Return on tangible common equity (ROTCE) Citigroup adalah 8,6%, atau 9,7% tidak termasuk kerugian Banamex, sedikit di bawah kisaran target 2026 sebesar 10%–11%. Perusahaan menegaskan kembali keyakinan dalam melampaui target pendapatan tahunan sebesar $84 miliar, didorong oleh kekuatan luas dan disiplin biaya.

Saham Citigroup telah naik 44,91% year-to-date dan 55,89% selama tahun lalu, mengungguli S&P 500 sebesar 13,39%. Pengembalian tiga tahunnya mencapai 159%, dengan keuntungan lima tahun sebesar 179,16%, mencerminkan kepercayaan investor yang berkelanjutan.

Dengan integrasi AI-nya, kekuatan pembuatan kesepakatan yang diperbarui, dan efisiensi biaya yang dipercepat, Citigroup diposisikan untuk momentum berkelanjutan hingga 2026, bahkan di tengah tantangan regulasi dan makroekonomi.

The post Citigroup Inc. (C) Stock: Q3 Profit Rises 16% Despite Banamex Loss as All Divisions Hit Record Revenue appeared first on CoinCentral.