CEO Bank Mengeluarkan Pinjaman Palsu kepada Teman dan Tetangga, Memanipulasi Catatan Untuk Menyembunyikan Skema Dari Dewan Bank dan Pemerintah AS: DOJ

Seorang eksekutif bank AS menghadapi tuduhan penipuan federal setelah diduga mengarahkan institusinya ke dalam skema bertahun-tahun yang memperkaya teman, tetangga, dan peminjam favorit sambil menyembunyikan kebenaran dari regulator dan dewan direksinya sendiri.

Jaksa mengatakan Danny Seibel, 54, mantan presiden dan CEO First National Bank of Lindsay, telah didakwa oleh grand jury di Distrik Barat Oklahoma dengan konspirasi untuk melakukan penipuan bank, penipuan bank, membuat entri palsu dalam pembukuan dan catatan lembaga keuangan, menghalangi pemeriksaan keuangan dan gagal menerapkan perlindungan anti-pencucian uang yang diperlukan.

Menurut dakwaan Departemen Kehakiman, Seibel menyebabkan bank mengeluarkan pinjaman kepada nasabah tertentu, banyak di antaranya adalah kenalan pribadinya.

Pinjaman tersebut tidak pernah dibayar kembali.

Dia kemudian diduga memanipulasi catatan bank untuk membuat pinjaman ini tampak berjalan baik dan sehat bagi dewan direksi bank dan Office of the Comptroller of the Currency (OCC), regulator federal yang bertanggung jawab mengawasi bank-bank nasional.

Jaksa mengatakan bahwa Seibel berulang kali memodifikasi data pinjaman dan memalsukan laporan untuk menyembunyikan overdraft yang terus bertambah dan pinjaman buruk, termasuk memberikan dokumentasi palsu selama inspeksi lapangan OCC pada musim panas 2024.

Dia juga dituduh gagal mengajukan laporan aktivitas mencurigakan atas perilakunya sendiri dan menyarankan nasabah untuk menyusun setoran tunai di bawah ambang batas pelaporan untuk menghindari persyaratan anti-pencucian uang yang diamanatkan berdasarkan Undang-Undang Kerahasiaan Bank.

First National Bank of Lindsay ditutup oleh regulator pada Oktober 2024 setelah praktik yang menipu dan tidak sehat menghabiskan modalnya, dan seorang penerima ditunjuk.

Jika dinyatakan bersalah atas semua tuduhan, Seibel menghadapi hukuman hingga 30 tahun penjara dan denda hingga $1 juta, mencerminkan upaya pemerintah federal yang semakin agresif dalam mengejar kejahatan keuangan.

 

Disclaimer: Pendapat yang diungkapkan di The Daily Hodl bukanlah nasihat investasi. Investor harus melakukan uji tuntas mereka sendiri sebelum melakukan investasi berisiko tinggi dalam Bitcoin, cryptocurrency atau aset digital. Harap diperhatikan bahwa transfer dan perdagangan Anda adalah risiko Anda sendiri, dan kerugian apa pun yang mungkin Anda alami adalah tanggung jawab Anda. The Daily Hodl tidak merekomendasikan pembelian atau penjualan cryptocurrency atau aset digital apa pun, dan The Daily Hodl bukan penasihat investasi. Harap dicatat bahwa The Daily Hodl berpartisipasi dalam pemasaran afiliasi.

Gambar yang Dihasilkan: Midjourney

Postingan CEO Bank Mengeluarkan Pinjaman Palsu kepada Teman dan Tetangga, Memanipulasi Catatan Untuk Menyembunyikan Skema Dari Dewan Bank dan Pemerintah AS: DOJ pertama kali muncul di The Daily Hodl.