Cara memanfaatkan pertumbuhan AI sambil mengelola risiko

Tiga tahun setelah demam AI yang dipicu ChatGPT menyapu pasar dan mengirim saham teknologi melonjak, beberapa investor melihat apakah mereka masih bisa ikut serta dalam reli ini. Alim Dhanji, seorang perencana keuangan bersertifikat di Assante Financial Management, tidak asing dengan investor muda yang bertanya tentang cara mulai berinvestasi di saham AI—dan berapa eksposur yang tepat. "Ini muncul di hampir setiap pertemuan klien,"  katanya. 

Sektor teknologi telah mengalami volatilitas yang signifikan baru-baru ini, karena spekulasi meningkat tentang apakah ada gelembung AI yang menggelembung setelah reli besar. Bagi investor muda yang mencari bagian dari aksi tersebut, para ahli mengatakan dengan strategi yang tepat, adalah mungkin untuk berpartisipasi tanpa mempertaruhkan segalanya.

Selaraskan investasi AI dengan toleransi risiko dan tujuan

Dhanji mengatakan dia biasanya memulai dengan dasar-dasar—menilai profil risiko dan tujuan keuangan kliennya. "Tidak semua orang dapat mentolerir risiko perusahaan AI karena mereka lebih volatil,"  kata Dhanji. 

Berinvestasi di AI tidak lagi harus berarti memiliki saham perusahaan teknologi besar. Nvidia, Meta Platforms, dan AMD, antara lain, telah dilihat sebagai proksi untuk sektor AI dalam beberapa tahun terakhir, tetapi mereka bukan satu-satunya pilihan. Perusahaan di seluruh papan sekarang telah mempertaruhkan jumlah uang yang besar pada AI dan janji produktivitasnya. 

Jika tujuan klien adalah jangka panjang, seperti tabungan pensiun, maka memiliki beberapa eksposur AI dalam portofolio mereka dapat melengkapi kelas aset lainnya, kata Dhanji. Volatilitas saham AI membuat mereka tidak cocok untuk tujuan keuangan jangka pendek. Misalnya, jika Anda menabung untuk memulai bisnis atau membeli rumah, lebih baik jauhkan saham AI dari campuran tersebut.

Risiko lain, katanya, adalah bahwa teknologi berkembang begitu cepat sehingga apa yang Anda miliki hari ini mungkin sudah ketinggalan zaman dalam setahun. "Anda harus berhati-hati dalam hal apa yang Anda investasikan," kata Dhanji. 

Pendekatan seimbang direkomendasikan untuk berinvestasi di saham AI

Sebagian besar investor yang didengar Ryan Lee menyadari volatilitasnya, tetapi mereka tetap ingin membeli. Lee, seorang perencana keuangan bersertifikat dan pendiri Twain Financial, mengatakan memilih saham AI individual untuk diinvestasikan bisa menjadi langkah yang "terlalu berisiko". Dia juga mengatakan penting untuk diingat bagaimana saham AI tersebut cocok dalam strategi investasi jangka panjang Anda. 

Reksa dana indeks tertentu dalam portofolio Anda mungkin sudah memiliki eksposur ke perusahaan AI—seperti exchange-traded fund (ETF) yang melacak Nasdaq. "Ketika Anda memegang portofolio yang terdiversifikasi, Anda sudah memiliki eksposur," katanya. 

Lee mengatakan sulit saat ini untuk mengabaikan saham AI. "Ada AI di masa depan ... dan akan ada pertumbuhan," kata Lee. "Tetapi kita tidak tahu kapan pertumbuhan itu akan terjadi atau apakah pertumbuhan itu akan lebih tinggi dari industri lain."

Alih-alih memilih saham individual, beberapa investor mungkin melihat ETF yang berpusat pada AI, tetapi Dhanji memperingatkan terhadap konsentrasi berlebihan. Jika investor muda memiliki horizon waktu jangka panjang, Dhanji merekomendasikan 10% hingga 15% dari portofolio mereka dapat dialokasikan ke sektor AI. Tetapi jika investor lebih konservatif, Dhanji menyarankan membatasi eksposur AI mereka hingga 5% dari portofolio—atau tidak memegang ETF atau saham AI sama sekali jika uang itu akan dibutuhkan dalam tiga tahun ke depan atau lebih.

Apa pun tujuan keuangan dan horizon waktu yang ada, Dhanji merekomendasikan menjauh dari nama-nama AI yang merupakan rekomendasi media sosial yang ramai. "Saran saya adalah hindari kereta hype," kata Dhanji. "Saya lebih suka orang fokus pada perusahaan itu sendiri, memastikan mereka memiliki neraca dan arus kas yang kuat."

Dhanji mengatakan berinvestasi di perusahaan berkualitas dengan neraca yang kuat akan membantu portofolio Anda menghadapi fluktuasi ekstrem di pasar jangka panjang, jika gelembung AI pecah. "Rekomendasi saya adalah memiliki rencana keuangan tersebut, ketahui seperti apa arus kas Anda, dan alih-alih menginvestasikan jumlah sekaligus sekaligus dan mengatur waktu pasar, Anda kemudian dapat rata-rata dolar ke pasar dari waktu ke waktu," katanya.

Baca berita lainnya:

• Tahun dalam uang: perubahan keuangan pribadi yang penting untuk 2025
• Menetapkan ekspektasi penting saat meminjamkan uang kepada orang terkasih
• The Wealthy Barber mengatakan orang Kanada menghadapi lebih banyak peluang—untuk keuntungan dan bahaya
• Di dalam penindasan pajak kripto yang terhenti di Kanada

Postingan Cara memanfaatkan pertumbuhan AI sambil mengelola risiko muncul pertama kali di MoneySense.