Interactive Brokers Membuka Platform Senilai $757 Miliar untuk Deposit Stablecoin

Wawasan Utama

• Interactive Brokers mengguncang berita stablecoin hari ini dengan mengumumkan akan mengizinkan klien ritel AS yang memenuhi syarat untuk mendanai akun pialang dengan stablecoin.
• Perusahaan Greenwich ini mengelola $757,5 miliar dalam ekuitas pelanggan di 4,13 juta akun pada kuartal ketiga.
• Langkah ini memposisikan Interactive Brokers di depan pesaing Charles Schwab dan Fidelity, yang tidak menerima deposit kripto.

Interactive Brokers meluncurkan pendanaan stablecoin untuk akun pialang individu, seperti dilaporkan Bloomberg News pada 12 Desember.

Fitur ini diluncurkan dengan subset klien AS yang memenuhi syarat dan menandai pergeseran dalam cara investor ritel mengakses pasar sekuritas tradisional.

Pengumuman ini muncul saat kapitalisasi pasar stablecoin melampaui $307 miliar untuk pertama kalinya pada 10 Desember.

Interactive Brokers Meluncurkan Deposit Stablecoin

Kemampuan baru ini memungkinkan konsumen untuk mendanai akun langsung dari dompet cryptocurrency daripada rekening bank.

Ketua miliarder Thomas Peterffy mengumumkan langkah ini pada konferensi layanan keuangan Goldman Sachs pada 10 Desember.

Interactive Brokers mengelola $757,5 miliar dalam ekuitas pelanggan di 4,13 juta akun pelanggan pada kuartal ketiga.

Perusahaan ini bersaing langsung dengan Robinhood dan Charles Schwab di sektor platform investasi ritel.

Juru bicara perusahaan mengkonfirmasi bahwa program stablecoin akan diluncurkan secara bertahap, dengan detail tambahan yang akan dipublikasikan saat fitur diperluas ke lebih banyak pengguna Interactive Brokers.

Perusahaan memperkuat opsi perdagangan cryptocurrency-nya awal tahun ini bersama dengan penawaran saham tradisional, opsi, dan futures.

Interactive Brokers juga bergerak awal ke pasar prediksi, memungkinkan taruhan pada peristiwa terkait ekonomi.

Skala Platform Menunjukkan Berita Stablecoin Mencapai Kumpulan Modal Besar

Interactive Brokers berada di antara Robinhood dan Charles Schwab dalam metrik publik yang sebanding.

Hasil kuartal ketiga Robinhood menunjukkan sekitar 27,9 juta akun terdanai dan sekitar $333 miliar dalam total aset platform.

Charles Schwab beroperasi pada skala yang berbeda dalam periode yang sama. Perusahaan melaporkan 38 juta akun pialang aktif, 45,7 juta total akun klien, dan sekitar $11,59 triliun dalam aset klien.

Berdasarkan aset, Schwab berjalan sekitar 15 kali lebih besar dari Interactive Brokers dan lebih dari 30 kali lebih besar dari Robinhood.

Interactive Brokers memegang lebih dari dua kali lipat aset yang dikelola Robinhood, tetapi dengan jauh lebih sedikit akun. Metrik ini menyiratkan saldo rata-rata yang jauh lebih tinggi per klien Interactive Brokers.

Setiap perusahaan mendefinisikan aset klien secara berbeda. Urutan tetap jelas dari pengungkapan perusahaan: Schwab memimpin secara substansial dalam aset di bawah kustodi, sementara Robinhood menyamai Schwab dalam jumlah akun dan jauh melebihi Interactive Brokers dalam total akun.

Kesenjangan Pendanaan Stablecoin Melebar di Antara Broker Besar

Robinhood mencantumkan USDC sebagai stablecoin utamanya. Perusahaan dan Circle mengumumkan kemitraan pada 2022, dengan USDC tersedia untuk pembelian dan penjualan di Robinhood Crypto dan di Robinhood Wallet.

Halaman transfer kripto Robinhood saat ini menunjukkan USDC sebagai aset yang didukung untuk deposit dan penarikan on-chain. Pengguna memindahkan USDC masuk dan keluar dari lingkungan kripto Robinhood di berbagai jaringan.

Namun, nama-nama seperti Charles Schwab dan Fidelity tidak menerima cryptocurrency atau stablecoin sebagai deposit di akun pialang pada saat penerbitan.

Materi Schwab menyatakan bahwa perusahaan tidak menerima deposit cryptocurrency atau menggunakan kripto untuk menyelesaikan transaksi sekuritas atau futures.

Produk kripto Fidelity beroperasi di lingkungan terpisah, karena akun pialang standar memerlukan pendanaan USD melalui transfer bank.

Ringkasan pihak ketiga dari pengungkapan Fidelity mengkonfirmasi bahwa perusahaan tidak mendukung deposit atau penarikan kripto dan menyelesaikan semua transaksi dalam USD.

Kemampuan pendanaan stablecoin Interactive Brokers membedakan platform investasi ritelnya.

Fitur ini menjembatani dompet cryptocurrency dan perdagangan sekuritas tradisional untuk basis klien perusahaan.

Langkah ini mencerminkan integrasi yang lebih luas antara saluran keuangan tradisional dan digital.