Dzulkhairi (kiri) menunjukkan berbagai kartu debit palsu yang disita selama operasi pada konferensi pers tanggal 28th April 2025. – Foto Bernama
Cerita ini mengikuti laporan dari The Borneo Post, Free Malaysia Today, dan The Straits Times pada 28 April 2025, tentang penggerebekan polisi Melaka terhadap kelompok pemalsuan kartu debit yang menargetkan pasar gelap Jepang.
Detail baru mengungkapkan penipuan internasional besar yang terkait dengan Forbes Private Bank Monaco, terhubung dengan kartu palsu yang disita di Melaka. Dijalankan oleh pengusaha Jepang Yuki Ujita, operasi ini berpura-pura menjadi bank swasta asli di Monaco tetapi dituduh menjalankan skema Ponzi. Ini memanfaatkan aturan lemah di negara-negara di Afrika dan Asia.
Forbes Private Bank Monaco menawarkan deposito berjangka dengan suku bunga tinggi 4% hingga 8,5%. Pelanggan dapat menyetor menggunakan cryptocurrency dan mendapatkan kartu debit VISA. Tetapi catatan menunjukkan bank ini hanya memiliki lisensi perbankan palsu dari Komoro. Kode SWIFT-nya (FOPMKMK1XXX) tidak berfungsi, seperti yang diperingatkan di bank-code.net: "Kode swift ini tidak boleh digunakan karena sudah tidak aktif lagi!" Ini memblokir transfer bank normal, yang mengarah ke metode rahasia.
Ujita memiliki bank melalui perusahaannya Y System Corporation di Kepulauan Virgin Britania, yang memegang semua saham. Situs web mempromosikan setoran Bitcoin dan penggunaan kartu yang mudah, menarik investor Jepang yang mencari penghasilan tambahan. Total setoran mencapai sekitar 6 miliar yen (sekitar US$45 juta). Ini terus berjalan dengan membayar pelanggan lama dengan uang dari pelanggan baru – tanda jelas skema Ponzi.
Penggerebekan Melaka yang dilakukan pada April 2025 menunjukkan trik kartu di pusatnya. Bank tidak memiliki hak untuk menerbitkan kartu VISA atau Mastercard atau bank mitra. Sebaliknya, tim Ujita dikatakan memalsukan formulir untuk membuka rekening di Joint Development Bank (JDB) Laos tanpa memberitahu pelanggan. Kartu JDB dikirim ke Malaysia, di mana pekerja menyalin chip ke kartu Forbes palsu. Penggerebekan April mengambil 227 kartu JDB, dua kartu Forbes, alat seperti printer laser dan pistol lem, plus uang tunai. Polisi mengatakan itu untuk "pasar gelap" Jepang. Ini telah terjadi sejak bank mulai beroperasi pada 2018.
Di Jepang, Ujita melanggar hukum dengan menjual deposito dari bank asing yang tidak terdaftar. Dia menggunakan perusahaan depan dan agen. Di Kamboja, uang bergerak melalui rekening bank lokal yang dikendalikan oleh Ujita. Pengaturan ini menggunakan celah dalam aturan: Komoro untuk lisensi, Laos untuk kartu, Malaysia untuk kloning, Kamboja untuk transfer, dan Jepang untuk mencari pelanggan. Penangkapan penyewa Singapura di Melaka menghentikan pembuatan kartu, tetapi bukan penipuan utama. Polisi menyebutnya untuk membuat klon "premium" dan "platinum" untuk pasar ilegal.
Lisensi Komoro sering dikaitkan dengan penipuan, seperti yang ditunjukkan laporan. Kamar Dagang Internasional memperingatkan tentang bank palsu dari Anjouan di Komoro, mudah didapat tanpa pemeriksaan nyata. Bank Sentral Komoro adalah satu-satunya penerbit resmi. Ini memperingatkan terhadap kelompok palsu seperti Mwali International Services Authority. Forbes Private Bank terdaftar sebagai tidak berlisensi dan mengklaim persetujuan palsu.
Bank Sentral Komoro telah mengeluarkan pemberitahuan (banque-comores.km) terhadap perbankan lepas pantai ilegal. Pemberitahuan tersebut menyebutkan Forbes Private Bank Monaco sebagai menjalankan penipuan tanpa persetujuan yang tepat.
Para ahli mengatakan lisensi palsu di tempat seperti Komoro menargetkan investor sehari-hari yang mencari kesepakatan lebih baik setelah perubahan ekonomi. Menambahkan crypto membuatnya menarik tetapi berisiko, karena menyembunyikan penjahat dan membuka pintu untuk peretasan. Korban di Jepang, seperti pemilik usaha kecil atau pensiunan, bisa kehilangan uang dan ID mereka dicuri dari dokumen palsu.
Ini menunjukkan munculnya penipuan campuran menggunakan trik bank lama dengan uang digital baru, menghantam ribuan orang. Dengan pasar crypto lebih dari US$2 triliun pada 2025, ini bisa menyebar cepat melintasi batas. Jepang harus memeriksa pelanggaran hukum lokal; Malaysia, Laos, dan Komoro menyelidiki pemalsuan dan kloning. Kelompok seperti Interpol dapat membantu melacak uang dan memecah kelompok.
Bertindak cepat untuk melindungi orang yang berisiko. Jika Anda telah berurusan dengan Forbes Private Bank Monaco atau yang serupa, beri tahu polisi setempat segera. Kasus ini menunjukkan bahaya keuangan yang tidak diperiksa: janji besar menyembunyikan kerugian besar.
KONTAK MEDIA
Organisasi: MT
Kontak: Hubungan Media
Website: https://nfcc.jpm.gov.my
Email: [email protected]
Kota: Kuala Lumpur
Negara: Malaysia
